Регуляторний тиск зростає, оскільки Binance Australia стикається з штрафом у 10 мільйонів австралійських доларів.

Штраф ASIC вказує на невиконання вимог, які піддавали роздрібних користувачів ризикованим деривативам, підвищуючи тиск на криптоплатформи.

Австралійські регулятори посилили контроль за криптоторговельними платформами після ще одного важливого рішення суду. Локальний деривативний бізнес Binance тепер отримав великий штраф через помилки в класифікації клієнтів. Висновки суду додають побоювань щодо того, як біржі обробляли доступ роздрібних інвесторів до ризикованих криптовалютних продуктів.

Австралійський регулятор оштрафував Binance за неправильну класифікацію роздрібних клієнтів

Федеральний суд Австралії зобов’язав Binance Australia Derivatives сплатити A$10 мільйонів після того, як виявив, що компанія неправильно класифікувала більше ніж 85% своїх австралійських клієнтів. За даними Австралійської комісії з цінних паперів і інвестицій, ці помилки піддали роздрібних користувачів ризикованим криптодеривативам без споживчих захистів, які вимагаються відповідно до місцевого законодавства.

ASIC подала позов у кінці 2024 року, стверджуючи, що Binance неправильно розглядала багатьох роздрібних клієнтів як оптових інвесторів. Ця етикетка дозволила цим клієнтам торгувати складними продуктами, до яких звичайні інвестори не повинні мали доступу.

Binance Australia Derivatives визнала невиконання вимог у заяві про узгоджені факти з регуляторами. З липня 2022 року по квітень 2023 року фірма заявила, що 524 роздрібних інвестора були неправильно піддані високоризиковим деривативним продуктам через помилкову класифікацію.

Крім того, ASIC повідомила, що ці клієнти зазнали збитків у торгівлі на суму A$8,7 мільйонів і сплатили A$3,9 мільйонів у вигляді зборів. Binance також визнала серйозні недоліки в процесі прийому на роботу та навчанні персоналу.

Клієнти, які прагнули отримати статус складного інвестора, могли неодноразово проходити тести з вибором відповідей, поки не здадуть. Цей процес дозволив користувачам продовжувати спроби, поки вони не отримали схвалення, послаблюючи контроль, призначений для обмеження доступу до складних продуктів.

ASIC вказує на недоліки нагляду, оскільки клієнти Binance зазнають мільйонних збитків

Старший персонал з комплаєнсу також не зміг належним чином перевірити заявки клієнтів та супутні документи, згідно з узгодженими фактами, поданими до суду. В одному випадку клієнт був схвалений як професійний інвестор. Це сталося навіть після того, як користувач стверджував, що він є “звільненою державною установою”, без належних перевірок.

ASIC зазначила, що штраф, накладений судом, є додатковим до приблизно A$13,1 мільйона компенсації, вже виплаченої постраждалим клієнтам у 2023 році. Ця попередня компенсація стала наслідком перегляду питання Binance.

Згідно з Reuters, Binance Australia заявила, що виявила проблему, повідомила про це ASIC і повністю вирішила її у 2023 році. Тим не менш, регулятори чітко дали зрозуміти, що самоінформування не звільняє від відповідальності за невиконання вимог.

Відповідаючи на результат, голова ASIC Джо Лонго заявив, що Binance не змогла запровадити базові контрольні процедури комплаєнсу. Більше того, сотні клієнтів були неправильно схвалені для продуктів оптових інвесторів.

Він сказав, що ці прогалини піддали більш ніж 85% австралійських клієнтів компанії ризикованим продуктам, до яких вони не мали права доступу. Лонго додав, що роздрібні інвестори втратили мільйони, пропустивши важливі юридичні захисти та права.