TRM Labs повідомляє, що $35B втрачені через криптовалютні шахрайства по всьому світу у 2025 році

• TRM Labs повідомила, що глобальний обсяг криптовалютних шахрайств у 2025 році досяг $35 мільярдів.
• Компанія закликає до покращення навчання та використання інструментів аналізу блокчейну для допомоги слідчим

Фірма з аналізу блокчейну TRM Labs попереджає, що шахрайство з використанням криптовалют і незаконні потоки зросли у 2025 році, з приблизною сумою у $35 мільярдів, що рухаються у шахрайські схеми по всьому світу, і понад $100 мільйонів, пов’язаних із шахрайством, що торкнулися лише Нью-Йорка.

Згідно з доповіддю TRM Labs за 2026 рік, опублікованою 4 березня, ці цифри ймовірно недооцінюють реальні масштаби збитків: «При врахуванні недооцінки загальні щорічні втрати, ймовірно, перевищують 200 мільярдів доларів США у світі.»

Голова політики TRM Labs, Ари Редборд, зазначив: «Ми співпрацюємо з місцевими, штатними та федеральними правоохоронними органами, регуляторами, фінансовими установами та національними безпековими агентствами у Нью-Йорку та по всьому світу для виявлення, розслідування та зупинки незаконної діяльності у цифровій екосистемі активів і не лише.»

У доповіді підкреслюється, наскільки просунуті мережі криптовалютних злочинів, оскільки вони все частіше використовують соціальну інженерію та технології штучного інтелекту для цілеспрямованих атак на жертв, а також те, що шахрайські кошти часто переказуються між кількома криптогаманцями та ланцюгами за 24-48 годин, що ускладнює їх відновлення.

Моніторинг незаконної криптоактивності

Криптовалютні шахрайства можуть траплятися у різних країнах, але дії поліції Нью-Йорка починаються там, де про це повідомляє жертва. Вони надають різні докази, такі як копії транзакцій, скріншоти, повідомлення у чатах, QR-коди та інше.

Згідно з доповіддю, для відстеження потоку викрадених коштів потрібно використовувати певні цифрові ідентифікатори, такі як адреси гаманців, хеші транзакцій та доменні імена. Якщо ці важливі ідентифікатори не будуть точно зафіксовані або якщо слідчі не навчені їх розпізнавати, ймовірність зупинки шахрайства зменшується.

Оснащення правоохоронних органів

У доповіді зазначається: «Ми повинні прискорити освіту та надати передові інструменти розслідування нашим співробітникам на передовій та прокурорам у такому ж темпі, як зростають операції зловмисників. Оскільки кримінальні мережі швидше зростають і стають технологічно більш складними, наші навчання, можливості та ресурси мають рухатися так само швидко — якщо не швидше.»

Крім того, для NYPD та офісів окружних прокурорів необхідні інструменти блокчейну та штучного інтелекту для відстеження міжланцюгової активності, ідентифікації гаманців, посередників і мереж відмивання коштів, а також для відслідковування викрадених криптовалют. Без цих інструментів правоохоронці бачать лише частину загальної картини криптовалютних злочинів.

Також у доповіді згадано закон RIP OFF Act (Закон про відновлення цілісності та запобігання шахрайству у фінансових системах), який є законом штату Нью-Йорк і модернізує статути щодо шахрайства, щоб відобразити, як працюють масштабні організовані схеми шахрайства. Він також чітко охоплює віртуальні валюти та посилює правила щодо приховування або ухилення від обов’язкової звітності.