Kho bạc Quốc gia Nam Phi và ngân hàng trung ương đã trấn an ngành công nghiệp crypto rằng các quy định dự kiến về dòng chảy vốn sẽ không hình sự hóa việc sở hữu tài sản số và sẽ không áp dụng hồi tố.
- Điểm chính:
-
- Kho bạc Quốc gia Nam Phi và SARB đã gia hạn thời hạn lấy ý kiến về dòng chảy vốn đến ngày 30/6/2026.
-
- CEO VALR Farzam Ehsani cảnh báo dự thảo quy tắc có nguy cơ đảo ngược nhiều năm tiến bộ quản lý trong lĩnh vực này.
-
- Kho bạc sẽ công bố tiếp theo một dự thảo sổ tay nêu rõ các giao dịch crypto xuyên biên giới nào sẽ chịu sự kiểm soát.
Hiện đại hóa kiểm soát ngoại hối
Kho bạc Quốc gia Nam Phi và Ngân hàng Dự trữ Nam Phi đã tìm cách xoa dịu mối lo ngại ngày càng tăng trong ngành công nghiệp crypto, cho biết các thay đổi dự kiến đối với chế độ dòng chảy vốn của quốc gia không nhằm hình sự hóa việc nắm giữ tài sản số và sẽ không áp dụng hồi tố.
Sự làm rõ này xuất hiện sau làn sóng chỉ trích công khai và sự giám sát của truyền thông được kích hoạt bởi dự thảo Quy định Quản lý Dòng chảy Vốn (Capital Flow Management Regulations), hiện đang mở để lấy ý kiến công chúng và là một phần trong đợt cải tổ lớn đầu tiên đối với hệ thống kiểm soát trao đổi của Nam Phi kể từ năm 1961. Kho bạc đã gia hạn thời hạn lấy ý kiến từ ngày 18/5 lên ngày 30/6/2026, sau khi các bên liên quan yêu cầu thêm thời gian.
Các quy định dự thảo nhằm hiện đại hóa cách giám sát các luồng tài chính xuyên biên giới bằng việc chuyển từ mô hình phê duyệt trước sang khung giám sát dựa trên rủi ro. Một thay đổi quan trọng là việc chính thức đưa tài sản crypto vào hệ thống kiểm soát trao đổi — một bước mà các nhà phân tích pháp lý cho rằng sẽ thu hẹp khoảng trống kéo dài về cách thức giá trị có thể được chuyển qua biên giới.
Các chuyên gia pháp lý tại Cliffe Dekker Hofmeyr cho biết crypto đã tồn tại từ lâu trong một “khoảng không gian khó xử”, được sử dụng rộng rãi cho các giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới nhưng không được đề cập rõ ràng trong các quy định kiểm soát trao đổi. Các quy định dự thảo định nghĩa tài sản crypto và đưa chúng vào phạm vi điều chỉnh, phù hợp với các cải cách rộng hơn như việc phân loại crypto như một sản phẩm tài chính.
“ Crypto không được nới lỏng; nó đang được đưa vào hệ thống hiện có,” công ty cho biết, nhấn mạnh rằng việc đưa vào phạm vi có nghĩa là crypto không còn có thể bị xem như một cách lách đối với các biện pháp kiểm soát trao đổi truyền thống.
Bất chấp những cam kết của chính phủ, dự thảo đã vấp phải làn sóng phản đối mạnh mẽ từ các sàn giao dịch, giới học thuật và các nhóm vận động, những bên cho rằng đề xuất này có thể kéo theo hệ quả sâu rộng đối với người dùng phổ thông.
Một số bài báo đã nêu bật các lo ngại rằng dự thảo có thể, trên thực tế, hình sự hóa hoạt động crypto thường nhật, áp đặt các khoản phạt lên đến khoảng $60,270 (1 triệu rand Nam Phi), và cho phép các bản án tù lên đến 5 năm đối với các vi phạm. Những người phản đối cũng cảnh báo rằng các quy định có thể trao cho quan chức biên giới quyền tìm kiếm và tịch thu diện rộng, bao gồm khả năng kiểm tra điện thoại để tìm các ứng dụng liên quan đến crypto tại sân bay.
Phản ứng dữ dội của ngành và các khoản phạt
Farzam Ehsani, CEO của VALR và là một trong những nhà phê bình lên tiếng mạnh nhất, cho biết dự thảo có nguy cơ đảo ngược nhiều năm đối thoại mang tính xây dựng giữa các cơ quan quản lý và lĩnh vực crypto. Ông cảnh báo rằng các điều khoản như Quy định 8, cho phép “tịch thu bắt buộc” tài sản trong một số tình huống nhất định, đã làm gia tăng nỗi sợ rằng người nắm giữ crypto có thể bị ép bán tài sản cho nhà nước hoặc các nhà kinh doanh ngoại hối được ủy quyền.
Kho bạc và SARB bác bỏ các cách diễn giải đó, nói rằng các lo ngại về việc buộc tước bỏ crypto, vàng hoặc ngoại tệ là “không đúng chỗ”. Họ cho biết bất kỳ yêu cầu nào như vậy chỉ có thể phát sinh trong những tình huống hạn chế, chẳng hạn khi đã có hành vi phạm tội.
Một trong những mối lo ngại dai dẳng nhất được các nhà giao dịch và nhà phân tích pháp lý nêu ra là sự thiếu rõ ràng về cách dự thảo sẽ xử lý những cá nhân đã nắm giữ tài sản crypto. Một số chuyên gia đã cảnh báo rằng những người dùng này có thể phải đối mặt với các hạn chế mới đối với cách họ mua hoặc bán crypto trong thời gian tới, do thiếu hướng dẫn về ngưỡng, yêu cầu báo cáo và vai trò của các bên trung gian được ủy quyền.
Kho bạc cho biết ý kiến của các bên liên quan đang được xem xét và nhấn mạnh rằng dự thảo không tìm cách hình sự hóa việc sở hữu hoặc áp đặt nghĩa vụ hồi tố. Là một phần của giai đoạn tiếp theo, Kho bạc sẽ công bố một dự thảo sổ tay về giao dịch tài sản crypto xuyên biên giới để lấy ý kiến công chúng. Sổ tay sẽ nêu rõ các hoạt động được xem là giao dịch crypto xuyên biên giới và trong số đó, hoạt động nào thuộc diện kiểm soát dòng chảy vốn.
Các quan chức cho biết khung này nhằm tăng cường khả năng của nhà nước trong việc phát hiện và ngăn chặn các luồng tài chính bất hợp pháp, đồng thời bổ sung cho công tác giám sát của Trung tâm Thông tin Tài chính và Cơ quan Quản lý Hành vi trong Lĩnh vực Tài chính. Họ cũng ghi nhận rằng nhiều năm miễn trừ và nới lỏng đã cho phép người dân Nam Phi hợp pháp hóa việc chuyển vốn ra nước ngoài và nắm giữ tài sản nước ngoài dưới nhiều hình thức khác nhau.
Kho bạc và SARB sẽ rà soát tất cả các bản đệ trình sau thời hạn ngày 30/6 và thực hiện các điều chỉnh khi cần thiết.
