Al revisar las 20 empresas en las que Tether ha invertido recientemente, emergen las tres grandes estrategias del "imperio financiero digital".

Autor: 100y.eth, Cuatro Pilares

Compilado por: Felix, PANews

El crecimiento continuo de USDT indica que un enorme imperio financiero digital está surgiendo. Este artículo revisará las 20 empresas en las que Tether ha invertido recientemente y explorará las tres estrategias principales que Tether está utilizando para construir su imperio financiero digital:

• Obtener confianza a través de Bitcoin y oro;
• Realizar una expansión estratégica en todos los continentes del mundo;
• Mejorar la conveniencia de uso para minoristas e instituciones a través de servicios y productos.

Tether y el imperio financiero digital

Monedas e Imperios

Fuente: Dyken Wealth Strategies

La moneda es un medio de intercambio y unidad de valor ampliamente aceptado en la vida diaria. Sin embargo, desde la perspectiva del imperio, la función de la moneda va mucho más allá de un simple intercambio, ya que puede considerarse una herramienta de poder que abarca funciones políticas, culturales y sociales. A lo largo del proceso histórico del imperio, la moneda también desempeña los siguientes roles:

• Símbolo de orden: Las figuras o emblemas imperiales tallados en las monedas representan visualmente la autoridad del imperio, convirtiéndose en un comprobante que muestra el orden del imperio a los usuarios.
• Herramientas de control: Al concentrar el derecho de acuñación y emisión de moneda en el centro, las regiones periféricas se vuelven dependientes del sistema monetario del imperio central, fortaleciendo así el orden del imperio.
• Estandarización de la concentración de recursos: El imperio acumula recursos de diversas regiones a través de impuestos y tributos, mientras que la moneda es el medio clave para estandarizar y transportar estos recursos.

Sin excepción, el estatus de la moneda siempre cambia en sincronía con el estatus del imperio. Cuando un imperio surge y alcanza su apogeo, su moneda también se fortalece y sostiene al imperio. Cuando un imperio declina, el estatus de su moneda también disminuye, acelerando así la caída del imperio.

Aunque términos como “imperio” o “colonia” han desaparecido, los conceptos que representan aún tienen una influencia significativa en la actualidad. El dólar representa aproximadamente el 57% de las reservas de divisas globales y alrededor del 50% de los pagos internacionales a través de SWIFT, manteniendo así su posición sólida.

Crecimiento continuo de USDT

Fuente: Artemis

Con el desarrollo de la tecnología de la información, una gran parte de la economía global se ha trasladado a Internet. La aparición de la tecnología blockchain ha hecho posible el uso seguro de monedas en línea. Mientras la economía en cadena se desarrolla rápidamente, las monedas estables, que se utilizan en la cadena, también se han expandido rápidamente a un volumen de aproximadamente 300 mil millones de dólares.

Entre las numerosas stablecoins, la que más merece la pena destacar es el USDT de Tether. El USDT permite a las personas en países donde las monedas fiduciarias son extremadamente inestables acceder fácilmente a dólares. Incluso sin historial crediticio o cuenta bancaria, cualquier persona con un dispositivo conectado a Internet puede obtener dólares fácilmente. Esto ha abierto la puerta al rápido crecimiento del USDT, especialmente en países en desarrollo y del tercer mundo.

Es notable que, a pesar de que la Ley GENIUS ha sido aprobada y la blockchain se está incorporando gradualmente al mainstream regulatorio, la cuota de mercado de USDT no ha disminuido significativamente. Su participación se mantiene por encima del 60%, más del doble que la de USDC, que ocupa el segundo lugar.

Hacia un enorme imperio financiero digital

Tether está construyendo su gran imperio gracias a su moneda USDT, pero establecer un imperio no es una tarea fácil.

