UBS mở cửa đế chế quản lý tài sản trị giá 7 nghìn tỷ USD để đón nhận Bitcoin! Đã có khoản gửi tiền token hóa dành riêng cho giới siêu giàu

Giám đốc điều hành Tập đoàn UBS Sergio Ermotti sẽ xác nhận chiến lược tiền điện tử trong báo cáo thu nhập và gã khổng lồ quản lý tài sản 7 nghìn tỷ sẽ mở Bitcoin và Ethereum cho khách hàng Thụy Sĩ, cho phép các công ty có được tiền gửi mã hóa. Vào tháng 12 năm ngoái, anh ấy là đối tác thiết kế cho chuỗi stablecoin Tempo của Stripe. Lợi nhuận 7,9 tỷ USD vào năm 2025 tăng 53% và giá cổ phiếu giảm 6% vào thứ Tư.

Chiến lược tiền điện tử kép của gã khổng lồ quản lý tài sản trị giá 7 nghìn tỷ

Giám đốc điều hành của UBS, một ngân hàng Thụy Sĩ được niêm yết, đã xác nhận trong cuộc gọi thu nhập quý IV hôm thứ Tư rằng UBS đang xây dựng một con đường dẫn đến các dịch vụ mã hóa và quyền truy cập tiền điện tử cho khách hàng của mình. Công ty, quản lý hơn 7 nghìn tỷ đô la tài sản đầu tư, đã chứng kiến cổ phiếu của mình giảm khoảng 6% vào thứ Tư và giao dịch lần cuối ở mức 44,79 đô la.

“Khi tài sản kỹ thuật số đóng một vai trò ngày càng quan trọng trong hệ thống tài chính, chúng tôi đang áp dụng chiến lược lấy khách hàng làm trung tâm”, Giám đốc điều hành Sergio Ermotti cho biết trong cuộc gọi. “Chúng tôi đang xây dựng cơ sở hạ tầng cốt lõi và khám phá các sản phẩm và dịch vụ được nhắm mục tiêu, từ giới thiệu tiền điện tử cho khách hàng cá nhân đến các giải pháp gửi tiền mã hóa cho các doanh nghiệp.”

Chiến lược kép này có ý nghĩa chiến lược to lớn. Đối với khách hàng cá nhân, UBS sẽ cung cấp các kênh đầu tư cho các loại tiền điện tử chính thống như Bitcoin và Ethereum để đáp ứng nhu cầu của khách hàng có giá trị ròng cao về phân bổ tài sản kỹ thuật số. Đối với khách hàng doanh nghiệp, UBS sẽ ra mắt giải pháp tiền gửi được mã hóa cho phép các doanh nghiệp mã hóa tiền gửi ngân hàng và sử dụng chúng trên blockchain, một sự đổi mới có thể cải thiện hiệu quả quản lý quỹ của công ty và tốc độ thanh toán xuyên biên giới.

Chỉ vài tuần trước, Bloomberg đã đưa tin rằng gã khổng lồ ngân hàng sẽ bắt đầu mở các kênh đầu tư tiền điện tử cho một số khách hàng ở Thụy Sĩ, cho phép họ đầu tư vào Bitcoin và Ethereum. Các biện pháp của UBS thường phù hợp với lợi ích và nhu cầu của một số khách hàng ngân hàng giàu có nhất thế giới, vì ngân hàng này là nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới. Tính đến tháng 9, UBS có khoảng 4,7 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý, chủ yếu từ các khách hàng có giá trị ròng cao và có giá trị ròng cực cao.

