Lừa đảo AI Earn bị phơi bày: Các nhà đầu tư Việt Nam mất $4M trong một đêm

Nền tảng AI Earn đột ngột ngừng hoạt động vào ngày 21/9/2025, khiến hàng trăm nhà đầu tư Hà Nội không thể rút vốn. Hoạt động từ Tòa nhà Artemis, trò lừa đảo AI Earn đã xóa tất cả các kênh kỹ thuật số chỉ sau một đêm. Nạn nhân mất hàng triệu đồng – bà T đặt cọc 258 triệu đồng trong khi bà H mất 135 triệu đồng – sau khi được hướng dẫn bởi các huấn luyện viên cá nhân hứa hẹn lợi nhuận hàng ngày do AI cung cấp theo mô hình Ponzi cổ điển.

AI Earn là gì và trò lừa đảo hoạt động như thế nào

AI Earn tự giới thiệu mình là một nền tảng nơi người dùng có thể “kiếm tiền với AI” bằng cách hoàn thành các nhiệm vụ đơn giản hoặc gửi tiền. Nền tảng này tuyên bố trí tuệ nhân tạo xác định các cơ hội sinh lời, cho phép người dùng kiếm được lợi nhuận với nỗ lực tối thiểu. Trên thực tế, AI Earn yêu cầu người tham gia gửi tiền hoặc hoàn thành các hành động như tải xuống ứng dụng, chia sẻ liên kết hoặc mời người khác, hứa hẹn phần thưởng ổn định hoặc lợi nhuận hàng ngày để đổi lại.

Trò lừa đảo AI Earn hoạt động thông qua các cơ chế xây dựng lòng tin tinh vi. Nền tảng duy trì văn phòng đại diện tại tầng 1, căn T101, Tòa nhà Artemis, số 3 Lê Trọng Tấn, Phường Khương Mai, Hà Nội. Sự hiện diện vật lý này tạo ra ảo tưởng về tính hợp pháp, vì nạn nhân có thể đến văn phòng và gặp gỡ “huấn luyện viên cá nhân”, những người đã hướng dẫn họ qua các quy trình đầu tư.

Theo báo cáo của nạn nhân, AI Earn ban đầu hoạt động trơn tru, trả lãi hàng ngày và xử lý các khoản rút tiền nhỏ mà không gặp vấn đề gì. Điều này đã xây dựng lòng tin giữa những người tham gia, khuyến khích các khoản tiền gửi lớn hơn. Các huấn luyện viên cá nhân tích cực hướng dẫn các hoạt động như “nhặt điểm” và “đặt lệnh PK”, đôi khi trực tiếp sử dụng tài khoản và mật khẩu của nạn nhân để thực hiện giao dịch. Sự hỗ trợ thực tế này đã tạo ra cảm giác sai lầm về quản lý chuyên nghiệp.

AI Earn Đặc điểm Ponzi cổ điển

Lợi nhuận đảm bảo cao: Hứa hẹn lợi nhuận hàng ngày ổn định mà không cần giải thích rõ ràng về nguồn thu

Yêu cầu đặt cọc trước: Người dùng phải nạp tiền để mở khóa các bậc phần thưởng cao hơn

Rút tiền sớm thành công: Các khoản rút tiền ban đầu nhỏ được xử lý suôn sẻ để xây dựng lòng tin

Hạn chế rút tiền: Việc rút tiền lớn hơn trở nên khó khăn hoặc bị trì hoãn trước khi ngừng hoạt động hoàn toàn

Ưu đãi giới thiệu: Người dùng được khuyến khích tuyển dụng người tham gia mới để nhận phần thưởng

Nền tảng này tuyên bố được đăng ký là “Công ty TNHH Đầu tư và Thương mại AI Earn” có trụ sở chính tại 126 Hồ Bá Kiến, Phường 15, Quận 10, Thành phố Hồ Chí Minh. Tuy nhiên, sự biến mất đột ngột đặt ra câu hỏi nghiêm trọng về việc liệu việc đăng ký này là hợp pháp hay chỉ đơn thuần là bịa đặt để tạo ra mặt tiền hợp pháp.