A pesar de que USDT está vinculado al dólar estadounidense, sus reservas no solo incluyen equivalentes de efectivo altamente líquidos como efectivo, bonos del Tesoro de EE. UU. y acuerdos de recompra, sino también activos con una estabilidad relativamente baja, como metales preciosos, Bitcoin, bonos gubernamentales de países fuera de EE. UU. y bonos corporativos. En los principales países donde se ha establecido un marco regulatorio para las stablecoins, este tipo de activos no puede ser considerado legalmente como reservas.

De hecho, bajo el marco regulatorio del Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE, USDT no cumple con varios requisitos para ser considerado un token de moneda electrónica (EMT). Por lo tanto, los intercambios en Europa han retirado USDT, y de hecho, USDT ha sido excluido del mercado de la UE.

Pero Tether no se ha rendido. Como empresa, Tether adquiere participaciones a través de inversiones en diversas startups y compañías, y de vez en cuando hace donaciones a organizaciones sin fines de lucro. Al examinar estas acciones, se puede inferir la dirección que Tether ha elegido y cómo intenta construir un imperio financiero digital.

A continuación se analizarán los casos de inversión de Tether para comprender cómo supera los desafíos en la construcción del imperio.

Tether ¿En qué tipos de empresas invierte?

Tether es una empresa muy considerada en la comunidad de criptomonedas. No es difícil de entender, ya que Tether es el emisor de la stablecoin más grande del mundo, USDT, y también es una de las empresas con el ingreso per cápita más alto del mundo.

La comunidad cripto parece estar muy interesada en los protocolos de emisión de tokens respaldados por Tether. Ejemplos típicos son Stable y Plasma, que están diseñados específicamente para USDT. Sin embargo, estos dos proyectos no son financiados directamente por Tether, sino por entidades relacionadas como Bitfinex, USDT0 y el CEO de Tether, Paolo Ardoino.

A pesar de que Tether está muy activa en inversiones corporativas, la mayoría de las empresas en las que invierte no emiten tokens y no tienen características regionales muy marcadas, por lo que estas inversiones no han llamado mucho la atención de la comunidad cripto. Sin embargo, examinar los casos de inversión de Tether aún puede revelar la dirección futura de Tether.

¿En qué tipos de empresas invierte Tether?

Después de analizar aproximadamente un año y medio de anuncios de inversión de Tether, se resumen los siguientes temas clave:

• Mercado europeo: A pesar de que USDT ha sido expulsado de la UE, Tether intenta entrar en el mercado europeo invirtiendo en emisores y plataformas dentro de Europa.
• Mercados emergentes: El ajuste del producto de mercado (PMF) de USDT ha sido validado en los mercados emergentes. Tether está ampliando estratégicamente su influencia en estas áreas.
• Minoristas: Tether invierte en varios desarrolladores de billeteras no custodiadas para asegurar que los minoristas puedan acceder fácilmente a USDT.
• Instituciones: Además de los minoristas y los mercados emergentes, Tether también invierte en proveedores de soluciones orientadas a empresas para ayudar a las instituciones a obtener USDT más fácilmente.
• Bitcoin: Tether sigue invirtiendo en BTC y en el ecosistema más amplio de Bitcoin.
• Oro: Tether considera el oro junto con el BTC como un activo geopolítico importante y acelera la implementación de una estrategia de doble eje centrada en Bitcoin y oro.
• Tecnología del futuro: Tether no solo invierte en negocios relacionados con monedas, sino también en tecnologías avanzadas que contribuyen a la sociedad humana.

Estos temas reflejan la coherente dirección estratégica que Tether busca construir en su imperio financiero digital.

Entrada indirecta al mercado europeo

StablR

Fuente: StablR

StablR es un emisor de stablecoins registrado en Malta que cumple con las regulaciones de MiCA, emitiendo EURR vinculado al euro y USDR vinculado al dólar estadounidense. Además de aceptar inversiones, StablR también planea utilizar la plataforma tokenizada Hadron de Tether. Hadron es una plataforma SaaS diseñada para tokenizar una variedad de activos, incluidos acciones, bonos, productos y stablecoins, con una sólida capacidad para respaldar la gestión del ciclo de vida completo de los tokens, KYC, AML, monitoreo y otras infraestructuras de cumplimiento regulatorio.