Chiến lược mã hóa UBS bố cục theo dõi kép

Dòng khách hàng cá nhân: Mở quyền truy cập vào các kênh đầu tư BTC và ETH để chọn khách hàng giàu có ở Thụy Sĩ

Dòng khách hàng doanh nghiệp: Cung cấp các giải pháp gửi tiền mã hóa để cải thiện quản lý quỹ và hiệu quả thanh toán xuyên biên giới

“Một thế hệ nhà đầu tư mới mong đợi trải nghiệm công nghệ liền mạch và sự ra đời của tài sản kỹ thuật số và mã hóa đang tạo ra các cơ hội thay đổi cơ bản cách chúng tôi hoạt động”, Ermotti nói. Ông nói thêm, “Trong bối cảnh này, khách hàng sẽ ngày càng đánh giá cao lời khuyên đáng tin cậy từ các đối tác có thể cung cấp kết nối toàn cầu thực sự, các sản phẩm sáng tạo và các giải pháp xuyên biên giới liền mạch. UBS có vị trí độc đáo để biến những xu hướng này thành lợi nhuận mạnh mẽ hơn và tạo ra giá trị lâu dài.”

Tuyên bố này đánh dấu một sự thay đổi đáng kể trong thái độ của các ngân hàng lớn ở châu Âu đối với tiền điện tử. Việc UBS chấp nhận tiền điện tử, với tư cách là ngân hàng tư nhân lớn nhất Thụy Sĩ, sẽ tác động đến toàn bộ ngành quản lý tài sản châu Âu. Nếu các sản phẩm tiền điện tử của UBS thành công, nó có thể khiến các ngân hàng châu Âu khác làm theo và đẩy nhanh quá trình tích hợp tài chính truyền thống và thị trường tiền điện tử.

Sự hợp tác của Stripe Tempo tiết lộ tham vọng của Stablecoin

Công ty cũng tìm cách tận dụng AI để nâng cao hiệu suất, triển khai “các tính năng hỗ trợ AI để hợp lý hóa dịch vụ và nâng cao năng suất” trong hoạt động ngân hàng của mình. Đáng chú ý, công ty không đề cập đến stablecoin trong báo cáo hàng quý của mình. Tuy nhiên, vào tháng 12 năm ngoái, công ty đã được chỉ định làm đối tác thiết kế ban đầu cho blockchain tập trung vào stablecoin của Stripe, Tempo.

Stripe, một bộ xử lý thanh toán hàng đầu toàn cầu, đã ra mắt blockchain Tempo, tập trung vào thanh toán stablecoin và thanh toán xuyên biên giới. Đối tác thiết kế ban đầu của UBS có nghĩa là nó sẽ tham gia vào thiết kế kiến trúc kỹ thuật và lập kế hoạch kịch bản ứng dụng của Tempo. Sự tham gia sâu sắc này thể hiện sự nhấn mạnh chiến lược của UBS vào stablecoin và thanh toán blockchain, không được đề cập trực tiếp trong cuộc gọi thu nhập, nhưng có thể là do thận trọng về quy định hoặc cân nhắc bí mật kinh doanh.

Mục tiêu của blockchain Tempo là cung cấp cho các doanh nghiệp cơ sở hạ tầng thanh toán stablecoin nhanh chóng và chi phí thấp. Sự tham gia của UBS có thể có một số hình thức: thứ nhất, kết nối khách hàng doanh nghiệp của mình với mạng Tempo và sử dụng stablecoin để thanh toán thương mại xuyên biên giới; thứ hai, nó có thể ra mắt stablecoin của riêng mình để phát hành và lưu hành trên Tempo; Thứ ba là cung cấp dịch vụ thanh khoản và tạo lập thị trường cho Tempo. Dù bằng cách nào, điều này đánh dấu sự chuyển đổi của UBS từ một nhà phân bổ thụ động tài sản tiền điện tử sang một nhà xây dựng chủ động cơ sở hạ tầng tài chính blockchain.

Quan hệ đối tác của UBS với Stripe cũng tiết lộ một mô hình mới cho các tổ chức tài chính truyền thống tham gia vào không gian tiền điện tử: hợp tác với các công ty công nghệ thay vì đi một mình. Stripe cung cấp khả năng kỹ thuật và sản phẩm, đồng thời UBS cung cấp chuyên môn tài chính và nguồn lực khách hàng, có thể bổ sung cho nhau hiệu quả hơn so với việc tự xây dựng một đại lý duy nhất. Nếu thành công, mô hình này có thể đóng vai trò là mẫu tham khảo cho các ngân hàng khác tham gia vào thị trường tiền điện tử.

