Коли повідомлення стає законом, що означає Закон про запобігання та боротьбу з кіберзлочинністю (проект для громадського обговорення) для криптовалютної сфери?

2026年1月31日, якраз у час, коли ринок зазнає різких коливань через тиск ліквідності, Міністерство внутрішніх справ у співпраці з відповідними відомствами офіційно оприлюднило для громадськості проект Закону «Про запобігання та боротьбу з кіберзлочинністю (проект для громадського обговорення)».

Пошук «Закон про запобігання та боротьбу з кіберзлочинністю» в X (Twitter) показує дуже мало обговорень. У світлі зменшення маргінального ефекту від численних документів кількох міністерств за останні роки, реакція здебільшого така: «Знову те саме?», або «Все одно заборонили давно, що ще можна зробити?»

Це надзвичайно небезпечне неправильне розуміння. Перехід від «відомчого повідомлення» до «національного закону» означає, що логіка регулювання вже еволюціонувала від запобігання фінансовим ризикам до цілеспрямованого кримінального управління. Biteye вважає, що це, ймовірно, найглибша за останні роки законодавча ініціатива, яка матиме найсерйозніший вплив на екосистему Web3 у материковому Китаї.

Уважно вивчивши цей проект із шістдесяти восьми статей, ви помітите, що він більше не зациклюється на таких макроскопічних поняттях, як «фінансові ризики» або «незаконне залучення коштів», а ніби гострим ножем точно проникає у три ключові точки управління криптоіндустрією: потоки OTC-коштів, технологічну розробку та управління вузлами публічних блокчейнів.

Цей матеріал Biteye глибоко розбирає:

1. Ключові статті закону
2. Коментарі юридичних експертів
3. Що мають почати робити професіонали для відповідності

1. Порівняння з попередніми відомчими документами: три «плити» зламалися

1️⃣ Випадок OTC: нове визначення «знаючи»

Раніше торговці OTC (U-компанії) часто посилалися на «я просто торгую, не знаю джерела коштів контрагента» як виправдання. У праві їх зазвичай кваліфікували як незаконний бізнес або допомогу у злочинах, що вимагало високого порогу доведення.

Але стаття 26 другого розділу нового закону чітко визначає:

«Ніхто не має знати, що кошти належать незаконним доходам інших осіб, і не має здійснювати такі операції, як переказ, оплата, розрахунок… використовуючи віртуальні валюти або інші віртуальні активи для надання послуг з переказу коштів іншим особам.»

Хоча тут зберігається слово «знаючи», у судовій практиці межі його застосування значно розширюються. Якщо ваша ціна транзакції аномальна, ви використовуєте зашифровані месенджери для обходу регулювання або не виконуєте суворі KYC-процедури, вас можуть вважати «знаючи».

Це вже не просто заборона на торгівлю, а офіційне включення таких віртуальних валют, як USDT, до сфери регулювання потоків злочинних коштів. Для OTC-індустрії це означає безпрецедентне зростання витрат на відповідність — питання вже не в тому, чи легко це робити, а чи можливо взагалі.

2️⃣ Юрисдикція за довгою рукою та механізм «спільної відповідальності»

Криптоіндустрія традиційно вірить у принцип «код — закон, технології — безгрішні». Але статті 19 та 31 нового закону дають цьому принципу смертельний удар:

«Не можна знати, що інші використовують мережу для злочинів, і при цьому надавати їм підтримку… розробляти, обслуговувати, рекламувати, пакувати додатки…»

Ще більш складною є стаття про «юрисдикцію за довгою рукою»:

«Громадяни КНР, що перебувають за кордоном, а також іноземні організації та особи, що надають послуги користувачам у КНР і порушують цю законодавчу норму, підлягають юридичній відповідальності відповідно до закону.»

