Регулятори в Південній Кореї посилили свою кампанію щодо криптовалютних бірж, наклавши рекордний штраф у 36,8 мільярдів вон та часткову шестимісячну заборону на обробку зовнішніх переказів для Bithumb після всебічного аудиту AML. Фінансова розвідувальна служба (FIU) під керівництвом Комісії з фінансових послуг (FSC) повідомила про виявлення близько 6,65 мільйонів порушень AML під час перевірки, що охоплювали прогалини у верифікації особистості клієнтів, обмеження транзакцій та ведення записів. Крім того, влада виявила 45 772 криптоперекази, пов’язані з 18 незареєстрованими закордонними віртуальними сервіс-провайдерами (VASPs), що підкреслює регуляторні занепокоєння щодо трансграничної діяльності у секторі. Штрафи були накладені після розгляду комітету з санкцій щодо відповідності Bithumb Закону про звітність та використання конкретної фінансової транзакційної інформації, що стало найбільшим штрафом, накладеним на південнокорейську криптобіржу, і сигналізує про ширший, постійний регуляторний тиск на внутрішньому ринку.
Ключові висновки
Bithumb отримала штраф у 36,8 мільярдів вон та шестимісячну часткову заборону на обробку зовнішніх переказів для нових клієнтів.
Шестимісячна заборона діє з 27 березня до 26 вересня; існуючі користувачі не обмежені, і нові клієнти все ще можуть торгувати, вносити депозити або знімати вон.
FIU неодноразово попереджала Bithumb про припинення роботи з незареєстрованими закордонними VASPs, але біржа не впровадила ефективних заходів блокування.
Ця хвиля санкцій поширюється не лише на Bithumb: раніше Upbit отримала тримісячну заборону для нових клієнтів і штраф у 35,2 мільярдів вон у лютому 2025 року.
Пізніше Korbit зазнав штрафів, зокрема штрафу у 2,73 мільярдів вон і попередження для інституцій у грудні 2025 року, що свідчить про посилення регуляторного тиску на провідні корейські біржі.
Ринковий контекст: Діяльність Bithumb є частиною ширшої ініціативи Південної Кореї щодо зменшення ризиків AML/CTF у цифрових активів, що змусило біржі посилити контроль за ідентифікацією клієнтів та моніторинг транзакцій. Це відповідає поточним регуляторним дискусіям і заходам, які передбачають зростання витрат на відповідність та операційні коригування для операторів платформ. У рамках цієї політики повідомляється про плани уряду використовувати штучний інтелект для контролю податкових зобов’язань у криптовалютах, що свідчить про перехід до технологічно підтримуваного нагляду на ринках криптовалют у Кореї. Детальніше дивіться у статтях про використання AI для відстеження податків на крипто-прибутки: Південна Корея планує застосовувати AI для контролю податків у криптовалютах.
Чому це важливо
Негайний ефект — це чітке підтвердження наміру Південної Кореї активно застосовувати AML-правила у всій криптоекосистемі. Для Bithumb санкції вплинуть не лише на її баланс, а й можуть вплинути на довіру користувачів і майбутні обговорення ліцензування, оскільки біржа прагне відновити регуляторну відповідність. Шестимісячна часткова заборона особливо обмежує один із ключових каналів залучення нових користувачів — зовнішні перекази — водночас дозволяючи поточну діяльність для існуючих клієнтів. Це підкреслює, як регулятори адаптують штрафи, щоб мінімізувати порушення для поточних користувачів і водночас демонструвати стримуючий ефект для недобросовісних практик.
Загалом, це посилає сигнал світовій криптоспільноті: регулятори в Кореї прагнуть більш активно забезпечити відповідність трансграничних операцій, що змушує біржі посилювати AML-програми, перевірки KYC і системи моніторингу. Штрафи, накладені на Upbit і Korbit у попередні місяці, підтверджують, що це не окрема справа, а частина систематичної кампанії. Еволюція регуляторної політики може вплинути на ліквідність, витрати на відповідність і стратегічні рішення бірж, які намагаються балансувати між зростанням і високими ризиками.