Lời khai của nạn nhân: Hàng triệu người bị mất trong AI kiếm được sự sụp đổ

Theo báo cáo của chị T đến từ Linh Nam, Hà Nội, thông qua người quen tên PT, chị được giới thiệu với nền tảng AI Earn. Ngày 6/3/2025, chị và người này đã đến văn phòng đại diện, nơi đích thân PT sử dụng điện thoại của mình để kết nối với nền tảng AI Earn. Chị T chuyển 50 triệu đồng vào số tài khoản 9337192873.

Trong thời gian sử dụng nền tảng, bà T đã nhiều lần gửi tiền bằng cách chuyển tiền vào các tài khoản do AI Earn cung cấp, mỗi tài khoản được đăng ký dưới các tên cá nhân khác nhau - một dấu hiệu đỏ lớn cho thấy các hoạt động rửa tiền tiềm ẩn.

Lịch sử gửi tiền đầy đủ của Ms. T

6 Tháng Ba, 2025: 50 triệu đồng vào tài khoản 9337192873

Tháng Sáu 25, 2025: 2 triệu đồng vào tài khoản 0348494690

Tháng Tám 25, 2025: 1,5 triệu đồng vào tài khoản khác nhau

Tháng Chín 17, 2025: 4 triệu đồng vào tài khoản 8843139156

Tháng Chín 17, 2025: 100 triệu đồng vào tài khoản 0390118848300

Tháng Chín 17, 2025: 100,5 triệu đồng vào tài khoản 1056276093

Tổng số tiền mất: 258 triệu VND (khoảng 10.400 VND)

Mô hình tiền gửi leo thang là điển hình của việc nạn nhân dần dần có điều kiện đầu tư số tiền lớn hơn. Số tiền gửi cuối cùng của bà T vào ngày 17/9 – chỉ bốn ngày trước khi nền tảng sụp đổ – lên tới hơn 200 triệu đồng, cho thấy các nhà khai thác AI Earn biết rằng việc đóng cửa sắp xảy ra và đẩy nhanh quá trình thu thập vốn.

Cô H đến từ Kim Liên, Hà Nội, cũng chia sẻ kinh nghiệm tương tự. Vào ngày 7 tháng 8 năm 2025, cô đã đến thăm cùng một văn phòng Tòa nhà Artemis, nơi một người quen đã sử dụng điện thoại của cô để kết nối với nền tảng AI Earn. Chị H chuyển 100 triệu đồng vào số tài khoản 3004122000. Theo hướng dẫn, cô đã gửi thêm 35 triệu đồng vào ngày 17 tháng 9 năm 2025 - tổng số tiền lỗ là 135 triệu đồng (khoảng 5.400 đô la).

Từ khoảng 2h30 sáng ngày 21/9/2025, nền tảng AI Earn bất ngờ ngừng hoạt động. Trang web và ứng dụng không thể truy cập được, các nhóm trò chuyện bị xóa và tất cả các kênh liên hệ đều biến mất. Bà H cho biết bà và hàng trăm nhà đầu tư khác không thể rút vốn, có nguy cơ mất hết số tiền đã đầu tư. Ứng dụng và tổ chức không còn hoạt động và không thể liên hệ với người giới thiệu và bộ phận dịch vụ khách hàng.

Cờ đỏ đáng lẽ phải cảnh báo các nhà đầu tư

Trò lừa đảo AI Earn cho thấy nhiều dấu hiệu cảnh báo mà các nhà đầu tư lẽ ra phải nhận ra. Hiểu được những dấu hiệu đỏ này giúp bảo vệ chống lại các kế hoạch tương tự nhắm vào các cơ hội đầu tư liên quan đến tiền điện tử và AI.

