Tại sao "tiền trên chuỗi" lại không thể lấy lại được? Một hướng dẫn hành động dành cho người bị hại

Tác giả: Huang Wenjing, He Weiyi

Giới thiệu

Với việc thắt chặt các tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu và việc thực hiện Luật chống rửa tiền mới của Trung Quốc, tội phạm tiền điện tử đã cho thấy"Tần số cao, số lượng cao, độ che giấu cao"Đặc điểm. Từ các nền tảng giao dịch giả mạo ban đầu đến lừa đảo on-chain và rửa tiền phân mảnh được thực hiện bằng hợp đồng thông minh hiện nay, nạn nhân không chỉ phải đối mặt với tổn thất tài sản mà còn rơi vào tình trạng thông tin bảo vệ quyền lợi kém và khó cung cấp bằng chứng.

Tuy nhiên, trong thực tiễn tư pháp, nạn nhân thường phải đối mặt với một tình huống khó xử cốt lõi:Biết rằng các quỹ “vẫn còn trên chuỗi”, rất khó để thúc đẩy các cơ quan công an hoàn thành việc niêm phong, phong tỏa và xử lý。 Và thường có nguồn gốcTài liệu bằng chứng không đầy đủ, trình bày báo cáo không rõ ràng, giao tiếp và hợp tác không đầy đủ, dẫn đến bỏ lỡ thời điểm tốt nhất để theo dõi.

Kết hợp thực tiễn tư pháp mới nhất và các phương tiện kỹ thuật, bài viết này nhằm cung cấp cho nạn nhân một lộ trình ứng phó rõ ràng và khả thi để giúp phá vỡ bế tắc trong quá trình phục hồi.

Khả năng theo dõi tài sản trên chuỗi

Điểm 1: Luật pháp xem xét các khoản lỗ tiền điện tử của bạn như thế nào?

Nó phụ thuộc vào bản chất của vấn đề.

• Nếu đó là tranh chấp đầu tư hoặc giao dịch thông thường và bạn cảm thấy bên dự án chưa thực hiện hợp đồng, tòa án có thể tự chịu rủi ro và khó hỗ trợ thu hồi.
• Nhưng nếu bạn đã bị lừa, bị đánh cắp hoặc bị cướp, đó là một câu chuyện hoàn toàn khác. Bây giờ thực tiễn tư pháp đã làm rõ, tiền điện tử được coi là “tài sản” có giá trị về mặt pháp lý. Do đó, cơ quan công an có trách nhiệm khởi tố vụ án để điều tra, thu hồi, tịch thu số lợi bất hợp pháp này theo quy định của pháp luật và trả lại cho nạn nhân.

Điểm thứ hai: công nghệ có thể theo dõi, tại sao cảnh sát không đóng băng ngay lập tức?

Hồ sơ giao dịch blockchain được công khai, nhưng điều này không có nghĩa là cảnh sát có thể hành động ngay lập tức.

Cảnh sát đã đóng băng tài sản và cần bằng chứng rõ ràng để chứng minh rằng “số tiền đã bị lừa đảo từ nạn nhân và chảy đến địa chỉ hoặc tài khoản cụ thể này”. Tính ẩn danh của tiền điện tử và sự chuyển giao nhanh chóng của tội phạm (ví dụ: sử dụng chuỗi chéo, các công cụ trộn lẫn) khiến vài giờ đầu tiên đến 48 giờ sau khi báo cáo tội phạm trở nên nghiêm trọng. Nếu chuỗi chứng cứ không rõ ràng và không đầy đủ, cảnh sát sẽ không thể thực hiện công việc của mình một cách hiệu quả.

Điểm 3: Chìa khóa thành công nằm ở “bằng chứng trực tiếp” mà bạn cung cấp

Để thúc đẩy một vụ kiện và đóng băng thành công tài sản, chất lượng của bằng chứng bạn gửi là rất quan trọng. Đặc biệt là khi nói đến các nền tảng ở nước ngoài hoặc đường dẫn chuyển tiền phức tạp, chỉ ảnh chụp màn hình trò chuyện thôi là không đủ.