Що слід спостерігати далі
Стежте за тим, чи завершить Bithumb необхідні заходи з AML до кінця шестимісячного періоду (27 березня — 26 вересня) і як регулятор оцінить їхню відповідність.
Відслідковуйте подальші регуляторні оновлення або роз’яснення від FIU або FSC щодо процедур блокування транзакцій із незареєстрованими закордонними VASPs.
Спостерігайте за тим, чи інші оператори бірж коригуватимуть свої політики щодо залучення клієнтів і трансграничних транзакцій у відповідь на штрафи Upbit і Korbit.
Відстежуйте будь-які додаткові заходи або штрафи, оголошені у 2025 році і пізніше, у рамках ширшої антимонопольної кампанії Кореї проти криптокомпаній.
Джерела та перевірка
Звіт агентства Yonhap News про 6,65 мільйонів порушень AML і 45 772 перекази з 18 незареєстрованих закордонних VASPs.
Рішення та процеси комітету з санкцій FIU.
Попереднє повідомлення FIU від 9 березня 2025 року щодо часткової шестимісячної заборони для Bithumb.
Звіт за лютий 2025 року про тримісячну заборону Upbit для нових клієнтів і штраф у 35,2 мільярдів вон.
Оновлення Korbit у грудні 2025 року, включаючи штраф у 2,73 мільярдів вон і попередження для інституцій.
Регуляторна кампанія проти Bithumb: деталі та наслідки
Цей випадок із Bithumb відображає систематичне посилення регуляторного контролю в Південній Кореї над криптовалютними біржами. Висновки FIU малюють картину системи, яка бореться з масштабами та швидкістю криптоактивності, особливо коли транзакції перетинають кордони. Виявлені 6,65 мільйонів порушень AML охоплювали різні аспекти відповідності, включаючи невідповідність процедур KYC та прогалини у збереженні транзакційних слідів, необхідних для виявлення підозрілої діяльності. Паралельно, виявлення 45 772 переказів із 18 незареєстрованими закордонними VASPs підкреслює особливий ризик: трансграничні канали ліквідності, які можуть уникати внутрішнього контролю без ефективної міжнародної співпраці та механізмів перевірки.
З точки зору регуляторного дизайну, санкції базувалися на Законі про звітність та використання конкретної фінансової транзакційної інформації, що свідчить про подальше закріплення їх у встановлених фінансових frameworks. Шестимісячна заборона на обробку зовнішніх переказів для нових клієнтів Bithumb — це поетапний підхід: він обмежує найчутливіші канали залучення клієнтів, водночас дозволяючи продовжувати діяльність, щоб не дестабілізувати доступ до ринку для існуючих користувачів. Точний період — з 27 березня до 26 вересня — дає Bithumb час продемонструвати, що її системи контролю покращилися, щоб запобігти новому залученню клієнтів через незареєстровані трансграничні канали.
Ці заходи не є ізольованими. Вони входять у ширший контекст санкцій, які FIU застосовує до інших провідних корейських бірж, таких як Upbit і Korbit, кожна з яких отримала штрафи через недоліки у AML і перевірках клієнтів. Це свідчить про те, що регулятори посилають чіткий сигнал: недотримання правил матиме серйозні наслідки, незалежно від розміру або частки ринку біржі. Це може спричинити консолідацію платформ із більш сильними AML-програмами і підвищити операційні витрати для учасників, які мають оновлювати системи KYC, моніторинг транзакцій і звітність відповідно до нових стандартів.
Ця стаття спочатку була опублікована під назвою «Південна Корея штрафує Bithumb на 24 мільйони доларів, накладає 6-місячну часткову заборону на криптовалюту» — ваш надійне джерело новин у сфері крипто, Bitcoin і блокчейн.