Dấu hiệu cảnh báo quan trọng

Lợi nhuận đảm bảo không thực tế: Hứa hẹn lợi nhuận hàng ngày cao, ổn định mà không cần giải thích rõ ràng về mô hình kinh doanh

Yêu cầu nạp tiền: Yêu cầu tiền gửi trước để “mở khóa” thu nhập cao hơn hoặc đặc quyền rút tiền

Nhiều tài khoản cá nhân: Chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng cá nhân khác nhau thay vì tài khoản công ty

Thiếu minh bạch: Không có thông tin rõ ràng về quyền sở hữu công ty, cấp phép hoặc tuân thủ quy định

Kiểm soát huấn luyện viên cá nhân: Cho phép bên thứ ba truy cập trực tiếp vào mật khẩu tài khoản và thực hiện giao dịch

Mặt tiền văn phòng vật lý: Duy trì văn phòng đại diện nhỏ để tạo tính hợp pháp trong khi thiếu đăng ký kinh doanh phù hợp

Việc sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng cá nhân để thu tiền đặc biệt đáng ngờ. Các doanh nghiệp hợp pháp xử lý các khoản thanh toán thông qua tài khoản công ty có thể truy xuất nguồn gốc đến các công ty đã đăng ký. Thực tiễn của AI Earn trong việc chuyển tiền đến các tài khoản cá nhân khác nhau cho thấy sự xáo trộn có chủ ý để tránh bị phát hiện và làm phức tạp các nỗ lực thu hồi tiền.

Mô hình huấn luyện viên cá nhân đã tạo ra lỗ hổng bổ sung. Bằng cách cho phép PT truy cập trực tiếp vào tài khoản và mật khẩu, nạn nhân từ bỏ toàn quyền kiểm soát tiền của họ. Điều này cho phép các nhà khai thác thực hiện các giao dịch hoặc chuyển động mà không cần sự đồng ý của nạn nhân, có khả năng thao túng số dư để hiển thị lợi nhuận giả trong khi thực sự làm cạn kiệt tài khoản.

AI Earn Scam khác với các nền tảng tiền điện tử hợp pháp như thế nào

Hiểu được sự khác biệt giữa lừa đảo AI Earn và các nền tảng đầu tư tiền điện tử hợp pháp là rất quan trọng để bảo vệ các khoản đầu tư trong tương lai. Các nền tảng hợp pháp hiển thị các đặc điểm hoàn toàn trái ngược với mô hình của AI Earn.

Đặc điểm nền tảng hợp pháp

Tuân thủ quy định: Được cấp phép và quản lý bởi các cơ quan tài chính được công nhận với xác minh công khai

Đội ngũ minh bạch: Những người sáng lập và giám đốc điều hành được xác định công khai với nền tảng chuyên môn có thể kiểm chứng

Mô hình doanh thu rõ ràng: Giải thích rõ ràng về cách nền tảng tạo ra lợi nhuận (phí giao dịch, đặt cược, lợi nhuận DeFi)

Ngân hàng Doanh nghiệp: Tiền được xử lý thông qua tài khoản công ty đã được xác minh, không phải tài khoản ngân hàng cá nhân

Kiểm soát quyền lưu ký của người dùng: Người dùng duy trì toàn quyền kiểm soát các khóa riêng tư và mật khẩu

Kỳ vọng lợi nhuận thực tế: Lợi nhuận dao động dựa trên điều kiện thị trường chứ không phải lợi nhuận hàng ngày được đảm bảo

Các nền tảng tiền điện tử hợp pháp không bao giờ đảm bảo lợi nhuận cố định hàng ngày bất kể điều kiện thị trường. Thị trường tiền điện tử rất biến động, khiến lợi nhuận ổn định không thể hứa hẹn. Các nền tảng cung cấp lợi nhuận được đảm bảo gần như chắc chắn đang vận hành các kế hoạch Ponzi, trả tiền cho các nhà đầu tư sớm bằng tiền gửi của các nhà đầu tư sau đó thay vì tạo ra lợi nhuận thực tế.

