Біржа Binance Australia оштрафована на $6,9 млн після того, як інвестори втратили мільйони на деривативах

Коротко

• Федеральний суд зобов’язав Binance Australia Derivatives сплатити штраф у розмірі 6,9 млн USD за надання користувачам із неправильним класифікуванням доступу до продуктів із високим ризиком.
• З липня 2022 року по квітень 2023 року 524 роздрібні інвестори були помилково класифіковані як клієнти оптового рівня, що призвело приблизно до 6 млн доларів США торгових збитків
• Binance визнала, що дозволила клієнтам необмежену кількість спроб пройти тест із варіантами відповідей, щоб кваліфікуватися як досвідчені інвестори.

Федеральний суд Австралії зобов’язав Oztures Trading Pty Ltd, що працює як Binance Australia Derivatives, сплатити штраф у розмірі 10 млн AUD (близько 6,9 млн USD) після того, як біржа визнала, що піддала 524 роздрібних інвесторів ризиковим криптодеривативним продуктам без необхідних захистів для споживачів. Неправильне класифікування сталося між липнем 2022 року та квітнем 2023 року; у заяві ASIC Binance визнала збої в процесі підключення клієнтів, які дозволили роздрібним клієнтам робити необмежену кількість спроб у тесті з множинним вибором, доки вони не набирали прохідний бал, щоб кваліфікуватися як досвідчені інвестори. Група клієнтів, яких було класифіковано неправильно, понесла торгові збитки в розмірі 8,66 млн AUD (близько 6 млн) і сплатила 3,89 млн AUD (2,67 млн) комісій. Із 524 клієнтів, класифікованих неправильно, 460 були помилково класифіковані як такі, що відповідають Тесту для досвідченого інвестора, 33 — як такі, що відповідають Тесту на індивідуальний статок, 26 — як професійні інвестори, 4 — як Пов’язані юридичні особи, і 1 — як такий, що відповідає Тесту для великого бізнесу.

У одному з прикладів Binance оцінила особу як професійного інвестора лише на підставі її заяви про те, що вона є «звільненим публічним органом», без належної перевірки.  «Binance не налаштувала базові перевірки комплаєнсу та неправильно схвалила сотні заявок на складні оптові інвестиційні продукти», — сказав голова ASIC Джо Лонго у заяві. «Недоліки Binance залишили понад 85% їхньої австралійської клієнтської бази під впливом продуктів із високим ризиком, до яких вони не мали мати можливості отримати доступ, і без важливих захистів для споживачів або прав, що коштувало роздрібним інвесторам мільйонів». Також суддя Мошинський наказав Binance брати участь у витратах ASIC, причому штраф мав бути сплачений понад приблизно 13,1 млн AUD компенсації, яку вже було виплачено постраждалим клієнтам у 2023 році.

«Проблема була самостійно виявлена, повідомлена до ASIC і повністю виправлена в 2023 році: приблизно 13 млн AUD було компенсовано користувачам, які зазнали впливу. Oztures припинила свій бізнес із деривативами та добровільно повернула свій AFSL у 2023», — повідомив представник Binance Decrypt. «Binance Australia прагне надавати користувачам в Австралії інноваційні, відповідні вимогам і надійні продукти, водночас допомагаючи просувати відповідальне зростання блокчейн- та екосистеми цифрових активів країни». Примітка редактора: Цю історію оновлено, щоб додати коментар від Binance.