Cần chuẩn bị bộ dụng cụ chứng minh rõ các vấn đề sau:

• Bằng chứng nhận dạng: Bạn là ai và người kia là ai?
• Bằng chứng về hành vi: Bên kia lừa dối/đánh cắp bạn như thế nào? Quy trình hoàn chỉnh là gì?
• Bằng chứng về quỹ: Tiền của bạn đến từ đâu và nó đã đến địa chỉ blockchain nào?
• Phân tích kỹ thuật:(nếu có thể) cho thấy tiền chảy vào đâu sau đó, chứng minh nó kết thúc ở đâu.

Tóm lại,Bạn càng chuẩn bị chuyên nghiệp và rõ ràng, cảnh sát sẽ càng nhanh chóng và thành công hơn!

Xây dựng chuỗi bằng chứng có hệ thống: từ neo danh tính đến dòng vốn

Để giúp bạn gọi cảnh sát hiệu quả và thúc đẩy hành động của cảnh sát, bạn cần chuẩn bị một bộ bằng chứng rõ ràng và mạnh mẽ. Bộ bằng chứng này có thể được tổ chức và hiểu từ bốn cấp độ sau:

Bước 1: Chứng minh “bạn là ai” và “tiền của bạn đến từ đâu”

Đây là điểm khởi đầu của mọi thứ. Bạn sẽ cần chứng minh với cảnh sát rằng:

1. Danh tính thực sự của bạn**(Chứng minh nhân dân)**。

2. Nguồn đầu tư hợp pháp của bạn. Điều này bao gồm:

Bạn từThẻ ngân hàng hoặc chuyển khoản Alipay/WeChat PayHồ sơ ban đầu về việc mua tiền điện tử. Điều này chứng tỏ rằng tiền của bạn làLàm sạchcủa.

Bạn đang ở trongSàn giao dịch tập trungThông tin tài khoản**(ví dụ: UID, ảnh chụp màn hình xác thực tên thật, số điện thoại di động ràng buộc)**。 Điều này chứng tỏ rằng các tài khoản tài sản này thuộc về bạn và là cơ sở để trả lại tiền trong tương lai.

Bước 2: Khôi phục đầy đủ và chính xác “Tiền được chuyển như thế nào?” ”

Đây là bằng chứng kỹ thuật cốt lõi,Bạn không thể chỉ dựa vào ảnh chụp màn hình. Bạn cần sắp xếp các thông tin sau “bộ ba mảnh” cho mỗi khoản tiền được chuyển：

1. Hàm băm giao dịch (TxID): Đây là “số ID” duy nhất của giao dịch trên blockchain.

2. Địa chỉ ví: Địa chỉ chuyển khoản và nhận.

3. Thời gian và số lượng chính xác：

Sắp xếp thông tin này thành các bảng rõ ràng với các liên kết được tìm thấy trong trình khám phá blockchain. Điều này cho phép cảnh sát và các chuyên gia theo dõi xem nhanh đường đi của quỹ.

Bước 3: Chứng minh rằng bên kia “không phải là giao dịch bình thường, mà là một tội ác!” ”

Điều này là để cho phép cảnh sát mô tả chính xác nó làGian lận hoặc trộm cắp, không đơn giảnTổn thất đầu tư。 Bạn sẽ cần đối chiếu bằng chứng cho thấy nền tảng hoặc cá nhân đã gian lận, chẳng hạn như:

• Trang web và tài liệu quảng cáo của các nền tảng giả mạo.
• Ảnh chụp màn hình hồ sơ trò chuyện và tiếng hét của cộng đồng về lời hứa của bên kia về “bảo toàn tiền gốc và lợi nhuận cao”.
• Nếu tài khoản của bạn được điều hành bởi “không phải bạn” (chẳng hạn như bị đánh cắp một cách khó hiểu), bạn nên chủ động liên hệ với sàn giao dịch để có được hồ sơ đăng nhập bất thường, địa chỉ IP hoặc báo cáo kiểm soát rủi ro chuyển tiền lớn. Điều này có thể bác bỏ mạnh mẽ tuyên bố rằng “bạn mắc sai lầm của chính mình”.

