Tài khoản bị rút sạch và lừa đảo ở nước ngoài: Tại sao Minnesota có thể ngừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử

Các nhà lập pháp Minnesota đang xem xét dự luật HF3642, đề xuất cấm hoàn toàn máy ATM Bitcoin trên toàn bang nhằm chống lại sự gia tăng lừa đảo người cao tuổi và khai thác tài chính.

Gánh nặng nhân đạo của các vụ lừa đảo qua kiosk

Một ủy ban của Hạ viện Minnesota đang xem xét biện pháp quyết liệt để hạn chế làn sóng khai thác tài chính ngày càng tăng: cấm hoàn toàn máy ATM bitcoin trên toàn bang. Đề xuất này, HF3642, xuất hiện khi các cơ quan thực thi pháp luật và chính quyền bang báo cáo rằng các máy này đã trở thành công cụ cho các kẻ lừa đảo nhắm vào cư dân dễ bị tổn thương nhất của bang.

Trong một phiên điều trần của Ủy ban Thương mại, Tài chính và Chính sách Hạ viện ngày 26 tháng 2, Thám tử Lynn Lawrence của cảnh sát Woodbury đã kể lại một câu chuyện đau lòng về một người cao tuổi địa phương đã bị lừa đảo có hệ thống trong tám tháng. Đến khi cảnh sát can thiệp, người phụ nữ đã thực hiện ít nhất 10 giao dịch và đang chuyển giao 50% thu nhập hàng tháng của mình cho các kẻ lừa đảo.

“Cô ấy đã dễ bị tổn thương với thu nhập cố định và tình trạng thiếu an ninh về thực phẩm và nhà ở,” Lawrence khai. “Dịch vụ Bảo vệ Người lớn đã phải can thiệp… Cô ấy sợ rằng mình sẽ phải sống trong xe vì không còn tiền nữa.”

Theo Trưởng phòng Cảnh sát Faribault, ông John Sherwin, cư dân trong thành phố của ông đã mất hơn 500.000 đô la do các vụ lừa đảo liên quan đến kiosk kể từ năm 2022—một con số mà ông tin rằng chỉ là phần nhỏ của thiệt hại thực tế. Đại biểu bang Keith Allen, đảng Cộng hòa Kenyon, lưu ý rằng đối với các cộng đồng nông thôn, những thiệt hại này rút hết hàng triệu đô la, vốn sẽ hỗ trợ nền kinh tế địa phương.

Các quan chức tin rằng các kẻ lừa đảo, thường giả danh là quan chức chính phủ hoặc người yêu, hướng dẫn nạn nhân đến các máy này và hướng dẫn họ bỏ qua các cảnh báo an ninh hiện có. Khi tiền mặt được chuyển đổi thành tiền điện tử và gửi đi, nó được cho là chuyển đến các tài khoản ở nước ngoài, khiến cảnh sát địa phương gần như không thể thu hồi.

Sự phản đối của ngành công nghiệp và các giải pháp thay thế

Các nhà lập pháp Minnesota nhận thấy rằng các biện pháp bảo vệ hiện tại—bao gồm luật năm 2024 giới hạn tiền gửi mới của khách hàng là 2.000 đô la—đang bị vượt qua. Các kẻ lừa đảo hiện hướng dẫn nạn nhân thực hiện nhiều khoản gửi nhỏ hoặc thậm chí đi đến các bang lân cận như Wisconsin để tránh các quy định của Minnesota.

Tuy nhiên, đề xuất cấm tất cả 350 máy ATM bitcoin được cấp phép tại Minnesota đang đối mặt với sự phản đối mạnh mẽ từ ngành công nghiệp. Larry Lipka, cố vấn pháp lý của Coinflip, lập luận rằng việc cấm này không công bằng vì nó trừng phạt các doanh nghiệp hợp pháp vì hành động của tội phạm bên ngoài.

“Việc cấm một sản phẩm hợp pháp vì có gian lận xảy ra là không phù hợp. Không phải lỗi của chúng tôi,” Lipka nói với ủy ban. Ông đề xuất các quy định nghiêm ngặt hơn, chẳng hạn như bắt buộc thời gian “nghỉ ngơi” cho các giao dịch và thu hồi giấy phép của các nhà điều hành không tuân thủ, sẽ hiệu quả hơn nhiều so với việc cấm hoàn toàn.

Dự luật, do đại biểu Erin Koegel, đảng Dân chủ - Liên minh Spring Lake Park, đề xuất, chỉ ảnh hưởng đến các kiosk vật lý; người dân Minnesota vẫn có thể giao dịch tiền điện tử qua các nền tảng trực tuyến.

Trong khi một số thành viên Đảng Cộng hòa tỏ ra hoài nghi về việc cấm có thực sự giải quyết được vấn đề lừa đảo hay không, dường như có một mong muốn hiếm hoi của cả hai đảng để hành động. Ủy ban đã tạm hoãn xem xét dự luật để thảo luận thêm, với đồng chủ tịch đại biểu Tim O’Driscoll, đảng Cộng hòa Sartell, cho biết cả hai bên đang cố gắng tìm ra một thỏa hiệp có thể thông qua trước khi kết thúc kỳ họp.

Câu hỏi thường gặp ❓

• HF3642 là gì? HF3642 là dự luật đề xuất tại Minnesota nhằm cấm tất cả máy ATM bitcoin trên toàn bang để hạn chế khai thác tài chính.
• Tại sao các nhà lập pháp lo ngại về máy ATM bitcoin? Chúng được xem là công cụ của các kẻ lừa đảo nhắm vào cư dân dễ bị tổn thương, dẫn đến thiệt hại tài chính đáng kể.
• Trong phiên điều trần đã trình bày bằng chứng gì? Một thám tử Woodbury đã kể về một trường hợp một người cao tuổi mất 50% thu nhập hàng tháng vào các vụ lừa đảo liên quan đến các máy này.
• Phản ứng của ngành công nghiệp máy ATM bitcoin là gì? Các đại diện ngành cho rằng việc cấm này không công bằng vì nó trừng phạt các doanh nghiệp hợp pháp và kêu gọi các quy định nghiêm ngặt hơn.