Binance Australia оштрафовано на $6,9 млн після втрат інвесторів у мільйони на деривати.

Коротко

• Федеральний суд наказав Binance Australia Derivatives сплатити штраф у розмірі 6,9 мільйона доларів США за те, що дозволив неправильно класифікованим користувачам отримати доступ до високоризикових продуктів.
• Загалом 524 роздрібних інвестора були неправильно класифіковані як оптові клієнти між липнем 2022 року та квітнем 2023 року, що призвело до приблизно 6 мільйонів доларів США збитків від торгівлі.
• Binance визнала, що дозволила клієнтам безліч спроб пройти тест на вибір, щоб кваліфікуватися як досвідчені інвестори.

Федеральний суд Австралії наказав Oztures Trading Pty Ltd, яка торгує під брендом Binance Australia Derivatives, сплатити штраф у розмірі 10 мільйонів австралійських доларів (приблизно 6,9 мільйона доларів США) після того, як біржа визнала, що піддала 524 роздрібних інвестора високоризиковим крипто деривативним продуктам без необхідних споживчих захистів. Неправильна класифікація відбулася між липнем 2022 року та квітнем 2023 року, причому Binance визнала, що були невдачі у процесі onboarding клієнтів, які дозволили роздрібним клієнтам робити необмежену кількість спроб пройти тест на вибір, поки вони не досягли прохідного результату, щоб кваліфікуватися як досвідчені інвестори, згідно з оголошенням ASIC. Група неправильно класифікованих клієнтів зазнала збитків у розмірі 8,66 мільйона австралійських доларів (приблизно 6 мільйонів доларів США) і сплатила 3,89 мільйона австралійських доларів (2,67 мільйона доларів США) у вигляді зборів. З 524 неправильно класифікованих клієнтів 460 були неправильно класифіковані як такі, що відповідають тесту на досвідченого інвестора, 33 - як такі, що відповідають тесту на індивідуальне багатство, 26 - як професійні інвестори, 4 - як пов'язані компанії, і 1 - як такий, що відповідає тесту на великі підприємства.

В одному з прикладів Binance оцінила особу як професійного інвестора лише на основі їхньої заяви про те, що вони є "виключним державним органом", без адекватної перевірки.  "Binance не змогла встановити базові процедури дотримання та неправильно схвалила сотні заявок на складні продукти для оптових інвесторів," - сказав голова ASIC Джо Лонго в заяві. "Недоліки Binance залишили більше 85% їхньої австралійської клієнтської бази підданими високим ризикам, до яких вони ніколи не повинні були мати доступу, і без важливих споживчих захистів або прав, коштуючи роздрібним інвесторам мільйони." Суддя Мошинський також наказав Binance покрити витрати ASIC, при цьому штраф додається до приблизно 13,1 мільйона австралійських доларів компенсації, вже виплаченої постраждалим клієнтам у 2023 році.

"Проблема була самостійно виявлена, повідомлена ASIC і повністю усунена у 2023 році, з приблизно 13 мільйонами австралійських доларів, компенсованими постраждалим користувачам. Oztures припинила свою деривативну діяльність і добровільно повернула свою ліцензію AFSL у 2023 році," - сказав представник Binance виданню Decrypt. "Binance Australia прагне пропонувати користувачам в Австралії інноваційні, відповідні вимогам та надійні продукти, одночасно сприяючи відповідальному зростанню блокчейн-екосистеми та цифрових активів країни." Примітка редактора: Цю історію було оновлено, щоб включити коментар від Binance.