FATF：Chuyển khoản ngang hàng của stablecoin trở thành rủi ro rửa tiền chính, đề xuất nhà phát hành nên đưa vào cơ chế đóng băng và danh sách đen

BlockBeats đưa tin, ngày 5 tháng 3, tổ chức chống rửa tiền toàn cầu Financial Action Task Force (FATF) trong báo cáo mới nhất đã chỉ ra rằng, chuyển khoản P2P của stablecoin đã trở thành nguồn rủi ro rửa tiền chính trong hệ sinh thái tiền mã hóa, đặc biệt khi người dùng giao dịch trực tiếp qua ví không lưu ký, do thiếu trung gian được quản lý, các hoạt động liên quan khó theo dõi và kiểm soát hơn.

FATF cho biết, hiện tại stablecoin đã trở thành loại tài sản ảo phổ biến nhất trong các giao dịch phi pháp. Theo dữ liệu của Chainalysis, trong khoảng 1540 tỷ USD giao dịch tiền mã hóa bất hợp pháp năm 2025, khoảng 84% liên quan đến stablecoin.

Báo cáo đề xuất các khu vực pháp lý yêu cầu các nhà phát hành stablecoin có năng lực công nghệ, khi cần thiết, đóng băng, tiêu hủy hoặc đưa vào danh sách đen các tài sản liên quan đến các địa chỉ đáng ngờ, đồng thời tích hợp các chức năng tuân thủ như danh sách cho phép (allow-list) và danh sách từ chối (deny-list) trong hợp đồng thông minh.

FATF chỉ ra rằng, so với Bitcoin và Ethereum có biến động giá lớn, các stablecoin như Tether (USDT) và USD Coin (USDC) do có giá ổn định, tính thanh khoản cao và dễ dàng chuyển qua biên giới, đang ngày càng được các mạng tội phạm sử dụng để chuyển tiền và rửa tiền.

Ngoài ra, báo cáo còn đề cập rằng các nhóm hacker liên quan đến Triều Tiên và các thực thể liên quan đến Iran đang lợi dụng stablecoin để rửa tiền từ các hoạt động tội phạm mạng, thông qua các nhà môi giới OTC hoặc các nền tảng P2P để đổi tiền thành tiền pháp định. FATF kêu gọi tăng cường quản lý các nhà phát hành stablecoin và thúc đẩy ngành công nghiệp tiền mã hóa áp dụng rộng rãi các công cụ phân tích blockchain cũng như các biện pháp chống rửa tiền như “quy tắc du lịch”.