FATF警告加密货币滥用助长非法金融活动，敦促各国采取新的应对措施

随着金融行动特别工作组（FATF）批准了新的数字资产风险报告、重申伊朗的黑名单地位，并加强对稳定币和离岸提供商的审查，全球加密货币监管工作取得了进一步进展，这也加大了对各司法管辖区遏制非法金融活动的压力。

FATF警示非法加密流动，促使各国政府加强金融安全措施

随着金融行动特别工作组（FATF）于2月20日宣布其在墨西哥主席任期下的第五次全体会议成果，全球加密监管工作迈出重要步伐。作为反洗钱、打击恐怖融资和防扩散融资的国际标准制定机构，FATF强调了新的数字资产报告、国家评估以及与伊朗相关的额外措施。

公告详细指出：“全体会议批准了两份关于数字资产的报告发布”，并补充：

“第一份评估并提出了减轻稳定币和未托管钱包滥用所带来的非法金融风险的措施。第二份报告涉及与离岸数字资产服务提供商相关的良好实践和挑战。”

成员国还通过了奥地利、意大利和新加坡的相互评估报告，展示了其法律框架的稳固性和执行效果的评估结果。

在应对地缘政治风险方面，国际政府间组织重申，鉴于伊朗持续存在恐怖主义和扩散融资问题，将继续将其列入黑名单，并指出：“FATF还呼吁所有司法管辖区采取额外措施，限制与伊朗的往来银行业务、数字资产交易和商业关系，以应对其严重的非法金融风险。”

官员们还安排了4月在华盛顿特区举行的FATF部长会议，制定未来两年的工作重点，并确认英国将于7月开始担任主席国。声明强调了负责任创新的重要性，指出：

“数字资产在全球创新和经济发展中发挥着关键作用，美国感谢FATF在防止该行业滥用方面所做的努力。”

美国预计将在今年晚些时候进行自身的合规评估，此次评估将衡量其与FATF标准的符合程度，并评估联邦和州级机构的执行情况。

常见问题解答 🧭

• 为什么FATF关于稳定币和未托管钱包的新报告对加密投资者很重要？

这些报告表明全球对稳定币和自我托管钱包的监管将更加严格，可能增加加密企业的合规成本和监管风险，同时也可能增强机构对行业的长期信心。

• FATF对离岸数字资产服务提供商的关注会对加密市场产生什么影响？

加强对离岸加密平台的监管可能减少监管套利，促使交易所提升透明度和合规性，从而可能重塑竞争格局和资本流动。

• 伊朗继续被列入FATF黑名单对投资意味着什么？

扩大对伊朗的反制措施，限制与伊朗的往来银行业务和数字资产交易，增加了地缘政治和制裁风险，强化了全球金融和加密机构的合规责任。

• 即将到来的美国FATF合规评估对数字资产投资者有何意义？

这次评估可能推动联邦和州级的监管调整，影响执法趋势、市场结构以及加密企业的运营环境。