Bước 4: Cung cấp “bản đồ dòng vốn” chuyên nghiệp chỉ ra các lối thoát quan trọng

Khi tiền đã được chuyển nhiều lần, chẳng hạn như chuyển nhiều lần hoặc chuyển tiền phức tạp, báo cáo phân tích dòng tiền do một tổ chức chuyên nghiệp phát hành là rất quan trọng. Báo cáo này biến các hồ sơ giao dịch lộn xộn thành một “lộ trình tài trợ” rõ ràng và đạt được hai mục tiêu chính:

1. Theo dõi kết thúc: Cho biết rõ ràng tiền của bạn kết thúc trên nền tảng hoặc địa chỉ nào.

2. Tìm bộ kẹp: Nếu cuối cùng nó chảy vào một sàn giao dịch tập trung yêu cầu xác thực tên thật, cảnh sát có thể nhanh chóng cấp các tài liệu pháp lý cho sàn giao dịch dựa trên báo cáo này, yêu cầu đóng băng tài khoản liên quan. Đây là một bước quan trọng để đạt được sự phục hồi tài sản.

Trọng tâm của báo cáo là:Cho biết “lối ra” của dòng tài sản cuối cùng。 Nếu tiền cuối cùng chảy đến các sàn giao dịch tập trung yêu cầu chứng nhận KYC hoặc thuộc về nhóm vốn màu đen và xám “điểm chạy OTC” đã biết, thì các cơ quan an ninh công cộng có thể gửi thư hợp tác đến sàn giao dịch hoặc thực hiện các biện pháp dừng thanh toán khẩn cấp dựa trên điều này.

Kỹ năng giao tiếp thực tế: làm thế nào để đối thoại hiệu quả với các cơ quan xử lý vụ việc

Khi gọi cảnh sát, cách trình bày rõ ràng, chuyên nghiệp vụ việc ảnh hưởng trực tiếp đến phán đoán và hành động tiếp theo của cảnh sát đối với vụ việc. Chìa khóa nằm ở ba điểm:

Điểm thứ nhất: Nêu chính xác bản chất vụ việc:

Đừng chỉ đơn giản nói “Tôi đã bị lừa đảo” hoặc “Tôi đã mất khoản đầu tư của mình”. Cảnh sát cần xác định rõ rằng đây là một tội hình sự chứ không phải là một tranh chấp kinh tế thông thường. Bạn có thể thể hiện nó như thế này:

• "Tôi đã tham gia vào một vụ lừa đảo (hoặc trộm cắp/gây quỹ bất hợp pháp) bằng tiền điện tử. Bên kia không phải là đối tác bình thường nhưng đã chuyển tài sản của tôi thông qua một nền tảng giả mạo (hoặc liên kết lừa đảo/hoạt động bất hợp pháp tài khoản của tôi). ”

Điều này có thể trực tiếp hướng dẫn công an xử lý các vụ án hình sự theo thủ tục.

Điểm thứ hai: giải thích rõ con đường vốn:

Sử dụng các từ ngắn nhất để làm cho thông điệp chính rõ ràng.**Hãy để cảnh sát nhanh chóng nắm bắt những điểm chính,**Nó có thể được sắp xếp theo mẫu này:

• "Tiền của tôi đã được chuyển từ tài khoản [XX Bank/Alipay] được xác thực tên thật sang tài khoản của tôi trên [XX Exchange] (ví dụ: Huobi), đổi lấy [USDT], và sau đó được chuyển đến địa chỉ ví do nghi phạm cung cấp tại [X tháng X ngày X giờ X phút]. Sau khi theo dõi sơ bộ, tài sản đã được chuyển đến [sàn giao dịch ở nước ngoài XX/một nhóm địa chỉ rửa tiền nổi tiếng], vẫn có thể tìm thấy. ”

Điều này có thể khiến cảnh sát hiểu ngay rằng dòng chảy tài sản rõ ràng, các điều kiện truy tìm có thể được đáp ứng và tình hình khẩn cấp.

