Binance: 1 мільярд іранських транзакцій оприлюднили; Міністерство фінансів США «приватним листом» чинить тиск, щоб дотримуватися угоди про моніторинг

Повідомляє The Information від 8 травня: Міністерство фінансів США в приватному листі звернулося до Binance з вимогою виконувати план нагляду, передбачений мировою угодою на суму 4,3 мільярда доларів, яку сторони уклали у 2023 році. Раніше з’являлися повідомлення, що Binance проводила угоди на приблизно 1 мільярд доларів із грошовими переказами на адресу організацій, пов’язаних із Іраном, а також що нібито було звільнено співробітників, які розкрили цю інформацію керівництву компанії.

Мирова угода 2023 року: ціна 4,3 мільярда доларів і трирічний урядовий нагляд

У 2023 році Binance досягла мирової угоди з Міністерством фінансів США та Міністерством юстиції (DOJ). Загальна сума становила 4,3 мільярда доларів — один із найбільших за обсягом штрафів за регуляторні порушення у сфері криптовалют в історії США. Ключові умови угоди включали: Binance погоджується на трирічну програму комплаєнс-нагляду, яку здійснюють урядові посадовці, та зобов’язується створити внутрішні процедури, що відповідають вимогам американського режиму санкційного комплаєнсу й стандартам протидії відмиванню коштів (AML).

Голова до виконання обов’язків виконавчого директора Чжао Чанпэн (CZ) у складі мирової угоди визнав провину в одному кримінальному правопорушенні, пов’язаному з тим, що Binance не підтримувала належну AML-систему, і у листопаді 2023 року пішов з посади CEO. Президент США Дональд Трамп згодом у жовтні 2025 року указом помилував Чжао Чанпэна.

Підозри щодо іранських угод: хронологія розвитку цієї історії

Згідно з наявними повідомленнями, формування цього регуляторного тиску відбувалося у такій послідовності:

· З’являлися повідомлення, що на платформі Binance відбулися перекази приблизно на 1 мільярд доларів, які в підсумку пішли на адресу організацій, пов’язаних із Іраном

· Як стверджують, Binance звільнила співробітників, які повідомили керівництву компанії про цю ситуацію

· Звільнення, про яке йдеться, викликало запитання щодо внутрішньої культури комплаєнсу в Binance

· Група сенаторів США втрутилася, надіславши лист міністру фінансів Скотту Бессенту з вимогою подати офіційну доповідь щодо комплаєнсу Binance

· Міністерство фінансів направило приватний лист, у якому «підкреслено в приватному порядку» попросило Binance виконувати комплаєнс-обов’язки, передбачені угодою про нагляд

Представник Binance відповів, що компанія «розглядає цей нагляд як важливу частину подальшого посилення комплаєнсу та антивідмивальних контролів», і наголосив, що співпрацюватиме в повному обсязі та зберігатиме прозорість.

Чутливий політичний контекст взаємин Binance і уряду Трампа

На тлі цих регуляторних вимог особливо уважно вивчають політичні зв’язки між Binance та урядом Трампа. Минулого року компанія, штаб-квартира якої розташована в ОАЕ, інвестувала в Binance 2 мільярди доларів стабільнимкоіном USD1 — випущеним World Liberty Financial, стейблкоїном, який заснували Трамп і його діти спільно.

У четвер Чжао Чанпэн взяв участь у конференції Consensus 2026 у Маямі — це один із важливих публічних виходів після його помилування Трампом. Він заявив, що «намагався уникати Сполучених Штатів», і водночас запропонував ідею відновлення Binance.US, щоб дати користувачам доступ до глобальної ліквідності. Також він заперечив думку про повторне керівництво криптовалютною компанією: «Я не думаю, що в мене вистачить енергії, щоб знову керувати іншою компанією. На цьому все».

Запитання й відповіді

Які основні зобов’язання охоплює угода Міністерства фінансів США з Binance за 2023 рік?

Угода вимагає від Binance сплатити Міністерству фінансів США та Міністерству юстиції 4,3 мільярда доларів штрафу, прийняти трирічну урядову програму наглядового комплаєнсу та визнати вину в одному кримінальному правопорушенні, пов’язаному з порушеннями AML, яке визнав колишній виконавчий директор Чжао Чанпэн. Її ключовий зміст — вимога створити внутрішні процедури відповідно до американських стандартів санкційного комплаєнсу, а також забезпечити постійний нагляд з боку урядових посадовців за виконанням.

Чому обробка Binance іранських транзакцій викликала серйозні регуляторні занепокоєння?

Сполучені Штати запровадили проти Ірану широкі фінансові санкції, і будь-які фінансові установи, які дозволяють санкціонованим структурам користуватися своїми платформами, ризикують понести серйозну цивільну та кримінальну відповідальність. Саме через такі порушення Binance в мировій угоді за 2023 рік заплатила високу ціну, тож якщо ці звинувачення підтвердяться, це безпосередньо означатиме, що Binance не повністю виконала ключові комплаєнс-зобов’язання, передбачені угодою.

Чи вплинуло помилування Чжао Чанпэна Трампом на юридичні обов’язки Binance?

Помилування стосується лише кримінального визнання вини конкретно Чжао Чанпэном і не знімає з Binance як компанії обов’язки, взяті за мировою угодою перед Міністерством фінансів і Міністерством юстиції. Трирічна програма нагляду Binance та умови мирової угоди на 4,3 мільярда доларів залишаються чинними; будь-які нові звинувачення щодо порушень можуть вплинути на подальше виконання угоди, а також потенційно спричинити ширші наслідки як у політичній, так і в юридичній площині.