$81 трильйонів був помилково зарахований Citigroup, оскільки клієнт мав отримати лише $280. Платіж обійшов всі контролі Citigroup і його довелося скасувати через кілька годин після виконання, що банк називає «майже невдачею».
Помилка платіжної системи Citigroup: помилковий переказ $81 трильйон, що оминує контроль
Citigroup, один з найвідоміших банків у світі, майже став учасником трильйонної помилки минулого року. У квітні банк виконав переказ $81 трильйон клієнту, помилка, яка могла б бути критичною для установи.
Згідно з CNBC, переказ пройшов перевірку двох співробітників, але був виявлений третім через 90 хвилин. Хоча кошти не змогли б переміститися, цей епізод показує недоліки, які охоплюють світ фіатного банкінгу.
Банк вирішив скасувати переказ кілька годин потому, оскільки клієнт мав отримати лише $280. Обставини, які спонукали до цієї помилки, не були розкриті.
Такий вид події, коли помилковий платіж стягується, але банк може повернути кошти, називається “майже влученням”. Для Citigroup майже влучення трапляються частіше, ніж мали б, оскільки це сталося десять разів у 2024 році, залучаючи 1 мільярд доларів або більше. У попередньому році це сталося 13 разів.
У заяві Citigroup пояснила:
Наші превентивні заходи також зупинили б будь-які кошти, що виходять з банку. Хоча на банк або нашого клієнта це не вплинуло, цей епізод підкреслює наші постійні зусилля щодо продовження усунення ручних процесів та автоматизації контролю в рамках нашої Трансформації.
Citigroup зазнав значної критики з боку регуляторів, що призвело до звільнення його колишнього генерального директора Майкла Корбата. Фінансові ЗМІ повідомляли, що Корбат мав проблеми з впровадженням технологічних та контрольних заходів відповідності.
Однією з причин, що спонукали Корбата достроково вийти на пенсію, була помилкова виплата кредиторам Revlon. Компанія помилково надіслала майже 900 мільйонів доларів у 2020 році, що призвело до саги, яка закінчилася судовою угодою у 2022 році.
Хоча новий генеральний директор зобов’язався покращити методи дотримання вимог та нагляду в банку, цей випадок показує, що ще є над чим працювати.
Читати далі: Citi прогнозує зростання криптовалюти у 2025 році, зумовлене політикою Трампа та припливами ETF
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