Quantoz

Fuente: Quantoz

Quantoz es un emisor de stablecoins que cumple con las regulaciones de MiCA, ofreciendo EURQ y EURD vinculados al euro, así como USDQ vinculado al dólar. EURD está diseñado específicamente para sistemas cerrados, por lo que se puede entender que EURD es un tipo de stablecoin universal en comparación con EURQ. Quantoz también planea utilizar la plataforma de tokenización Hadron de Tether.

Bit2Me

Fuente: Bit2Me

Bit2Me es la plataforma de activos digitales más grande del mundo de habla hispana. Personas, empresas e instituciones pueden intercambiar e invertir en diversas criptomonedas, así como participar en varias actividades financieras como remesas, pagos y préstamos. Fundada en 2014, Bit2Me ha estado operando durante más de diez años y cuenta con más de 1.2 millones de usuarios. Bit2Me opera bajo la regulación de MiCA y posee la licencia CASP, lo que la convierte en una inversión estratégicamente significativa para Tether.

Apuntar a mercados emergentes

Parfin

Fuente: Parfin

Parfin es una empresa de infraestructura de blockchain institucional con sede en América Latina. Parfin ofrece una plataforma de gestión y flujo de trabajo que permite a las instituciones financieras adoptar la tecnología blockchain y las criptomonedas, proporcionando soluciones de billetera MPC seguras y servicios de tokenización de activos. Parfin también ha recibido inversiones de firmas de capital de riesgo como Framework, Valor, Accenture y ParaFi. A través de su inversión en Parfin, Tether busca ayudar a las instituciones financieras de América Latina a utilizar USDT con mayor facilidad.

Kotani Pay

Fuente: Kotani Pay

Kotani Pay es una empresa de infraestructura de pagos Web3 con sede en África, que ofrece servicios como depósitos y retiros, liquidación y pagos en stablecoins, así como billeteras de blockchain. A través de la inversión en Kotani Pay, Tether planea expandir la infraestructura de depósitos y retiros en la región africana, para que los usuarios africanos puedan acceder más fácilmente a USDT.

Shiga

Fuente: Shiga

Shiga es una empresa de soluciones financieras blockchain con sede en África, que ofrece una variedad de servicios de blockchain, incluyendo el intercambio entre monedas locales y stablecoins, trading extrabursátil, cuentas virtuales para empresas, gestión de fondos empresariales y desarrollo de soluciones blockchain. Estos servicios permiten a individuos y empresas en toda África acceder a la economía del dólar a través de finanzas en la cadena. Tether ha declarado que considera a África como una región clave para la adopción de USDT, e invierte en Shiga para expandir activamente el mercado africano.

Ordenado

Fuente: Sorted

Sorted es una empresa de soluciones de billetera con sede en África y el sur de Asia, que ofrece billeteras no custodiales que funcionan sin problemas en teléfonos móviles básicos y teléfonos inteligentes de gama baja. Esto aumenta enormemente los canales de acceso financiero para las poblaciones empobrecidas o no bancarizadas. Los usuarios de Sorted pueden realizar remesas de criptomonedas, pagos e intercambios. Al invertir en Sorted, Tether también puede expandir su influencia en África y el sur de Asia.

Kem

Fuente: Kem

Kem es una aplicación de remesas de criptomonedas, pagos y gestión financiera ampliamente utilizada en Oriente Medio. Los usuarios pueden utilizar sus activos criptográficos para realizar remesas y pagos dentro de la aplicación Kem, además de vincularlos con tarjetas físicas e incluso invertir en activos como el oro. Al igual que en África y América Latina, en Oriente Medio también hay una gran cantidad de trabajadores extranjeros, por lo que las remesas criptográficas basadas en USDT pueden estabilizar enormemente su vida. Tether planea aumentar su participación en el mercado de USDT en Oriente Medio mediante la inversión en Kem.

