“扼喉行动2.0” bị xác nhận? FDIC bồi thường và từ bỏ kháng cáo, tiết lộ bí mật về “Thông báo tạm dừng” trong lĩnh vực tiền mã hóa

Ngày 9 tháng 2, tin tức cho biết, Cục Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Mỹ (FDIC) đã đồng ý thanh toán 188.440 USD tiền phí luật sư và từ bỏ việc tiếp tục kiện về “Thư tạm ngưng” liên quan đến tiền điện tử theo Đạo luật Tự do Thông tin (FOIA), qua đó chấm dứt một tranh chấp pháp lý gây chấn động ngành. Vụ kiện này buộc các cơ quan quản lý phải công khai các tài liệu, tiết lộ cách thức nhiều ngân hàng bị yêu cầu tạm dừng hoặc hạn chế các hoạt động liên quan đến tiền điện tử một cách cụ thể.

Theo báo cáo liên ngành gửi lên Tòa án Liên bang Washington, FDIC sẽ thanh toán toàn bộ chi phí pháp lý cho tổ chức Nghiên cứu History Associates Incorporated. Tổ chức này được ủy quyền bởi CEX lớn nhất của Mỹ để khởi xướng đơn xin công khai thông tin. FDIC cũng cam kết điều chỉnh quy trình xử lý FOIA, không còn từ chối tiết lộ dựa trên “loại hồ sơ” một cách chung chung, mà sẽ đánh giá từng tài liệu để xác định khả năng miễn trừ.

Các tài liệu liên quan lần đầu tiên được tiết lộ trong báo cáo của Văn phòng Thanh tra FDIC tháng 10 năm 2023. Báo cáo chỉ trích tổ chức này đã gửi thư yêu cầu các ngân hàng tạm dừng hoặc ngừng mở rộng các hoạt động liên quan đến tiền điện tử hiện có hoặc dự kiến. Trước đó, tòa án đã phán quyết rằng việc FDIC từ chối toàn diện và cắt giảm quá mức các hồ sơ “vi phạm FOIA”, đồng thời nhận định hành động này thiếu thiện chí.

Ông Joe Ciccolo, sáng lập và Chủ tịch của BitAML, cho biết phán quyết phản ánh rằng các quyết định quản lý thời đó bị ảnh hưởng nhiều hơn bởi “chính trị và uy tín” chứ không phải phân tích an toàn và ổn định truyền thống. Ông cho rằng, với vai trò bảo vệ người tiêu dùng và nguồn vốn công cộng, FDIC nên thiết lập tiêu chuẩn về minh bạch.

Còn gọi là “Hành động Siết chặt 2.0”, đề cập đến việc nhiều cơ quan quản lý ngân hàng của Mỹ bị cáo buộc phối hợp hạn chế các doanh nghiệp tiền điện tử tiếp cận dịch vụ ngân hàng. Tên gọi bắt nguồn từ một chiến dịch quản lý rủi ro nhằm vào các ngành nghề có rủi ro cao trong thời kỳ của Tổng thống Obama. Tháng 11 năm 2023, CEX nêu trên lần đầu tiên yêu cầu các thư liên quan bị từ chối, sau đó bị kiện bởi tổ chức History Associates. Thẩm phán khu vực Hoa Kỳ, bà Ana Reyes, nhiều lần ra lệnh tiết lộ và cảnh báo FDIC về việc xem xét không đầy đủ. Cuối cùng, FDIC mới nộp toàn bộ hồ sơ sau nhiều lệnh yêu cầu.

Sau khi đạt thỏa thuận, Giám đốc pháp lý của CEX, ông Paul Grewal, đăng trên nền tảng X rằng, các vụ kiện kéo dài nhiều năm “đã tiết lộ hàng chục thư tạm ngưng, là bằng chứng trực tiếp về việc phối hợp đàn áp ngành”. FDIC cũng cam kết hướng dẫn nhân viên trong đào tạo nội bộ để giải thích FOIA linh hoạt hơn, và tuyên bố sẽ không còn từ chối toàn diện các tài liệu quản lý ngân hàng dựa trên điều khoản miễn trừ thứ 8.

Sau khi bồi thường xong, hai bên sẽ chính thức rút đơn kiện. Vụ việc này được xem là một bước quan trọng trong quá trình minh bạch hóa quy định về tiền điện tử tại Mỹ.