FINRA ปรับ IFP Securities จำนวน 100,000 ดอลลาร์ ฐานความล้มเหลวในการควบคุมการกำกับดูแลภายใต้ Regulation BI

FINRA สั่งให้ IFP Securities จ่ายค่าปรับ 100,000 ดอลลาร์ เพื่อยุติข้อกล่าวหาที่เกี่ยวข้องกับความบกพร่องด้านการกำกับดูแลซึ่งเกิดขึ้นระหว่างธุรกรรมกองทุนรวมและธุรกรรมทรัสต์การลงทุนหน่วย (unit investment trust) ในช่วงการตรวจสอบตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน 2022 ถึงเดือนพฤศจิกายน 2025 หน่วยงานกำกับพบว่า บริษัทไม่ได้ดำเนินการตามขั้นตอนการกำกับดูแลที่เป็นลายลักษณ์อักษรอย่างเหมาะสม ซึ่งกำหนดให้มีการทบทวนทุกวันเพื่อให้สอดคล้องกับ Regulation Best Interest โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ระบบเฝ้าระวังของ IFP ไม่ได้สร้างการแจ้งเตือนอย่างสม่ำเสมอสำหรับธุรกรรมที่ถูกระบุว่าอาจไม่เหมาะสม เช่น การขายอย่างรวดเร็วหลังการซื้อ หรือการสลับผลิตภัณฑ์ซ้ำๆ ส่งผลให้ผู้ควบคุมดูแลไม่ได้ทบทวนธุรกรรมจำนวนมากที่ควรได้รับการตรวจสอบตามนโยบายของบริษัทเอง ซึ่งกระทบต่อธุรกรรมหลายพันรายการในช่วง 3 ปี การยุติครั้งนี้ไม่รวมถึงการรับหรือปฏิเสธข้อค้นพบ