比特币便利店将在ATM上“每笔交易”都要求提供身份证，压力日益增加

简要

• Bitcoin Depot 将开始在其ATM上每次交易都要求提供个人身份证明。
• 该公司此前在十月已完善其合规程序。
• 马萨诸塞州总检察长本月早些时候对该公司提起了诉讼。

Bitcoin Depot 将在每次客户使用其ATM时验证其身份，主动完善其合规程序，以应对来自州检察官日益增加的压力。
该举措标志着Bitcoin Depot在防止欺诈和其他非法活动方面取得了“重大进展”，这家总部位于亚特兰大的公司在一份新闻稿中表示。公司补充说，政策已在本月早些时候分阶段推行。
通过强制每笔交易都需提供个人身份证明，公司试图遏制账户共享、身份盗用和账户接管尝试。Bitcoin Depot在十月开始要求客户在首次使用其服务时提供身份证明。


“在每次交易中验证身份有助于我们发现可能在注册时未显示的模式，”CEO Scott Buchanan 在接受 Decrypt 采访时表示。“Bitcoin Depot 非常重视此事，我们将继续优先考虑客户信任和安全。”
在北美运营8,800台ATM的公司股价在周二下跌6.7%，至5.37美元，据Yahoo财经报道。其股价在过去六个月中已暴跌80%。
Bitcoin Depot 表示，通过让客户用现金在其机器上购买比特币，扩大了数字资产的访问，但马萨诸塞州和爱荷华州的州检察官指控该公司明知从事针对老年人的诈骗以谋取利润。
据联邦调查局（FBI）统计，2025年，美国因加密ATM相关的诈骗损失达3.33亿美元。去年，AARP的一份报告显示，14个州通过了针对加密ATM的法律，像加利福尼亚和德克萨斯州都设定了严格的交易限制。

诈骗者越来越多地利用比特币ATM针对老年人，因为资产网络上的交易不可逆。他们常常假借“政府支付”或“技术支持”的名义，指导受害者转账，然后消失。
在本月早些时候提起的诉讼中，马萨诸塞州总检察长 Andrea Campbell 指控 Bitcoin Depot 明知从事加密诈骗，“同时取消了防止欺诈和误导投资者的保障措施，以谋取私利。”
起诉书指出，客户在购买少量比特币时只需提供电话号码，直到Bitcoin Depot在十月完善政策。
与去年爱荷华州总检察长对Bitcoin Depot提起的诉讼类似，Campbell 指控Bitcoin Depot的客户存在隐藏的加价。然而，马萨诸塞州的诉讼不同，因为它要求法院强制Bitcoin Depot调整其业务。
根据诉讼，Campbell 要求禁止Bitcoin Depot接受超过10,000美元的交易，除非采取额外措施防止欺诈，例如提出一系列问题以识别风险，并建立受害者退款流程。
去年，爱荷华州最高法院裁定Bitcoin Depot可以保留因诈骗而存入其ATM的现金。裁决依据是客户必须证明自己拥有接收比特币的钱包，才能完成交易。
尽管如此，Bitcoin Depot 上月同意在缅因州向受害者返还资金，达成了190万美元的和解协议。
虽然Bitcoin Depot与执法部门合作，帮助他们潜在识别诈骗者，但有时也会出现混乱。例如去年德克萨斯州当局用电动工具强行破拆公司的一台ATM，试图取回资金。