Tích hợp chiến lược sau khi mua lại Credit Suisse

UBS đã kiếm được lợi nhuận khoảng 7,9 tỷ USD vào năm ngoái, tăng 53% so với cùng kỳ năm ngoái. Năm 2023, UBS mua lại Credit Suisse, một ngân hàng lớn khác ở Thụy Sĩ, trở thành một công ty lớn hơn trong lĩnh vực ngân hàng. Việc mua lại này mở rộng đáng kể quy mô tài sản và cơ sở khách hàng của UBS, đồng thời cung cấp nhiều không gian hơn cho chiến lược tiền điện tử của mình. Sau khi mua lại Credit Suisse, UBS cần tích hợp khách hàng và doanh nghiệp của hai ngân hàng, và các sản phẩm tiền điện tử có thể trở thành một công cụ mạnh mẽ để tạo sự khác biệt cho cạnh tranh và thu hút khách hàng trẻ và giàu có.

Credit Suisse đã có danh tiếng bị hoen ố bởi các chiến lược đầu tư thận trọng và các vấn đề quản lý rủi ro trước khi sụp đổ. UBS cần xây dựng lại niềm tin của khách hàng sau khi mua lại và tung ra các sản phẩm tiền điện tử sáng tạo có thể thể hiện tinh thần dám nghĩ dám làm của quản lý mới và sự cởi mở đối với các công nghệ mới nổi. Đối với những khách hàng đã di chuyển tài sản của họ do sự sụp đổ của Credit Suisse, các dịch vụ tiền điện tử của UBS có thể là một điểm bán hàng thu hút họ trở lại.

Mùa thu năm ngoái, ngân hàng trung ương Thụy Sĩ, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ, được cho là đã tăng đầu tư vào Bitcoin bằng cách mua thêm cổ phần trong công ty tài trợ Bitcoin khổng lồ MicroStrategies (MSTR) của Michael Saylor. Loại hoạt động “ngân hàng trung ương mua cổ phiếu khái niệm Bitcoin” này cực kỳ hiếm trên thế giới, cho thấy hệ thống tài chính Thụy Sĩ chấp nhận Bitcoin nhiều hơn các quốc gia khác. UBS đã tung ra các sản phẩm tiền điện tử trong môi trường này, có thể nói là đang đi theo xu hướng.

Về lợi nhuận, mức tăng 53% so với cùng kỳ năm ngoái chủ yếu là do sức mạnh tổng hợp và giảm chi phí sau khi mua lại Credit Suisse. Tuy nhiên, việc duy trì tốc độ tăng trưởng này trong tương lai là rất khó khăn và dư địa tăng trưởng trong các doanh nghiệp quản lý tài sản truyền thống còn hạn chế. Các sản phẩm tiền điện tử có thể trở thành một động lực tăng trưởng mới, đặc biệt là trong bối cảnh thế hệ trẻ của những người giàu có quan tâm mạnh mẽ đến tài sản kỹ thuật số. Nếu UBS có thể phân bổ thành công 1% trong số 7 nghìn tỷ đô la tài sản của mình cho các sản phẩm tiền điện tử, nó sẽ tạo ra quy mô kinh doanh mới là 700 tỷ đô la.

Đối với thị trường tiền điện tử, sự gia nhập của một tổ chức ở cấp độ này của UBS là một cột mốc quan trọng. Nó không chỉ mang lại dòng vốn trực tiếp mà quan trọng hơn, cung cấp sự chứng thực về sự tuân thủ và tính chuyên nghiệp. Khi các tổ chức quản lý tài sản lớn nhất thế giới bắt đầu cung cấp các khoản đầu tư Bitcoin cho khách hàng của họ, lập luận rằng “Bitcoin là một trò lừa đảo” sẽ hoàn toàn mất thị trường.