CityPay

Fuente: CityPay

CityPay es una empresa de pagos criptográficos con sede en Georgia. Además de Georgia, también está expandiendo activamente su negocio en Europa del Este, incluyendo Armenia, Azerbaiyán, Kazajistán y Uzbekistán, ofreciendo servicios de billetera, emitiendo tarjetas de pago y adquiriendo comerciantes de pagos criptográficos. Al invertir en CityPay, Tether tiene como objetivo asegurar estratégicamente la participación de mercado de USDT en el mercado de pagos de Europa del Este.

Estrategia de inversores minoristas

Las mencionadas Sorted y Kem también son empresas de soluciones de billeteras no custodiales que pueden ser incluidas en las estrategias de los minoristas.

Fizen

Fuente: Fizen

Fizen es una superaplicación de criptomonedas orientada al consumidor. Los usuarios pueden almacenar, transferir y utilizar criptomonedas para pagos a través de una billetera autogestionada, mientras que Fizen ofrece funciones como pagos, compras y tarjetas de regalo, permitiendo a los usuarios integrar las criptomonedas en su vida diaria. Al invertir en Fizen, Tether busca proporcionar a los usuarios una experiencia de alta calidad con USDT, permitiendo que USDT se utilice ampliamente para pagos cotidianos.

Sé Agua

Fuente: Be Water

Be Water es una empresa de medios y contenido con sede en Italia, que se dedica a la producción y distribución de películas, televisión y documentales, y también opera una marca de noticias. Tether ha invertido 10 millones de euros para adquirir el 30.4% de las acciones de Be Water, lo que permite a Tether establecerse en el ecosistema global de contenido más allá del ámbito financiero.

Zengo

Fuente: Zengo

Zengo es una solución de billetera basada en computación multipartita (MPC) que permite a los usuarios utilizar billeteras autogestionadas de manera segura, sin tener que gestionar frases de recuperación complejas. Al invertir en Zengo, Tether permite a los usuarios almacenar, enviar y utilizar de manera más segura activos basados en Tether para realizar pagos.

Estrategia institucional

Parfin también es una empresa que brinda servicios a instituciones financieras en América Latina, por lo que también puede ser incluida en estrategias institucionales.

Inteligencia Cristalina

Fuente: Crystal Intelligence

Crystal Intelligence es una empresa de inteligencia de blockchain que se dedica a la detección de fraudes, monitoreo de riesgos, análisis en tiempo real de direcciones de billeteras, apoyo regulatorio, seguimiento de fondos ilegales y respuesta a delitos. Al invertir en Crystal Intelligence, Tether fortalece su colaboración con Crystal Intelligence y mejora su capacidad para prevenir que USDT sea mal utilizado en actividades ilegales. Esta es una inversión estratégica importante para el desarrollo de USDT como una stablecoin amigable con las instituciones.

Inversión en el campo del Bitcoin

Ledn

Fuente: Ledn

Ledn es una plataforma de préstamos colateralizada con bitcoin que permite a individuos y empresas utilizar bitcoin como garantía para obtener stablecoins. Tether ha estado trabajando en la construcción de una infraestructura que conecte los activos criptográficos con casos de uso financiero reales, y dado que Ledn está explorando un nuevo mercado financiero basado en bitcoin, Tether ha invertido en ella.

Adecoagro

Fuente: adecoagro

Adecoagro es la mayor empresa de agricultura sostenible y energía renovable en América del Sur, y está cotizada en la Bolsa de Valores de Nueva York. Adecoagro vende parte de su energía autogenerada en el mercado spot, pero debido a la alta volatilidad de los precios, los ingresos pueden ser inestables. Desde esta perspectiva, la minería de Bitcoin puede actuar como un comprador estable de electricidad. Tether planea adquirir hasta el 70% de las acciones de Adecoagro y colaborar en un proyecto de minería de Bitcoin.

