Binance Australia оштрафували на $6.9 млн після того, як інвестори втратили мільйони на деривативах

Коротко

• Федеральний суд зобов’язав Binance Australia Derivatives сплатити штраф у розмірі 6.9 млн USD за надання доступу неправильно класифікованим користувачам до продуктів із високим рівнем ризику.
• Загалом 524 роздрібні інвестори були неправильно класифіковані як клієнти-оптовики в період з липня 2022 року по квітень 2023 року, що призвело приблизно до 6 млн доларів США торгових збитків
• Binance визнала, що дозволяла клієнтам необмежену кількість спроб у тесті з варіантами відповідей, щоб кваліфікуватися як досвідчені інвестори.

Федеральний суд Австралії постановив, що Oztures Trading Pty Ltd, що працює як Binance Australia Derivatives, має сплатити штраф у розмірі 10 млн AUD (приблизно 6.9 млн USD) після того, як біржа визнала, що піддала 524 роздрібних інвесторів впливу високоризикових криптодеривативних продуктів без належних захистів прав споживачів. Неправильна класифікація сталася між липнем 2022 року та квітнем 2023 року; Binance визнала збої в процесі онбордингу клієнтів, які дозволили роздрібним клієнтам робити необмежену кількість спроб у тесті з варіантами відповідей, доки вони не набирали прохідний бал, щоб кваліфікуватися як досвідчені інвестори, повідомляє ASIC у своєму оголошенні. Неправильно класифікована група клієнтів зазнала збитків від торгів у розмірі 8.66 млн AUD (приблизно 6 млн) і сплатила 3.89 млн AUD (2.67 млн) комісій. Із 524 неправильно класифікованих клієнтів 460 були помилково класифіковані як такі, що відповідають Тесту для досвідчених інвесторів, 33 — Тесту на індивідуальний добробут, 26 — як професійні інвестори, 4 — як пов’язані юридичні особи, і 1 — як такий, що відповідає Тесту для великого бізнесу.

У одному з прикладів Binance оцінила конкретну особу як професійного інвестора лише на підставі її заяви про те, що вона є «звільненим публічним органом», без належної перевірки.  Decrypt звернувся до Binance по коментар, але одразу відповіді не отримав. «Binance не належним чином налаштувала базові перевірки комплаєнсу та неправильно схвалила сотні заявок на складні оптові інвесторські продукти», — сказав голова ASIC Джо Лонго в заяві. «Недоліки Binance залишили понад 85% їхньої австралійської клієнтської бази під впливом високоризикових продуктів, до яких вони взагалі не мали б мати доступу, і без важливих захистів прав споживачів або прав, що коштувало роздрібним інвесторам мільйонів».

Суддя Мошинскі також наказав Binance спрямувати внесок у витрати ASIC, причому штраф мав бути сплачений додатково до приблизно 13.1 млн AUD компенсації, яку вже було виплачено постраждалим клієнтам у 2023 році.