Юрист Sharon (@sharonxmeng618) з юридичної фірми AllbrightLaw у коментарі зазначила: «Багато статей проекту закону — це норми щодо адміністративних обов’язків. Спершу вони передбачають вимогу до виправлення, конфіскацію незаконних доходів, штрафи. Лише у випадках серйозних порушень (наприклад, масштабних шахрайств або участі у операціях) справа переходить до кримінальної відповідальності.»

Ще один аспект — «довга рука» юрисдикції: хоча в кримінальному праві Китаю існує принцип суб’єктної/територіальної юрисдикції, у практиці міждержавного співробітництва, окрім великих справ (на кшталт PlusToken) або питань національної безпеки, для програмістів за кордоном судові витрати на міжнародне затримання дуже високі.

3️⃣ Управління публічними блокчейнами: односторонній виклик децентралізації

Цей законопроект також вплине на екосистему публічних блокчейнів материкового Китаю. У пункті 9 статті 40 вимагається, щоб вузли або організації, що надають блокчейн-послуги, мали здатність «моніторити, блокувати, реагувати» на порушення та платіжні операції.

Ті, хто розуміє технології, знають, що справжній децентралізований блокчейн (Permissionless Blockchain) не може реалізувати централізоване «блокування» однієї точки.

Це створює безвихідь для китайських Web3-проектів: або ви стаєте «альянсною мережею» (фейковий ланцюг) з заднім входом і цензурою, або ви порушуєте закон, бо не можете виконати «блокування».

2. Історичний відгук: від «9.4» до «2.1»

Щоб зрозуміти масштаб впливу цієї ініціативи, потрібно розглянути хронологію трьох ключових етапів регулювання криптовалют у Китаї:

• 2013/2017 (9.4): «Оголошення», захисна фаза. Основна мета — «запобігти ризикам», заборона ICO. Тоді регулювання було спрямоване на те, щоб «не дозволити звичайним громадянам втратити гроші».
• 2021 (9.24): «Повідомлення», фаза очищення. Основна мета — «незаконна фінансова діяльність», закриття майнінгу. Регулювання зосереджене на тому, щоб «криптоіндустрія не порушувала фінансовий порядок».
• 2026 (Закон про запобігання та боротьбу з кіберзлочинністю): «Законодавство», фаза управління. Основна увага — «кіберзлочини, пов’язані з криптовалютами».

У перших двох етапах регулювання головними гравцями були Центробанк і Державний комітет розвитку, які зосереджувалися на своїй сфері — «грошах» і «справах». Але цього разу ініціативу взяло на себе Міністерство внутрішніх справ. Вони керують «злочинами» і «особами».

Юрист Sharon з юридичної фірми зазначила: «За останні роки зростає кількість злочинів, пов’язаних із криптовалютами (відмивання грошей, шахрайство) та крипто-орієнтованих злочинів (хакерські атаки, Rug pull). Ця серія законодавчих актів — це відповідь регуляторів на нові типи злочинів із перехідного рівня адміністративних заборон до кримінального регулювання.»

Висновок: 2026 — рік відновлення правил для криптоіндустрії

Обвал 1 лютого, можливо, був реакцією ринку на тиск ліквідності, і ціновий графік з часом відновиться, червоні стовпчики стануть зеленими. Але коли закони почнуть «оперувати» кодом і грошима, відповідність вже не буде опціоном, а життєвою необхідністю.

Юрист Sharon радить: «У кримінальних справах за допомогою допомоги (助幫罪) за останні роки спостерігається тенденція до розширення. У цьому контексті не рекомендується для Web3-професіоналів і підприємців вважати «технічну нейтральність» юридичним імунітетом. Необхідно вживати заходів щодо розмежування бізнесу: суворо дотримуватися KYC, фактично блокувати IP-адреси внутрішніх користувачів, запроваджувати протидію відмиванню грошей, уникати участі у високоризикових токен-мейкінгах і реферальних програмах.»

У цьому новому етапі для професіоналів і інвесторів материкового Китаю «відповідність» вже не просто гасло, а червона лінія життя і смерті.