Le marché baissier oblige les investisseurs particuliers à se transformer : passer du fantasme de l’enrichissement rapide à l’accumulation de valeur à long terme

Auteur : Picolas Cage

Traduction : Deep Tide TechFlow

Titre original : L’ère de l’enrichissement rapide en crypto est révolue : quelques conseils pour les particuliers en période de marché baissier

Quelques réflexions sur le marché et des conseils sur comment en tirer profit ou y faire face.

Au cours des deux dernières années, le marché a beaucoup évolué, il s’est progressivement maturé et a attiré davantage de capitaux institutionnels et d’adoption.

1. En tant que petit investisseur particulier, il est probable que vous ne puissiez plus gagner une fortune qui change la vie sur le Bitcoin. Je pense que le Bitcoin n’a plus le potentiel de hausse radicale qu’il avait autrefois. En tant qu’actif, sa taille est désormais trop importante. J’ai acheté du Bitcoin à 6 000 $, et en 2018 j’ai eu l’opportunité de réaliser un rendement de 20x.

Obtenir à nouveau un rendement de 20x à partir d’aujourd’hui ? Cela impliquerait un prix du Bitcoin à 1,8 million de dollars — à mes yeux, cela prendra bien plus de 8 ans.

Selon moi, pour les particuliers, il est plus pertinent de considérer le Bitcoin comme un outil de réserve de valeur à la demande constante. L’inconvénient, c’est qu’on ne peut plus simplement acheter l’actif “le plus sûr” de la crypto (par exemple le Bitcoin, numéro un du classement) et espérer transformer quelques milliers de dollars en un gain qui change la vie.

Mais la bonne nouvelle, c’est que lorsque je suis arrivé sur le marché, détenir du Bitcoin était un véritable supplice. Mars 2020 ? -40 % en une seule journée. Imaginez le Bitcoin tomber à 54 000 $ en une journée. Cette volatilité extrême rendait très difficile le fait de rester exposé au marché crypto sur la durée.

Par conséquent, la bonne nouvelle (c’est peut-être un peu risqué de le dire), c’est qu’une chute aussi brutale du Bitcoin en une seule journée est désormais très improbable — il faudrait au moins une semaine, ce qui vous laisserait le temps d’ajuster et de repenser votre stratégie.

2. En raison du point précédent, gagner de l’argent en crypto est devenu plus difficile, il faut aller plus loin sur la courbe du risque. Cela signifie investir dans des altcoins, ou dans la tendance plus récente des memecoins. Les memecoins sont les altcoins de ce cycle — la frénésie des memecoins est pour moi la “saison des altcoins” de ce cycle.

Le problème, c’est que les memecoins, par définition, ne sont pas dignes de confiance ni de détention à long terme, et complètent donc leur fameux “roller coaster” à un rythme beaucoup plus rapide.

La prolifération de la culture mème, couplée à la réalité selon laquelle le Bitcoin ne permet plus de s’enrichir massivement, a engendré un état d’esprit court-termiste généralisé chez les particuliers et les jeunes.

Je pense que ce court-termisme est amplifié par la “culture haute dopamine” chez la génération Z et les plus jeunes. TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — associés aux jeux vidéo modernes, tout vise une gratification instantanée.

Quand cette recherche du plaisir immédiat s’applique à l’investissement ou au trading, 99 % des gens “se font plumer” (subissent de lourdes pertes) — et c’est un fait, la majorité se fait effectivement “rincer” par les memecoins.

Même pour des monnaies populaires comme ETH (Ethereum) ou SOL (Solana), la performance n’est pas au rendez-vous, à moins de réussir à acheter précisément au plus bas du marché baissier. Tous ces facteurs ont favorisé la mentalité “s’enrichir rapidement” sur le marché.

3. L’époque de l’enrichissement rapide est révolue, cela ne fonctionne probablement plus.

Comme je l’ai expliqué, il était réellement possible de s’enrichir rapidement auparavant en tradant les principales cryptos (BTC ou ETH), mais avec l’arrivée des institutionnels, cette possibilité a quasiment disparu. J’ai déjà évoqué les avantages et inconvénients de cette évolution, ainsi que ses conséquences inévitables (court-termisme, gratification instantanée, investissements façon casino, suivisme aveugle, etc.).

Alors, que faire aujourd’hui ? En tant que “vieil oncle” ennuyeux, je veux vous dire qu’il vaut tout à fait la peine de s’enrichir lentement sur 5 à 10 ans.

Petit rappel : la vraie richesse, ce n’est pas posséder plus de 5 millions de dollars d’actifs et vivre sur un yacht ; la vraie richesse, ce n’est pas d’échapper à la soi-disant “oppression gouvernementale”, c’est d’avoir plus de temps libre pour poursuivre vos centres d’intérêt sur Terre, de pouvoir passer du temps de qualité avec vos amis, votre partenaire ou vos enfants sans suffoquer d’anxiété à cause de la pression financière — voilà la véritable richesse.

