Коротко
- Адвокати стверджують, що закон про несправедливе збагачення надає перевагу Bithumb, але результати можуть залежати від того, чи знали користувачі, або мали знати, що виплати були помилкою.
- Очікується, що прокурори будуть діяти обережно, оскільки інцидент виник через внутрішню помилку, а не через хакерську атаку або шахрайство.
- Інцидент посилює увагу до внутрішнього контролю корейських криптовалютних бірж, при цьому регулятори сигналізують про посилення правил власності та нагляду попереду.
Лише за кілька днів після того, як під час рекламної акції помилково зарахували користувачам біткоїни на мільярди доларів, корейська криптобіржа Bithumb розглядає свої варіанти щодо повернення залишку коштів.
Згідно з приблизним перекладом повідомлення державного інформаційного агентства Yonhap, компанія нібито «контактує з клієнтами, які отримали біткоїн», зокрема з тими, хто «негайно його зняв», у надії переконати їх «повернути та узгодити спосіб повернення».
Інцидент виник у рамках рекламної акції, коли винагороди були помилково введені у біткоїнах замість корейських вон, що призвело до розподілу приблизно 43 мільярдів доларів у BTC 6 грудня.
Більшість зарахованих активів швидко було заморожено або скасовано, але частина була знята або продана користувачами до того, як помилка була виправлена, що викликало увагу слідчих і поставило питання про відшкодування та відповідальність.
Хоча цей випадок ставить під сумнів справедливість і часто проголошувану галуззю тезу «код — це закон», правові експерти кажуть, що найсильніший шлях для біржі може полягати у цивільному відшкодуванні, тоді як кримінальна відповідальність залишається більш складною.
«З точки зору відшкодування активів, Bithumb має міцну позицію: ніколи не було контракту, що обіцяє сотні біткоїнів, промо-акція чітко передбачала невеликі винагороди у KRW, а закон про несправедливе збагачення розрахований на випадки, коли люди отримують цінність без законної підстави для її збереження», — сказав юрист, лектор і співголова Гонконгської асоціації Web3 Джошуа Чу Decrypt.
У таких випадках отримувачі можуть спробувати застосувати так званий захист «зміни позиції», за яким стверджуватиметься, що «вони довіряли зарахуванню у добросовісності та безповоротно витратили або перемістили кошти».
Однак оскільки Bithumb вдалося вирішити та відновити кошти, публічно вказавши на помилку та заморозивши багато рахунків, «справжнім полем бою стане питання, чи були кожен з отримувачів фактично повідомлені про помилку до того, як вони діяли щодо будь-якої вигоди», — сказав Чу.
Кримінальна відповідальність, однак, матиме вищу планку.
«На практиці прокурори будуть дуже обережні, оскільки на відміну від хакерської атаки це почалося через помилку самої Bithumb, і будь-яка можлива звинувачення повинна базуватися на чітких доказах того, що конкретні отримувачі знали або мали знати, що вони використовують очевидну помилку», — пояснив Чу.
Для деяких користувачів цей інцидент ставить незручне питання: хто отримує вигоду від остаточності, коли помилки трапляються на централізованих платформах?
Раніше у січні Верховний суд Південної Кореї підтвердив, що біткоїни, збережені на біржах, можна вважати майном, яке підлягає конфіскації у кримінальних справах.
Це означає, що прокурори можуть «спробувати кваліфікувати деякі зняття як привласнення, але їм потрібно буде довести, що користувач знав або мав знати, що це очевидна помилка», — сказав Чу.
На початку цього тижня генеральний директор Bitthumb Лі Че-вон оголосив план компенсацій, який передбачає виплату 20 000 вон постраждалим користувачам, повне відшкодування з додаванням 10% бонусу тим, хто продав біткоїн за помилково низькими цінами, а також тиждень без комісій за торгівлю. Лі підтвердив, що 99,7% переплачених біткоїнів вже відновлено, а решту недостачі покрили коштами компанії.
Проблемні політики
Місцеві спостерігачі кажуть, що інцидент виявив глибші прогалини у нагляді та внутрішньому контролі корейських криптовалютних бірж.
Що сталося, можна розглядати як «завдання значної шкоди довірі до систем внутрішнього контролю», — сказав дослідник із південнокорейської аналітичної компанії Four Pillars Сівон Ху Decrypt.
Корейські біржі «не перебувають під прямим наглядом фінансових регуляторів через неоднозначність регуляторної юрисдикції», — пояснив Ху, додавши, що це означає відсутність обов’язкових систем, таких як перевірка платіжних зобов’язань.
«Моделі перевірки активів у реальному часі також не стандартизовані; кожна біржа застосовує різні стандарти, і більшість роздрібних інвесторів про це не знає», — сказав він.
Політики вже працюють над посиленням рамок, що регулюють біржі, з обговореннями щодо «обмеження частки основних акціонерів у криптобіржах до 15–20 відсотків, посилаючись на недостатність внутрішнього контролю», — зазначив Ху.
«Корея поступово вводить законодавство, пов’язане з криптовалютами, під назвою “Закон про захист користувачів віртуальних активів”, який наразі перебуває на першій стадії», — сказав він. «Під час другої фази законодавства очікується суттєве посилення положень, що стосуються внутрішнього контролю та систем підтвердження резервів».
Що сталося з Bithumb, ймовірно, прискорить ці зусилля, пояснив Ху.
«Агресивні» кроки сигналізують про «готовність втручатися у внутрішню структуру власності бірж навіть за рахунок скорочення галузі» і спричиняють «значні наслідки», додав він.
Bithumb не відповів одразу на запит Decrypt щодо коментарів.