Điểm thứ ba: chủ động đưa ra kế hoạch hành động

Cảnh sát có thể không quen thuộc với các hoạt động blockchain và bạn có thể chủ động đưa ra hướng dẫn rõ ràng.Hỗ trợ cảnh sát hoạt động nhanh chóng, tiến bộ thuận tiện và nhanh chóng:

• Đệ trình đề xuất phong tỏa tài sản: Sắp xếp mức đông lạnh được khuyến nghịĐơn vị tiền tệ cụ thể, địa chỉ ví, nền tảng hiện tại (nếu có) và giá trị ước tính được gửi bằng văn bản。 Điều này có thể tiết kiệm đáng kể thời gian xác minh của cảnh sát.
• Hỏi về các kênh hỗ trợ kỹ thuật: Cảnh sát ở nhiều khu vực đã thiết lập quan hệ đối tác với các công ty bảo mật blockchain chuyên biệt. CóYêu cầu lịch sự"Chúng ta có cần liên hệ với một công ty công nghệ chuyên nghiệp để cung cấp báo cáo phân tích dòng vốn hoặc hỗ trợ ban hành các văn bản pháp lý không?" Hoặc “Bạn có cần hợp tác của chúng tôi trong việc phát hành thư hỗ trợ thẩm định kỹ thuật chính thức không?” ”

Xử lý và hiện thực hóa tài sản: Xu hướng tư pháp mới vào năm 2026

Việc đóng băng tài sản không có nghĩa là chấm dứt bảo vệ quyền lợi, và mối quan tâm nhất của nạn nhân là “xử lý và trả lại tài sản”. Quá trình theo dõi chủ yếu liên quan đến ba liên kết cốt lõi sau:

Thứ nhất: Làm thế nào để thực hiện tài sản hợp pháp?

Trước đây, việc tìm kiếm các kênh bán coin riêng lẻ là rất rủi ro. Bây giờ có một con đường tiêu chuẩn hơn: ví dụ, Bắc Kinh và những nơi khác đã bắt đầu thí điểm các cuộc đấu giá công khai, và cảnh sát ủy thác cho các cơ quan tuân thủ được chỉ định chính thức (chẳng hạn như Sàn giao dịch cổ phiếu Bắc Kinh) tiến hành đấu giá công khai.

• Những điều bạn cần chú ý: Đảm bảo quy trình kiếm tiền cởi mở và tuân thủ, đồng thời lợi nhuận cuối cùng vào tài khoản của bạn là nội tệ hợp pháp (RMB). Điều này về cơ bản có thể tránh được nguy cơ “tiền bị đóng băng một lần nữa sau khi nó quay trở lại”.

Thứ hai: Những khoản phí nào sẽ được khấu trừ khi trả lại?

Trong quá trình thanh lý, các khoản phí dịch vụ cần thiết của bên thứ ba như phân tích kỹ thuật và lưu ký tài sản có thể phát sinh.

• Bạn cần chú ý đến sự trợ giúp của luật sư để hiểu các khoản chi phí này có hợp lý hay không và tỷ lệ khấu trừ có minh bạch hay không. Đảm bảo rằng số tiền hoàn lại của bạn rõ ràng và có thể nhìn thấy để tránh mất mát tài sản không cần thiết trong quá trình thanh lý.

Thứ ba: Điều gì sẽ xảy ra nếu tiền đi ra nước ngoài?

Đối với các khoản tiền đã được chuyển đến các sàn giao dịch hoặc địa chỉ ở nước ngoài, vẫn có các cơ chế hợp tác quốc tế có thể được thử nghiệm:

• Chiến lược cốt lõi: Khuyến khích các cơ quan xử lý vụ việc đưa ra thông báo điều tra hợp tác thông qua INTERPOL hoặc liên hệ với các nhà phát hành stablecoin (chẳng hạn như Tether, công ty phát hành USDT) để đăng ký danh sách đen các địa chỉ ví có liên quan.
• Sau khi thành công, USDT trong các địa chỉ này sẽ bị đóng băng trên toàn cầu và không thể chuyển nhượng, mua thời gian quý báu cho việc khôi phục pháp lý tiếp theo của chúng tôi.

