Росія планує запровадити примусовий нагляд за операціями з криптовалютою: за незаконний обіг у межах організованих груп передбачено до 7 років позбавлення волі

За повідомленням Bits.media від 18 травня, Державна дума Росії розглядає супровідний законопроєкт до закону «Про цифрові валюти та цифрові права», який передбачає запровадження обов’язкового нагляду за всіма транзакціями з цифровими валютами та цифровими правами на суму понад 1 мільйон рублів. Держдума також розглядає законопроєкти, що стосуються адміністративної та кримінальної відповідальності: в разі незаконного обігу криптовалюти в Росії може загрожувати до семи років позбавлення волі.

Сфера обов’язкового нагляду: підтверджено чотири сценарії

Згідно з проєктом закону, обов’язковому нагляду підлягатимуть такі типи операцій:

транзакції з цифровими валютами та цифровими правами на суму понад 1 мільйон рублів (охоплюють купівлю-продаж, а також набуття та погашення цифрових прав)

перекази через кордон: перекази із зарубіжного гаманця на російський криптогаманець і навпаки — з Росії за кордон

операції, пов’язані із зовнішньоторговельними контрактами: операції за зовнішньоторговельним контрактом між російськими резидентами та нерезидентами на суму щонайменше 10 мільйонів рублів

операції з юрисдикціями з підвищеним ризиком FATF: будь-які транзакції, що стосуються юрисдикцій, віднесених FATF до юрисдикцій підвищеного ризику

Обов’язки операторів і повноваження Банку Росії щодо примусового виконання

Обов’язки операторів (підтверджено): ідентифікація клієнтів (KYC); виявлення підозрілих транзакцій; підтримання систем внутрішнього контролю та документації; передавання даних державним органам; співпраця з Банком Росії; цифрова комплаєнс-практика — тобто перевірка наявності потенційних ризиків, таких як відмивання грошей, фінансування організацій, визнаних такими, що є «поганими» (небажаними), тощо. GMT Legal підтверджує, що біржі можуть доручати банкам виконання процедур ідентифікації клієнтів.

Повноваження Банку Росії щодо примусового виконання (підтверджено): якщо законопроєкт буде ухвалено в чинній формі, всі обмінники валюти мають працювати як некредитні установи; Банк Росії має право обмежувати діяльність операторів до шести місяців, вимагати змін у правилах управління, виключати їх зі списку обмінників валюти, а також ініціювати через суд процедуру ліквідації компаній. Обмінники валюти також стануть агентами з валютного контролю, зобов’язаними передавати дані про транзакції за процедурами Банку Росії.

Адміністративна та кримінальна відповідальність: підтверджені стандарти покарання

Адміністративні штрафи: посадові особи — від 30 тис. до 50 тис. рублів; юридичні особи — від 700 тис. до 1 мільйона рублів. Застосування: за недотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, а також за відсутність систем внутрішнього контролю та цифрової відповідності.

Кримінальна відповідальність: за незаконний обіг криптовалюти в Росії — до семи років позбавлення волі.

Поширені запитання

1 мільйон рублів — який це еквівалент у доларах?

Згідно з поточним курсом рубля, 1 мільйон рублів приблизно дорівнює 10 тис. — 15 тис. доларів (конкретна сума залежить від коливань курсу). Цей поріг означає, що відносно невеликі за сумою криптовалютні транзакції потрапляють під обов’язковий нагляд, а сфера застосування є ширшою.

Чому Росія позиціонує криптовалютні біржі як установи на кшталт банків?

Російський орган фінансового моніторингу Rosfinmonitoring раніше закликав вважати криптовалютні біржі банківськими структурами, посилаючись на те, що Росії потрібно виконувати вимоги FATF щодо протидії відмиванню грошей. Подання цього супровідного законопроєкту є конкретним кроком упровадження цієї регуляторної лінії у вигляді законодавства.

На якому етапі зараз законопроєкт?

Законопроєкт наразі перебуває на розгляді Державної думи та ще не ухвалений. Держдума також розглядає два пов’язані законопроєкти — про адміністративну та кримінальну відповідальність; конкретний час набрання чинності залежить від подальшого законодавчого процесу, без підтвердженого графіка ухвалення.