Fundación BTCPay Server

BTCPay es un procesador de pagos de Bitcoin y stablecoins de código abierto. Su singularidad radica en el uso de un modo de auto-alojamiento, que permite a los usuarios ejecutarlo directamente en sus propios servidores. Tether ha apoyado a BTCPay durante dos años consecutivos para fortalecer la infraestructura de pagos sin censura para Bitcoin y USDT.

OpenSats

Fuente: OpenSats

OpenSats es una organización benéfica 501©(3) en Estados Unidos, dedicada a financiar Bitcoin y tecnologías anti-censura. OpenSats opera un modelo sostenible para apoyar el ecosistema de código abierto de Bitcoin, con donaciones destinadas a financiar el desarrollo del protocolo de Bitcoin, herramientas de privacidad, investigación y educación. Aunque no se trata de una inversión, Tether ha estado donando a OpenSats, lo que indica su continuo apoyo a Bitcoin y al ecosistema de código abierto.

Oro como activo geopolítico

Regalías Elementales Altus

Fuente: Elemental Royalties

Elemental Altus Royalties es una empresa relacionada con la minería de oro, pero no extrae oro directamente. En su lugar, obtiene ingresos a través de acuerdos de licencia con empresas mineras de oro. Tether considera el oro y el bitcoin como la infraestructura de las monedas digitales y, para fortalecer su estrategia relacionada con el oro, adquirió el 31.9% de las acciones de la empresa Element Altus Royalties.

Aleación

Fuente: Alloy

Alloy es un servicio lanzado directamente por Tether, y no una empresa de inversión, pero se menciona aquí porque desempeña un papel clave en la estrategia relacionada con el oro de Tether. Tether ofrece un servicio de token de oro llamado XAUT, mientras que Alloy emite aUSDT, una stablecoin respaldada por oro que está colateralizada por XAUT. Este es un intento de recrear el patrón oro y también es una medida de Tether para reforzar su estrategia de oro y Bitcoin.

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Inversión en tecnología futura

Blackrock Neurotech

Fuente: Blackrock Neurotech

Blackrock Neurotech es una empresa en el campo de las interfaces cerebro-máquina, fundada por un equipo de investigación de la Universidad de Utah. La tecnología desarrollada por la empresa implanta electrodos en el cerebro, convirtiendo pensamientos en señales digitales. Aquellos que tienen movilidad limitada, carecen de funciones sensoriales o enfrentan barreras de comunicación pueden mejorar significativamente su calidad de vida a través de la tecnología de Blackrock Neurotech. Con esta inversión, Tether se convirtió en el principal accionista, lo que indica que su ambición no se limita solo al ámbito financiero, sino que también se extiende a la creación de tecnologías avanzadas para el futuro de la humanidad.

Conclusión

Fuente: Tether

Tether posee bonos del Tesoro de EE. UU. por valor de 135 mil millones de dólares, ocupando el puesto 17 a nivel mundial, superando a Corea del Sur. De hecho, Tether ha construido un imperio digital con su moneda USDT.

A través de las empresas en las que Tether ha invertido recientemente, se puede observar su estrategia para construir un imperio digital.

• Ganar confianza: Tether tiene como objetivo ganar la confianza de los usuarios a través de dos activos principales, Bitcoin y oro.
• Expansión global: Tether busca cubrir todos los continentes, incluyendo Asia, África, América del Sur, Europa, la región de Oriente Medio, y recientemente ha ingresado al mercado estadounidense a través de USAT.
• Mejora de la accesibilidad: Tether se compromete a facilitar el uso de USDT para minoristas, empresas e instituciones en actividades cotidianas y financieras a través de diversos servicios.

Alguien predijo que, a medida que la regulación de blockchain se vuelve cada vez más estricta, la posición de Tether y USDT se debilitaría, pero esta predicción resultó ser incorrecta. La industria de las stablecoins centrada en Estados Unidos seguirá creciendo, y la influencia de Tether y USDT se verá acelerada.

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