Yêu cầu đối với các huấn luyện viên cá nhân có quyền truy cập trực tiếp vào tài khoản là một dấu hiệu đỏ lớn khác. Các nền tảng hợp pháp cung cấp tài nguyên giáo dục và hỗ trợ khách hàng, nhưng không bao giờ yêu cầu mật khẩu hoặc kiểm soát tài khoản trực tiếp. Hành vi này vi phạm các nguyên tắc bảo mật cơ bản và cho phép trộm cắp mà không cần truy đòi.

Hành động pháp lý và triển vọng phục hồi

Nhận thấy nền tảng AI Earn có liên quan đến các hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, bà T, bà H và nhiều nhà đầu tư khác đã gửi báo cáo và khiếu nại lên cơ quan chức năng Việt Nam. Tuy nhiên, triển vọng phục hồi vẫn không chắc chắn do các phương pháp tinh vi mà những kẻ lừa đảo sử dụng để che giấu các dấu vết quỹ.

Việc sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng cá nhân trên các tên khác nhau làm phức tạp việc theo dõi số tiền bị đánh cắp. Vào thời điểm các nhà chức trách điều tra, tiền có thể đã được rút, chuyển đổi sang tiền điện tử hoặc chuyển ra nước ngoài thông qua các kênh chuyển tiền không chính thức. Việc xóa tất cả bằng chứng kỹ thuật số - trang web, ứng dụng, nhóm trò chuyện - càng cản trở các nỗ lực điều tra.

Cơ quan thực thi pháp luật Việt Nam đã tăng cường tập trung vào gian lận liên quan đến tiền điện tử sau khi tỷ lệ sự cố gia tăng. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Bộ Công an đã nhiều cảnh báo về các nền tảng đầu tư không được kiểm soát hứa hẹn lợi nhuận không thực tế. Tuy nhiên, tính chất xuyên biên giới của nhiều trò gian lận và các đặc điểm ẩn danh của tiền điện tử khiến việc truy tố và thu hồi quỹ trở nên vô cùng khó khăn.

Nạn nhân cần báo ngay cho công an địa phương, cung cấp tất cả hồ sơ giao dịch và thông tin liên lạc, nộp đơn khiếu nại với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và tham gia các nhóm hành động tập thể với các nạn nhân khác để củng cố các vụ việc. Mặc dù khó có thể phục hồi hoàn toàn, nhưng một số nạn nhân có thể bù đắp một phần tổn thất nếu chính quyền truy tìm và đóng băng tài khoản thành công trước khi tiền biến mất hoàn toàn.

Cách bảo vệ bản thân khỏi những trò gian lận theo phong cách AI Earn

Trường hợp AI Earn cung cấp những bài học quan trọng để tránh các trò gian lận đầu tư tương tự khai thác các từ thông dụng AI và tiền điện tử để thu hút nạn nhân.

Chiến lược bảo vệ

Xác minh tình trạng quy định: Kiểm tra đăng ký công ty với cơ sở dữ liệu chính thức của chính phủ trước khi đầu tư

Nền tảng nhóm nghiên cứu: Điều tra những người sáng lập và giám đốc điều hành thông qua LinkedIn và các mạng lưới chuyên nghiệp

Hiểu mô hình doanh thu: Yêu cầu giải thích rõ ràng về cách nền tảng tạo ra lợi nhuận

Bắt đầu nhỏ: Nền tảng thử nghiệm với số tiền tối thiểu trước các cam kết lớn hơn

Duy trì quyền kiểm soát: Không bao giờ chia sẻ mật khẩu hoặc khóa riêng tư với bất kỳ ai, kể cả “huấn luyện viên cá nhân”

Theo dõi các mô hình Ponzi: Hãy nghi ngờ nếu rút tiền sớm thành công nhưng rút tiền sau đó không thành công

Kiểm tra Ngân hàng Doanh nghiệp: Chỉ chuyển tiền vào tài khoản công ty đã được xác minh, không phải tài khoản cá nhân

Tin tưởng vào bản năng của bạn: Nếu điều gì đó có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, nó có thể là như vậy

Sự hiện diện tại văn phòng thực tế không đảm bảo tính hợp pháp. Những kẻ lừa đảo ngày càng thuê mặt bằng văn phòng ngắn hạn để tạo uy tín trước khi biến mất. Xác minh đăng ký kinh doanh, giấy phép theo quy định và lịch sử hoạt động thay vì chỉ tin tưởng vào các địa điểm thực tế.