Par exemple, avoir un petit prêt ou un crédit immobilier — ce genre de choses peut réellement améliorer votre qualité de vie. Ne vous laissez pas piéger par le discours sur les “Rolex et les voitures de luxe” — tout cela est conçu pour vous maintenir pauvres et prisonniers du système. Si vous pensez que posséder des voitures de sport, des montres de luxe et des biens matériels est la clé du bonheur, alors vous êtes encore dans la “Matrice” (@frèresTate).

Assez parlé, voici quelques conseils pratiques :

Entrer en plusieurs fois (Laddering in) : Oui, la volatilité du Bitcoin a diminué, mais il reste volatil. Soyez patient, surveillez le sentiment du marché, attendez les “liquidations” pour acheter par étapes. Je ne vous dis pas d’essayer de trouver le point bas exact, c’est trop difficile et risqué. Soyez patient, gardez du cash de côté et investissez davantage à mesure que le prix baisse, en adoptant une stratégie d’accumulation par paliers.

Investissement programmé (DCA, Dollar Cost Average) :

Investissez chaque mois une somme que vous pouvez vous permettre, par exemple 250 $ — achetez l’équivalent en Bitcoin chaque mois (ou 62,5 $ chaque semaine, c’est encore mieux).

C’est une stratégie ennuyeuse mais efficace, car vous achetez réellement lors des creux. Quand le prix du Bitcoin monte, vous n’avez même pas besoin d’attendre un nouvel ATH pour avoir de bons rendements. Et, comme discuté précédemment, il est pratiquement certain que le Bitcoin continuera d’exister sur la prochaine décennie, ce qui facilitera la détention de Bitcoin comme actif — c’est ce que Cobie appelle “le chemin simple vers 100 000 à 250 000 $”.

Participer aux airdrops (Farm Airdrops) :

Oui, il y a moins d’airdrops maintenant, mais il y en a encore de temps en temps. C’est de l’argent gratuit, pensez juste à en garder une partie pour payer vos impôts.

Apprendre et continuer à se former sur la crypto :

Utilisez votre temps libre pour apprendre sur les cryptomonnaies et bâtir votre réseau. Une fois votre audience construite, vous pourrez chercher des opportunités InfoFi (finance de l’information) (si cela existe encore) ou collaborer en tant que KOL avec des projets respectés et fiables. Mais ne faites pas la promotion de projets bidons pour un profit rapide — ce n’est pas éthique et cela nuit à votre réputation sur le long terme. Rappelez-vous, vos amis ne sont pas vos “pigeons”.

Ne quittez pas votre emploi :

Je ne le répéterai jamais assez. Investir, c’est comme une montagne russe — on ne descend pas avant la fin du trajet. Si votre argent est placé sur le long terme (comme ETH ou BTC), il ne faut pas devoir le retirer en cours de route par besoin de liquidités.

Considérez l’argent investi comme “perdu” — n’investissez donc que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. N’investissez pas trop, n’investissez pas ou ne tradez pas sous le coup de l’émotion. Élaborez votre logique d’investissement, développez une mentalité solide (évitez la panique). Ne faites pas de folies, comme bâtir un plan sur 5-10 ans autour de AIDogecoinNFTclubwifhat ou autres, s’il vous plaît.

Épargnez, soyez frugal :

Si vous achetez des choses tape-à-l’œil avec l’argent que vous venez de gagner, vous faites en fait ceci :

“Nous achetons des choses dont nous n’avons pas besoin, avec de l’argent que nous n’avons pas, pour impressionner des gens que nous n’aimons pas.”

“Oh, mais j’ai vraiment l’argent.” Crois-moi, frère, tu ne l’as pas. Tu en auras besoin plus tard. J’ai 36 ans, crois-moi, tu en auras besoin. La vie coûte cher, vraiment cher — surtout si tu as une famille à charge.

La plupart des jeunes hommes achètent du luxe pour impressionner les filles ou leurs amis, parce qu’ils manquent de confiance en eux, ce qui est tout à fait compréhensible. Je suis aussi passé par là, c’est une période difficile, ce n’est pas facile — mais ce n’est pas une excuse valable.

La chose la plus intelligente que j’ai faite à cet âge pour y faire face, c’est de devenir fort et en forme. J’ai profité de mon taux de testostérone élevé pour me concentrer sur l’entraînement physique. Cela me donnait confiance en entrant dans n’importe quelle pièce, voire un sentiment de supériorité, car j’étais toujours athlétique et bien bâti.

Je n’ai pas besoin d’une montre hors de prix pour prouver quoi que ce soit, mon physique parle pour moi. Je n’ai pas besoin non plus de vêtements de marque. Même si tu portes une chemise à 10 000 $, je serai mieux dans un simple t-shirt parce qu’il met en valeur ma silhouette sportive.

Bref, ce ne sont que mes deux centimes et mon opinion personnelle, certains ne seront pas d’accord et c’est normal. J’ai déjà beaucoup parlé, je pourrais continuer, mais on va s’arrêter là.