Ian Ross McSevney đã nhận tội gian lận và phân phối trái phép chứng khoán sau khi huy động gần 5,3 triệu C$ từ khoảng 30 nhà đầu tư ở Ontario thông qua Altmore Mortgage Investment Corporation trong giai đoạn từ Tháng 5 năm 2015 đến Tháng 5 năm 2019, Ủy ban Chứng khoán Ontario (OSC) cho biết vào ngày 15 Tháng 7. McSevney, người điều hành duy nhất của Altmore, thừa nhận đã phân phối chứng khoán mà không nộp bản cáo bạch, trái với luật chứng khoán của Ontario. OSC cáo buộc rằng, mặc dù các nhà đầu tư được cho biết tiền của họ sẽ được dùng để tài trợ các khoản thế chấp và các khoản vay được bảo đảm bằng bất động sản, nhưng phần lớn trong tổng số 5,3 triệu C$ được huy động đã không được đầu tư như đã trình bày, với khoảng 3 triệu C$ được hoàn trả cho nhà đầu tư bằng tiền từ các nhà đầu tư mới hơn và khoảng 1 triệu C$ được chuyển vào các khoản thanh toán thẻ tín dụng và cho người thân trong gia đình. Vụ việc là một trong những hoạt động thực thi gần đây nhất của OSC nhằm vào các mô hình đầu tư hứa hẹn khả năng tiếp cận hoạt động cho vay dựa trên bất động sản, trong khi bị cáo buộc dùng tiền của nhà đầu tư cho các mục đích khác với những gì đã cam kết.
McSevney Thừa Nhận Các Tội Danh Gian Lận Liên Quan Đến Altmore Mortgage Investment Corporation
Theo OSC, các nhà đầu tư được dẫn dắt tin rằng Altmore Mortgage Investment Corporation sẽ sử dụng tiền của họ để phát sinh các khoản thế chấp và các khoản vay khác được bảo đảm bằng bất động sản. Các công ty đầu tư vào thế chấp (mortgage investment corporations) thường được sử dụng ở Canada để gộp vốn của nhà đầu tư và tài trợ cho các khoản thế chấp nhà ở hoặc thương mại, trong đó nhà đầu tư nhìn chung kỳ vọng lợi nhuận đến từ lãi suất do bên vay chi trả và được hậu thuẫn bởi tài sản thế chấp bất động sản nền tảng.
OSC cáo buộc rằng Altmore đã không xây dựng danh mục thế chấp mà các nhà đầu tư được hứa hẹn. Mặc dù một số khoản vay bất động sản hợp pháp đã được sắp xếp, cơ quan quản lý cho biết phần lớn trong số 5,3 triệu C$ được huy động đã không được đầu tư đúng như đã trình bày.
OSC Cáo Buộc Hoàn Trả 3 Triệu C$ Bằng Tiền Của Nhà Đầu Tư Mới Hơn
Theo cơ quan quản lý, khoảng 3 triệu C$ đã được hoàn trả cho nhà đầu tư trong suốt giai đoạn của kế hoạch, và các khoản hoàn trả này thường được tài trợ bằng tiền do các nhà đầu tư mới đóng góp hơn là lợi nhuận phát sinh từ hoạt động cho vay thế chấp. OSC cũng cho biết McSevney đã chỉ đạo chuyển khoảng 1 triệu C$ vào các khoản thanh toán thẻ tín dụng, cho người thân và họ hàng. Cơ quan quản lý ghi nhận các khoản thanh toán đó được tài trợ thông qua kết hợp tiền của nhà đầu tư và các nguồn khác.
Mặc dù OSC không mô tả hoạt động này là mô hình Ponzi, cáo buộc rằng việc hoàn trả cho nhà đầu tư phần lớn được tài trợ bằng tiền từ các nhà đầu tư ở giai đoạn sau phản ánh một mô hình thường thấy trong các vụ gian lận đầu tư, khi lợi nhuận đầu tư được hứa hẹn không được hỗ trợ bởi hoạt động kinh doanh nền tảng.
Bonnie Lysyk, Phó Chủ tịch cấp cao phụ trách Thực thi (Executive Vice President of Enforcement) tại OSC, cho biết kết quả này cho thấy cam kết của cơ quan quản lý trong việc bảo vệ nhà đầu tư và duy trì niềm tin vào thị trường vốn của Ontario. “Nhà đầu tư nên kỳ vọng rằng tiền của họ sẽ được sử dụng đúng như đã được trình bày. Ông McSevney đã huy động hàng triệu đô la từ nhà đầu tư cho một thứ được giới thiệu là công ty đầu tư thế chấp, nhưng phần lớn các khoản tiền đó đã không được đầu tư như đã hứa. Điều này không có chỗ đứng ở Ontario, và kết quả này củng cố cam kết của chúng tôi trong việc bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường vốn.”
Tòa Lên Lịch Tuyên Án Vào 8 Tháng 9 Năm 2026
Vụ án của McSevney sẽ quay trở lại tòa vào ngày 8 Tháng 9 năm 2026, thời điểm các bên dự kiến sẽ sắp xếp thời gian nộp ý kiến cho phần tuyên án. Việc nhận tội giải quyết các cáo buộc cốt lõi liên quan đến gian lận và phân phối trái phép chứng khoán.
Nhóm Điều tra Tội phạm và Truy tố (Criminal Investigations and Prosecutions) của OSC đã dẫn dắt cuộc điều tra. Đơn vị này điều tra các vụ gian lận liên quan đến chứng khoán, thao túng thị trường và các vi phạm nghiêm trọng khác của luật chứng khoán Ontario, trong khi các truy tố liên quan đến tội danh theo Bộ luật Hình sự được thực hiện bởi Bộ Tư pháp (Ontario's Ministry of the Attorney General).
Câu hỏi thường gặp
Ian Ross McSevney đã nhận tội gì vào ngày 15 Tháng 7?
Ian Ross McSevney nhận tội gian lận và phân phối chứng khoán mà không nộp bản cáo bạch, trái với luật chứng khoán của Ontario. McSevney là người điều hành duy nhất của Altmore Mortgage Investment Corporation, đã huy động gần 5,3 triệu C$ từ khoảng 30 nhà đầu tư ở Ontario trong giai đoạn từ Tháng 5 năm 2015 đến Tháng 5 năm 2019.
OSC cáo buộc tiền của nhà đầu tư đã được sử dụng như thế nào trong vụ Altmore?
OSC cáo buộc rằng, mặc dù các nhà đầu tư được cho biết tiền của họ sẽ được dùng để tài trợ các khoản thế chấp và các khoản vay được bảo đảm bằng bất động sản, nhưng phần lớn trong tổng số 5,3 triệu C$ được huy động đã không được đầu tư đúng như đã trình bày. Khoảng 3 triệu C$ đã được hoàn trả cho nhà đầu tư bằng tiền từ các nguồn nhà đầu tư mới hơn thay vì lợi nhuận đầu tư, và khoảng 1 triệu C$ được chuyển vào các khoản thanh toán thẻ tín dụng, cho người thân và họ hàng.
Khi nào dự kiến tuyên án đối với Ian Ross McSevney?
Vụ án của McSevney sẽ quay trở lại tòa vào ngày 8 Tháng 9 năm 2026, thời điểm các bên dự kiến sẽ sắp xếp thời gian nộp ý kiến cho phần tuyên án. Việc nhận tội giải quyết các cáo buộc cốt lõi liên quan đến gian lận và phân phối trái phép chứng khoán, dù tòa vẫn chưa xác định mức án phù hợp.
