Las Trustless Vaults de Babylon añadirán la función de préstamos con garantía en Bitcoin nativo a través de Aave.

Aunque el mercado de préstamos respaldados por BTC ya ha alcanzado una escala de miles de millones de dólares, la mayor parte de esta actividad sigue dependiendo de modelos de custodia. En un contexto donde las finanzas descentralizadas (DeFi) han dependido durante mucho tiempo de Bitcoin envuelto (WBTC) y de intermediarios custodios, la colaboración entre el proyecto de staking de Bitcoin Babylon y Aave está introduciendo un avance revolucionario para DeFi: el Bitcoin nativo (Native BTC) podrá utilizarse directamente como garantía para préstamos. Esta integración será posible gracias a los Trustless Vaults (bóvedas sin confianza) de Babylon y se activará oficialmente en la próxima versión V4 de Aave, lo que significa que DeFi podrá, por primera vez, acceder a gran escala a la verdadera liquidez de Bitcoin.

Dejar atrás los activos envueltos: Aave admitirá BTC nativo como garantía

Hasta ahora, la entrada de BTC en el mercado DeFi estaba sumamente limitada, dependiendo principalmente de formas tokenizadas como WBTC o renBTC. Sin embargo, estos mecanismos de wrapping suelen requerir custodia centralizada, generando riesgos de punto único y limitando la profundidad y amplitud de la participación real de usuarios de Bitcoin en DeFi. Gracias a las bóvedas sin confianza de Babylon, Aave V4 permitirá por primera vez que los usuarios depositen Bitcoin real para pedir prestables stablecoins u otros activos. Los usuarios no necesitarán convertir BTC a WBTC ni depender de ningún intermediario custodio, lo que reduce los costes de confianza y aumenta la seguridad. Esto permitirá a Aave acceder a un fondo de liquidez de BTC mucho mayor, redefiniendo la escala del mercado. El cofundador de Babylon, David Tse, señala que incluso si solo el 5 % del suministro de Bitcoin entra en los protocolos de préstamos, superará con creces la cantidad de BTC actualmente disponible en DeFi.

Demanda sólida de staking de Bitcoin: más de 56.000 BTC bloqueados

El producto de staking de Bitcoin de Babylon actualmente custodia de manera segura más de 56.000 BTC, con un valor superior a 5.150 millones de dólares. Esto no solo demuestra la fuerte demanda de aplicaciones en el ecosistema BTC, sino que también resalta la tendencia general de los poseedores de Bitcoin de querer obtener rendimiento sin dejar de mantener su activo. Tse afirma que el préstamo es el escenario de aplicación más natural y demandado para activar el valor de Bitcoin. La colaboración entre Babylon y Aave abrirá un nuevo capítulo para el mercado de préstamos de BTC nativo, permitiendo que Bitcoin deje de ser un “activo pasivo” y participe realmente en el flujo eficiente de capital.

Arquitectura “hub-and-spoke” de Aave: las bóvedas de BTC como nuevos nodos de liquidez

La clave técnica de esta colaboración radica en la arquitectura (hub-and-spoke) de Aave. Babylon establecerá un nodo radiado exclusivo de Bitcoin (spoke) en el hub de liquidez central de Aave y conectará la red principal de Bitcoin a través de sus Trustless Vaults, permitiendo a los usuarios depositar BTC real en la cadena base de Babylon. Tras el depósito, los usuarios podrán tomar prestados diversos activos en el mercado de Aave, haciendo posible un modelo de colaboración cross-chain en el que el BTC está custodiado en la cadena de Bitcoin y los activos se prestan en protocolos DeFi. Esto significa que el BTC nativo participará en DeFi multichain de forma trustless, reduciendo el riesgo de puentes cross-chain y haciendo el mercado de préstamos de Bitcoin más eficiente y transparente.

Expansión del ecosistema DeFi: Babylon planea lanzar seguros descentralizados respaldados por BTC

Además de la función de préstamos, Babylon también extiende la lógica de sus bóvedas al ámbito de los seguros DeFi, lanzando productos de seguro descentralizado respaldados por Bitcoin. El diseño de este producto consiste en utilizar BTC como garantía para cubrir riesgos a nivel de protocolo. Si un protocolo sufre un hackeo o una explotación, el sistema de seguros puede pagar compensaciones inmediatamente desde el pool de BTC; en condiciones normales, los usuarios pueden obtener rendimientos por sus BTC, actuando como “proveedores de liquidez de prima” para el seguro. Tse reveló en una entrevista para CoinDesk que este proyecto de seguros aún está en desarrollo y se presentará oficialmente en enero de 2026.

El enorme potencial para remodelar el mercado de préstamos en BTC

Actualmente, el mercado de préstamos respaldados por BTC, con un valor de varios miles de millones de dólares, sigue dependiendo en gran medida de modelos de custodia centralizados, y la capitalización de los BTC envueltos ni siquiera representa el 1 % del valor total de Bitcoin. Para los protocolos DeFi que buscan mayor liquidez, esto sigue siendo una limitación estructural. Tse señala que, si se logra desbloquear realmente el BTC nativo, el techo del mercado de préstamos DeFi aumentará significativamente. La integración nativa de Bitcoin en DeFi dejará de ser una visión y pasará a ser una realidad inminente.

Plan piloto en 2026, lanzamiento del producto previsto para abril

La integración de Babylon y Aave está prevista para entrar en fase de pruebas a principios de 2026 y lanzar su versión de mercado en abril. Este calendario significa que el ecosistema DeFi vivirá una gran actualización en los próximos dos años y que la forma de usar Bitcoin experimentará un cambio profundo. Si el proyecto se implementa con éxito, Aave será uno de los primeros grandes protocolos DeFi en admitir BTC nativo como garantía.

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