Mankiw kết luận: Cốt lõi của quá trình lấy lại tiền là**“Thực hiện pháp luật, trả lại minh bạch và sử dụng các cơ chế quốc tế để theo đuổi và ngăn chặn”**。 Hiểu được những con đường này có thể giúp bạn hợp tác tốt hơn với cảnh sát và luật sư để giữ tài sản của bạn an toàn và tối đa hóa trở lại cho bạn.

Lời kết

Bảo vệ quyền trong không gian tiền điện tử là một cuộc chiến kéo dài chống lại thời gian và công nghệ. Trong môi trường tư pháp hiện nay, nạn nhân không còn có thể chờ đợi một cách thụ động mà nên đóng vai trò là “người tiên phong về chứng cứ”, “người cung cấp công nghệ”, đồng thời thay đổi từ thụ động sang chủ động bằng cách xây dựng chuỗi chứng cứ chặt chẽ và cơ chế truyền thông chuyên nghiệp.

Hãy nhớ:Can thiệp càng sớm, bằng chứng càng chi tiết, biểu hiện càng chuyên nghiệp thì khả năng hoàn trả tài sản càng cao。 Tiền điện tử hoàn toàn không phải là một nơi không thể chạm đến ngoài luật pháp, mà là một “sổ cái công khai”, nơi mọi chi tiết đều để lại dấu vết.

Danh sách kiểm tra hướng dẫn

1. Bằng chứng nhận dạng và tài khoản cơ bản

• Giấy xác định nạn nhân
• Thông tin tài khoản ngân hàng (đối với tiền gửi/rút tiền)
• Thông tin đăng ký tài khoản trao đổi (UID, số điện thoại di động ràng buộc, email)
• Ảnh chụp màn hình xác thực tên thật của nền tảng

2. Dòng vốn và bằng chứng on-chain

Mỗi lần chuyển nhượng liên quan đến vụ việc:

• Hàm băm giao dịch (TxID)
• Địa chỉ ví (gửi/nhận)
• Dấu thời gian chuyển
• Đơn vị tiền tệ và số lượng
• Ảnh chụp màn hình của trang khám phá blockchain đầy đủ (bao gồm cả URL)
• Hồ sơ chuyển khoản không thành công/bị phong tỏa (nếu có)
• Đăng ký dấu thời gian / chứng chỉ công chứng từ nền tảng của bên thứ ba (ví dụ: nền tảng gửi chứng chỉ, v.v.)
• Nếu ví hỗ trợ ký trên chuỗi, bạn có thể xuất bản ghi thao tác ký để chứng minh rằng quyền kiểm soát thuộc về.

3. Nền tảng và bằng chứng hành vi

• Ảnh chụp màn hình trang nền tảng đầu tư (cam kết thu nhập, mô tả quy tắc)
• Lịch sử trò chuyện dịch vụ khách hàng
• Ảnh chụp màn hình của các cuộc trò chuyện nhóm và cam kết hoạt động
• Hồ sơ hoạt động bất thường (nhật ký đăng nhập, hồ sơ địa chỉ IP, hồ sơ chuyển khoản trái phép, chuyển khoản lớn bất thường, v.v.) do nền tảng giao dịch hoặc ví cung cấp

4. Phân tích vốn và báo cáo kỹ thuật

• Sơ đồ đường dẫn theo dõi trên chuỗi
• Giải thích phân tích phân cụm đa địa chỉ
• Dòng tiền cuối cùng (trao đổi / mixer / cầu nối chuỗi chéo)
• Giải thích về số tiền liên quan và cách tính giá tiền tệ (cho biết thời điểm)

5. Đóng băng đề xuất

• Tiền tệ
• Địa chỉ ví
• Định giá hiện tại
• Các sàn giao dịch liên kết có thể
• Đóng băng tuyên bố khẩn cấp

6. Trọng tâm giám sát trong giai đoạn xử lý

Khi tòa án quyết định xử lý tiền ảo, nạn nhân và luật sư của họ nên tập trung vào:

• Nền tảng kiếm tiền có tuân thủ và được cấp phép hay không
• Liệu nó có đáp ứng các yêu cầu của quản lý ngoại hối hay không
• Phí xử lý có hợp lý hay không
• Đường dẫn trở về có phải là vòng kín hay không
• Tỷ lệ trả lại nạn nhân có minh bạch không?