Американський OCC підтвердив, що дев’ять банків відмовили клієнтам у Крипто-операціях, Міністерство юстиції розпочне розслідування порушень закону

OCC вперше підтвердив, що дев’ять основних банків у період з 2020 по 2023 рік виключали криптовалюти, енергетичний сектор та галузь зброї, адміністрація Трампа зупинила «дебанкінг» та вимагала відновити справедливий доступ (Передісторія: американський OCC дозволив банкам обробляти криптовалютні транзакції, розпочавши боротьбу за бізнес Coinbase, Binance) (Додатковий фон: американський OCC дозволив банкам тримати криптовалюти для оплати Gas, зокрема Ethereum(ETH)) Американське управління фінансового нагляду OCC цього тижня опублікувало дослідження, офіційно підтвердивши, що між 2020 і 2023 роками дев’ять системно важливих банків застосовували високі пороги для перевірки клієнтів і колективно відмовляли у обслуговуванні криптовалютних, викопних енергетичних та галузей зброї. Цей звіт вперше офіційно підтверджує побоювання «дебанкінгу», що давно ходили серед криптоспільноти, і ставить важливий знак у фінансовій сфері після адміністративної постанови Трампа у серпні, задаючи новий вектор розвитку. Нематеріальні високі стіни були названі Виявлений список включає JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank та BMO Bank. OCC виявив, що ці установи, хоча і не прямо відмовляли у відкритті рахунків, через «підвищену перевірку» підвищували вимоги до відповідності, фактично відмовляючи у обслуговуванні. Голова OCC Джонатан Ґулд різко висловився щодо поведінки банків: «Банки використовують ринкову силу для моральної та політичної цензури, що вже відходить від суті управління ризиками». OCC заявив, що у разі порушення принципу справедливого доступу справа буде передана до Міністерства юстиції. Від «задушливого пункту 2.0» до «справедливого доступу» Вага звіту залежить від історичного контексту. За адміністрації Байдена поширювалася інформація про «Operation Chokepoint 2.0», коли регулятори вимагали від банків утриматися від обслуговування скандальних клієнтів через «репутаційний ризик». З поверненням Трампа до Білого дому та підписанням адміністративної постанови тон швидко змінився. Законодавець з фінансових питань зазначив, що новий наказ вимагає від банків орієнтуватися лише на «законну ділову діяльність» і забороняє відмовляти у послугах через політичну приналежність, фактично вимагаючи від Уолл-стріт зняти бар’єри, створені за останні три роки. Витрати, ризики та «банківські пустелі» Банки наголошують, що відмова не є дискримінацією, а необхідністю боротьби з відмиванням грошей і шахрайством, внутрішні джерела повідомляють, що після подій FTX витрати на ретельну перевірку клієнтів у криптовалютній галузі зросли вдвічі, і ніхто не хоче більше ризикувати. Однак відхід від основних банківських послуг також має побічні ефекти. Масові регуляторні крипто-компанії переорієнтувалися на офшорні або вторинні фінансові установи, створюючи так звані «крипто-банківські пустелі». Засновниця Custodia Bank Кейтлін Лонг вважає, що справжній тиск на інновації чинять не окремі банки, а Федеральна резервна система і FDIC, що застосовують приховані методи тиску на малі банки. Юридичне залучення зростає Ризик втручання з боку юстиції найвищий. CoinDesk повідомляє, що OCC почав скасовувати ранні обмеження щодо участі банків у криптовалютних депозитах і стабільних монетах. Іншими словами, якщо в майбутньому банки будуть виключати легальні клієнти за політичними мотивами, ризик відповідності може виявитися вищим, ніж продовження обслуговування цих клієнтів. У рамках підкресленої адміністративної політики Трампа Уолл-стріт мусить переоцінити ризики та вигоди. Звіт OCC — це не лише підрахунок минулих дій, а й переписування правил гри на майбутнє. Закриті раніше двері не повністю відкриті, але їхній щілина вже створена системними силами, що залишає простір для ринку та регуляторів повернутися до суті фінансових послуг. Пов’язані новини Американська SEC припинила розслідування Ondo Finance «без будь-яких звинувачень»!$ONDO різко підскочила понад 0.5 долара Міністерство юстиції США вимагає 12 років позбавлення волі для Do Kwon: крах TerraUSD на 40 мільярдів доларів «безпрецедентний», рішення 11/12 Очікується Американська CFTC: запуск ф’ючерсного «спот-ринку» криптовалют на федеральному рівні, Bitcoin і Ethereum тепер торгуються поряд із золотом〈Американський OCC підтвердив відмову дев’яти банків від обслуговування клієнтів криптовалюти, Міністерство юстиції розслідує правопорушення〉 Ця стаття вперше опублікована у BlockTempo «Движущі сили блокчейну — найвпливовіше медіа про блокчейн».