Ngành công nghiệp AI và tiền điện tử mang lại cơ hội đầu tư hợp pháp, nhưng cũng thu hút những kẻ lừa đảo tinh vi khai thác sự không quen thuộc của công chúng với các công nghệ này. Giáo dục vẫn là biện pháp bảo vệ tốt nhất chống lại gian lận. Hiểu cách các nền tảng hợp pháp hoạt động, lợi nhuận thực tế trông như thế nào và nhận ra các mô hình lừa đảo phổ biến sẽ bảo vệ cả các khoản đầu tư hiện tại và tương lai.

Câu hỏi thường gặp

AI Earn có phải là một nền tảng đầu tư hợp pháp không?

Không, AI Earn đã thể hiện các đặc điểm của mô hình Ponzi cổ điển và sụp đổ vào ngày 21 tháng 9 năm 2025, khiến hàng trăm nhà đầu tư không thể rút tiền. Nền tảng này hoạt động mà không có giấy phép theo quy định rõ ràng và sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng cá nhân thay vì tài khoản công ty.

Nạn nhân đã mất bao nhiêu trong trò lừa đảo AI Earn?

Các nạn nhân cá nhân bị thiệt hại từ 35 triệu đến 258 triệu đồng (khoảng 1.400 đến 10.400 đô la). Tổng thiệt hại của tất cả các nạn nhân có thể vượt quá vài tỷ đồng do hàng trăm nhà đầu tư bị ảnh hưởng.

Nạn nhân AI Earn có thể lấy lại tiền của họ không?

Triển vọng phục hồi là không chắc chắn. Trong khi các nạn nhân đã nộp báo cáo cảnh sát, việc sử dụng nhiều tài khoản cá nhân và xóa tất cả bằng chứng kỹ thuật số làm phức tạp việc truy tìm quỹ. Một số khôi phục một phần có thể thực hiện được nếu chính quyền hành động nhanh chóng để đóng băng tài khoản.

Cờ đỏ lớn nhất trong AI Earn là gì?

Các dấu hiệu cảnh báo chính bao gồm lợi nhuận hàng ngày được đảm bảo bất kể điều kiện thị trường, yêu cầu tiền gửi để mở khóa thu nhập, chuyển tiền vào tài khoản cá nhân thay vì tài khoản công ty, huấn luyện viên cá nhân có quyền truy cập trực tiếp vào tài khoản và biến mất đột ngột nền tảng với tất cả các kênh liên hệ bị xóa.

Có phải tất cả các nền tảng “AI Earn” đều lừa đảo?

Không phải tất cả các nền tảng sử dụng thương hiệu “AI” hoặc “Earn” đều là lừa đảo, nhưng trường hợp AI Earn cho thấy những kẻ lừa đảo khai thác những từ thông dụng này như thế nào. Luôn xác minh tình trạng quy định, hiểu các mô hình doanh thu và bắt đầu với số tiền bạn có thể đủ khả năng để mất hoàn toàn.

Làm cách nào để xác định các nền tảng đầu tư tiền điện tử hợp pháp?

Các nền tảng hợp pháp hiển thị giấy phép theo quy định, đội ngũ minh bạch với nền tảng có thể xác minh, giải thích doanh thu rõ ràng, ngân hàng doanh nghiệp, kiểm soát lưu ký người dùng và lợi nhuận dao động thực tế thay vì lợi nhuận hàng ngày được đảm bảo.