Binance Australia оштрафували на $6.9M після того, як інвестори втратили мільйони на деривативах

Коротко

• Федеральний суд наказав Binance Australia Derivatives сплатити штраф у розмірі 6,9 мільйона доларів США за те, що дозволив неправильно класифікованим користувачам отримати доступ до продуктів з високим ризиком.
• Загалом 524 роздрібні інвестори були неправильно класифіковані як оптові клієнти між липнем 2022 року та квітнем 2023 року, що призвело до приблизно 6 мільйонів доларів збитків від торгівлі.
• Binance визнала, що дозволила клієнтам необмежену кількість спроб пройти тест на вибір з кількома варіантами, щоб кваліфікуватися як досвідчені інвестори.

Федеральний суд Австралії наказав Oztures Trading Pty Ltd, що торгує під брендом Binance Australia Derivatives, сплатити 10 мільйонів австралійських доларів (приблизно 6,9 мільйона доларів США) штрафу після того, як біржа визнала, що піддавала 524 роздрібних інвесторів ризикованим продуктам крипто деривативів без необхідних захистів споживачів. Неправильна класифікація відбулася між липнем 2022 року та квітнем 2023 року, при цьому Binance визнала недоліки в процесі onboarding клієнтів, які дозволили роздрібним клієнтам робити необмежену кількість спроб пройти тест на вибір з кількома варіантами, поки вони не отримали прохідний бал для кваліфікації як досвідчені інвестори, відповідно до оголошення ASIC. Група неправильно класифікованих клієнтів понесла збитки від торгівлі в розмірі 8,66 мільйона австралійських доларів (приблизно 6 мільйонів доларів) і сплатила 3,89 мільйона австралійських доларів (2,67 мільйона доларів) у вигляді зборів. З 524 неправильно класифікованих клієнтів 460 були неправильно класифіковані як такі, що відповідають тесту на досвідченого інвестора, 33 - як такі, що відповідають тесту на індивідуальне багатство, 26 - як професійні інвестори, 4 - як пов'язані корпоративні організації, і 1 - як такий, що відповідає тесту на великий бізнес.

В одному з прикладів Binance оцінила особу як професійного інвестора лише на основі їхньої заяви бути "виключеним державним органом", без адекватної перевірки.  “Binance не змогла встановити базові контрольні процедури відповідності та неправильно схвалила сотні заявок на складні продукти для оптових інвесторів,” - сказав голова ASIC Джо Лонго у заяві. “Недоліки Binance залишили більше 85% їхньої австралійської клієнтської бази вразливими до продуктів з високим ризиком, до яких вони ніколи не повинні були отримати доступ, без важливих захистів чи прав споживачів, вартістю мільйони для роздрібних інвесторів.” Суддя Мошинський також наказав Binance взяти участь у витратах ASIC, причому штраф накладається на приблизно 13,1 мільйона австралійських доларів компенсації, вже виплаченої постраждалим клієнтам у 2023 році.

"Проблема була самостійно виявлена, повідомлена ASIC і повністю усунена у 2023 році, з приблизно 13 мільйонами австралійських доларів, компенсованими постраждалим користувачам. Oztures припинила свою діяльність з деривативами і добровільно повернула свою ліцензію AFSL у 2023 році," - сказав речник Binance в інтерв'ю Decrypt. "Binance Australia прагне пропонувати користувачам в Австралії інноваційні, відповідні та надійні продукти, одночасно сприяючи відповідальному зростанню блокчейн-екосистеми та цифрових активів країни." Примітка редактора: Ця історія була оновлена, щоб включити коментар від Binance.