Broadridge Financial Solutions đã công bố một khoản đầu tư thiểu số vào CENTRL, cùng với quan hệ đối tác chiến lược nhằm tích hợp các công cụ thẩm định (due diligence) dựa trên AI vào nền tảng dữ liệu và phân tích của mình, theo thông báo. Sự hợp tác hướng đến các quy trình dịch vụ tài chính nơi các thao tác thủ công vẫn còn phổ biến, đặc biệt trong hoạt động thẩm định đối tác (counterparty due diligence) và (vận hành) yêu cầu đề xuất (request-for-proposal) RFP.
Các thách thức hiện tại trong thẩm định (Due Diligence)
Các tổ chức tài chính quản lý khối lượng lớn các yêu cầu thẩm định đến từ khách hàng, cơ quan quản lý và đối tác. Các quy trình này đòi hỏi thu thập, xác thực và cập nhật thông tin trên nhiều hệ thống, thường cần đầu vào thủ công đáng kể. Các công ty có thể trả lời nhiều lần các yêu cầu tương tự bằng các định dạng và hệ thống khác nhau, từ đó làm tăng chi phí vận hành và tạo ra sự không nhất quán trong dữ liệu.
Việc cơ quan quản lý giám sát chặt chẽ còn làm tăng thêm mức độ phức tạp, đòi hỏi hồ sơ kiểm toán chi tiết và báo cáo chính xác. Khi yêu cầu mở rộng, các công ty chịu áp lực phải nâng cao cả hiệu quả và độ tin cậy trong cách họ quản lý các quy trình thẩm định.
Tự động hóa quy trình dựa trên AI
Quan hệ đối tác tích hợp nền tảng dựa trên AI của CENTRL vào các giải pháp hiện có của Broadridge, nhúng tự động hóa vào các luồng công việc thẩm định, nghiên cứu và phản hồi RFP. Theo Dan Cwenar, Chủ tịch (President) của Data-Driven Fund Solutions tại Broadridge, “Bằng cách kết hợp các mối quan hệ sâu rộng trong ngành và các tài sản dữ liệu của Broadridge với công nghệ AI được thiết kế riêng cho mục đích của CENTRL, chúng tôi đang giúp khách hàng hiện đại hóa các quy trình thẩm định và phản hồi RFP.”
Hệ thống sử dụng tự động hóa để thu thập, sắp xếp và xác thực dữ liệu, giảm trùng lặp và cải thiện tính nhất quán. Các mô hình AI có thể nhận diện các mẫu trong yêu cầu, tự động hóa phản hồi và gắn cờ các điểm không khớp cần được xem xét thêm. Cách tiếp cận này chuyển thẩm định từ một quy trình dựa trên tài liệu sang một luồng công việc dựa trên dữ liệu, nơi thông tin được lưu trữ, cập nhật và tái sử dụng qua nhiều tương tác.
Sanjeev Dheer, CEO của CENTRL, cho biết: “Bằng cách nhúng AI trực tiếp vào các quy trình thẩm định, nghiên cứu và phản hồi/trao đổi DDQ/RFP, chúng tôi có thể giúp các công ty chuyển từ các quy trình thủ công, rời rạc sang vận hành liền mạch, dựa trên dữ liệu.”
Chiến lược dữ liệu và phân tích mở rộng của Broadridge
Việc tích hợp hỗ trợ chiến lược tổng thể của Broadridge là kết nối dữ liệu, phân tích và quy trình trong một nền tảng thống nhất. Công ty cung cấp các dịch vụ trên toàn vòng đời quản lý tài sản, bao gồm phân tích phân phối (distribution analysis), hiểu biết về hành vi nhà đầu tư (investor behavior insights) và theo dõi hiệu suất vận hành.
Bằng cách bổ sung tự động hóa thẩm định, nền tảng mở rộng sang các lĩnh vực ảnh hưởng trực tiếp đến việc tiếp nhận khách hàng (client onboarding), đánh giá đối tác (counterparty evaluation) và tuân thủ quy định. Quan hệ đối tác bao gồm các cập nhật cho các sản phẩm hiện có, như Fi360 RFP Director, tích hợp năng lực AI để tự động hóa phản hồi và nâng cao hiệu quả. Đối với các nhà quản lý tài sản và cố vấn, sự tích hợp này giúp giảm nhu cầu quản lý các hệ thống riêng biệt cho phân tích dữ liệu và các quy trình tuân thủ.
Xu hướng ngành hướng tới tuân thủ dựa trên dữ liệu
Động thái này phản ánh một xu hướng lớn hơn trong dịch vụ tài chính, trong đó các quy trình tuân thủ và vận hành ngày càng được tự động hóa. Các công cụ dựa trên AI đang được áp dụng cho các tác vụ liên quan đến việc xử lý dữ liệu có cấu trúc và lặp đi lặp lại, như bảng câu hỏi thẩm định (due diligence questionnaires) và phản hồi RFP.
Đồng thời, các công ty phải đảm bảo rằng các hệ thống tự động duy trì độ chính xác và tính minh bạch. Yêu cầu tuân thủ quy định đòi hỏi hồ sơ kiểm toán rõ ràng, nghĩa là tự động hóa phải được tích hợp với các chức năng giám sát và báo cáo. Quan hệ đối tác giữa Broadridge và CENTRL nhằm giải quyết các yêu cầu này bằng cách kết hợp hạ tầng dữ liệu với các luồng công việc dựa trên AI, tạo ra các hệ thống có thể mở rộng theo nhu cầu ngày càng tăng.
Hàm ý đối với nhà quản lý tài sản và cố vấn
Đối với nhà quản lý tài sản, cố vấn hưu trí và các tổ chức tài chính, sự tích hợp mang lại một cách để giảm chi phí vận hành liên quan đến các quy trình thẩm định và RFP. Các luồng công việc tự động có thể xử lý các tác vụ lặp lại, cho phép các nhóm tập trung vào phân tích và ra quyết định.
Khả năng chuẩn hóa dữ liệu trên các quy trình có thể cải thiện tính nhất quán và giảm lỗi, đặc biệt trong môi trường có nhiều nhóm cùng xử lý những thông tin tương tự. Quan hệ đối tác đưa Broadridge vào một phân khúc nơi dữ liệu, phân tích và tự động hóa hội tụ. Khi các công ty tiếp tục áp dụng các công cụ dựa trên AI, cạnh tranh có khả năng sẽ tập trung vào việc các nền tảng tích hợp hiệu quả các năng lực này vào các luồng công việc hiện có đến mức nào.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trên trang này có thể đến từ bên thứ ba và không đại diện cho quan điểm hoặc ý kiến của Gate. Nội dung hiển thị trên trang này chỉ mang tính chất tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc pháp lý nào. Gate không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của thông tin và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Đầu tư vào tài sản ảo tiềm ẩn rủi ro cao và chịu biến động giá đáng kể. Bạn có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan và đưa ra quyết định thận trọng dựa trên tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm.
