Крістофер Александер Дельгадо, 34-річний колишній генеральний директор фірми Goliath Ventures з Флориди, був заарештований 25 лютого 2026 року за федеральними звинуваченнями у шахрайстві з переказами та відмиванні грошей у зв’язку з ймовірною пірамідальною схемою на суму 328 мільйонів доларів.
За даними Офісу прокурора США для Центрального округу Флориди, Дельгадо нібито залучав інвестиції у криптовалютні ліквідні пули з обіцянками "гарантованих" щомісячних доходів від 3% до 8%, але натомість використовував кошти нових інвесторів для виплат попереднім учасникам і фінансування особистої нерухомості та розкішних витрат.
Обвинувачення та максимальні покарання
Дельгадо був затриманий за кримінальною скаргою, яка звинувачує його у шахрайстві з переказами та відмиванні грошей. У разі винесення вироку за всіма статтями він може отримати до 30 років федерального ув’язнення. Офіс прокурора підкреслює, що кримінальна скарга містить лише обвинувачення, і Дельгадо вважається невинним, доки його провина не буде доведена у суді.
Справа розслідується IRS Criminal Investigation та Homeland Security Investigations, а прокуратура веде справу у Орландо. Правоохоронці активно шукають потенційних потерпілих, щоб вони могли вийти на зв’язок у процесі розслідування.
Механізм ймовірної схеми
Згідно з судовими документами, Дельгадо обіймав посаду президента та генерального директора Goliath Ventures — раніше відомої як Gen-Z Venture Firm — з січня 2023 по січень 2026 року. За словами прокурорів, він залучив щонайменше 328 мільйонів доларів від інвесторів, обіцяючи щомісячний дохід, отриманий через криптовалютні "лівідні пули", іноді описувані як "гарантовані" або "низькоризикові" інвестиції.
Контракти, запропоновані інвесторам, обіцяли приблизно 3% до 8% щомісячних доходів. Однак слідчі стверджують, що замість інвестування коштів відповідно до обіцянок, Дельгадо керував Goliath як класичною пірамідальною схемою, використовуючи гроші нових інвесторів для виплат "прибутків" попереднім вкладникам і задоволення запитів на зняття.
Обвинувачення стверджує, що твердження компанії щодо інвестування капіталу у криптовалютні ліквідні пули були неправдивими. Аналіз блокчейну показав, що лише близько 1,5 мільйона доларів інвесторських коштів було переказано на децентралізовану біржу Uniswap, тоді як "більшість" коштів ніколи не потрапляли у ліквідні пули.
Щоб підвищити довіру та залучити жертв, прокурори кажуть, що Дельгадо покладався на особисті рекомендації, відшліфовані маркетингові матеріали, розкішні заходи, благодійні спонсорства та періодичні платежі, які подавалися як доходи. Інвесторам показували онлайновий портал з оновленнями рахунків, що демонстрували стабільний приріст, але "доходи", які там фігурували, нібито були сфабриковані та підлаштовані під обіцяні ставки.
Зловживання інвестиційними коштами
За даними скарги DOJ, "більшість" інвестиційних коштів не були інвестовані у ліквідні пули, як обіцяно. Замість цього, кошти нібито використовувалися для виплат попереднім інвесторам, а також для фінансування "розкішних бізнес-зборів, святкових вечірок і розкішних поїздок".
Дельгадо також звинувачують у використанні інвестиційних коштів для купівлі чотирьох житлових об’єктів у Винтер-парку, Кісіммі, Віндермірі та Санфорді, кожен вартістю від 1,15 до 8,5 мільйонів доларів. Одна з ідентифікованих жертв, за повідомленнями, втратила близько 720 000 доларів у цій схемі.
Пояснення ліквідних пулів
Ліквідні пули — це інновація у децентралізованих фінансах, яка лежить в основі більшості DeFi-екосистем. Це смарт-контракти, що блокують криптовалютні токени, надані користувачами платформи DeFi, які отримують за це нагороди у вигляді токенів та LP-токенів. LP-токени слугують квитанціями, які можна обміняти на нагороди з ліквідного пулу пропорційно внесеній ліквідності, і їх часто можна ставити на інших DeFi-протоколах для отримання додаткових доходів.
Законна функція ліквідних пулів різко контрастує з ймовірним зловживанням інвестиційними коштами у справі Goliath, де прокурори стверджують, що інвестиційна стратегія була прикриттям для шахрайської схеми.
Регуляторний та галузевий контекст
Справа Goliath Ventures є однією з найбільших за сумою ймовірних криптовалютних пірамідальних схем. За даними глобального звіту TRM Labs, у 2025 році піраміди та Понці отримали близько 6,1 мільярда доларів у жертвах по всьому світу, що на 49% більше ніж у попередньому році.
Остання велика справа перед Goliath Ventures стосувалася Раміля Вентури Палафокса, генерального директора Praetorian Group International (PGI), який був засуджений до 20 років ув’язнення за введення в оману понад 90 000 інвесторів і виведення понад 62,7 мільйонів доларів.
Повідомлення потерпілих та подальші дії
Міністерство юстиції зазначає, що потерпілі, яких ідентифікували правоохоронці, отримають повідомлення про свої права відповідно до Закону про права потерпілих. Влада закликала осіб, які вважають, що можуть бути потерпілими, самостійно звернутися до правоохоронних органів через спеціальний вебсайт.
Справа рухається через федеральну судову систему Центрального округу Флориди, а Дельгадо перебуває під вартою до подальших процесів.
FAQ: Що таке справа Goliath Ventures?
П: Що таке пірамідальна схема і як вона працювала у цій справі?
В: Пірамідальна схема — це інвестиційне шахрайство, яке виплачує існуючим інвесторам кошти, зібрані від нових інвесторів, а не з реальних прибутків. У цій справі прокурори стверджують, що Дельгадо обіцяв високі щомісячні доходи з криптовалютних ліквідних пулів, але фактично використовував гроші нових інвесторів для виплат попереднім і фінансування особистого способу життя, при цьому підробляючи звіти про прибутки.
П: Скільки грошей було залучено і що з ними сталося?
В: За обвинуваченнями, схема залучила близько 328 мільйонів доларів. Лише близько 1,5 мільйона доларів було фактично переказано на криптовалютну платформу Uniswap, решта коштів була використана для виплат попереднім інвесторам, організації розкішних заходів і поїздок, а також для купівлі чотирьох житлових об’єктів у Флориді вартістю від 1,15 до 8,5 мільйонів доларів.
П: Які покарання загрожують Дельгадо у разі винесення вироку?
В: Дельгадо звинувачують у шахрайстві з переказами та відмиванні грошей, кожне з яких карається максимальним терміном до 30 років ув’язнення. Реальний термін визначить суддя відповідно до федеральних правил і обставин справи.
П: Як потенційні потерпілі можуть повідомити про збитки або отримати інформацію?
В: Уряд США створив спеціальний вебсайт для самостійної ідентифікації потерпілих. Потерпілі отримають повідомлення про свої права відповідно до Закону про права потерпілих у процесі розгляду справи у суді.
