Arnaques en Crypto : Qu'est-ce qu'un Scammer et comment se protéger soi-même

Le marché des cryptomonnaies évolue à une vitesse fulgurante, mais cela s’accompagne également de risques cachés provenant de malfaiteurs. Les méthodes d’escroquerie deviennent de plus en plus sophistiquées, allant de la falsification de sites web à la manipulation psychologique des investisseurs. Cet article vous aidera à comprendre ce qu’est un scammer, ainsi que les techniques courantes que vous devez éviter.

Qu’est-ce qu’un scammer ? Définition et menace

Scammer désigne ceux qui commettent des actes d’escroquerie dans le but de s’approprier de l’argent ou des informations personnelles. Dans le domaine crypto, ces escrocs utilisent des stratagèmes sophistiqués pour tromper et manipuler la psychologie de la communauté des investisseurs.

Selon les données de Chainalysis, bien que les pertes dues à la fraude crypto en 2023 aient diminué de 65 % par rapport à l’année précédente, le montant reste de plusieurs milliards de dollars. Cela montre que les scammer existent toujours et représentent une menace énorme pour la communauté crypto.

Les formes d’escroquerie les plus courantes aujourd’hui

Phishing – La méthode classique mais efficace

Les scammer usurpent l’identité d’e-mails, de sites web ou de messages provenant de services réputés pour inciter les utilisateurs à fournir leurs informations personnelles et leurs comptes. C’est la forme d’escroquerie la plus courante dans la crypto en raison de son réalisme élevé.

Pump and Dump – Manipulation de prix à grande échelle

Les groupes de fraudeurs collaborent pour promouvoir un token, créant une vague de FOMO, puis vendent en masse lorsque le prix monte. Les investisseurs individuels se retrouvent avec des tokens sans valeur.

Rug Pull – Retirer toute la liquidité et disparaître

C’est l’une des formes d’escroquerie les plus brutales. Le groupe de développement retire soudainement toute la liquidité du projet, laissant les investisseurs avec des tokens sans valeur. Les scammer agissent ainsi après avoir gagné la confiance de la communauté.

Scam OTC/P2P – Fraude lors de transactions directes

Dans les échanges OTC ou P2P, le scammer demande un virement préalable puis disparaît, ou falsifie la transaction pour recevoir un montant erroné. Il est conseillé d’utiliser un tiers de confiance comme intermédiaire.

Faux sites d’applications, wallets et plateformes d’échange

Les scammer créent de faux sites ou applications imitant des projets réputés pour voler des actifs. Par exemple, une application Ledger falsifiée sur Microsoft Store a déjà fait perdre de l’argent à de nombreux utilisateurs.

Faux comptes sur les réseaux sociaux

Les scammer piratent des comptes X/Discord de projets ou de personnalités pour diffuser des liens frauduleux. Les utilisateurs doivent vérifier l’authenticité avant de cliquer.

Faux administrateurs ou employés

Les scammer contactent les utilisateurs en se faisant passer pour des administrateurs, volant des informations personnelles ou des actifs via e-mail ou téléphone.

Modèle Ponzi – L’argent des nouveaux pour payer les anciens

Les scammer promettent des profits énormes via des investissements crypto, mais utilisent l’argent des nouveaux investisseurs pour payer les anciens. Ce modèle s’effondre dès qu’il n’y a plus de nouveaux participants.

Signes d’alerte pour reconnaître une escroquerie

• Profit trop élevé : Promesses de gains importants sans fondement réel
• Manque d’informations claires : Absence de détails sur le modèle, l’équipe ou les investisseurs
• Marketing excessif mais produit faible : Beaucoup de ressources pour la publicité sans produit concret
• Absence d’audit de sécurité : Projet non vérifié par des experts
• Retours négatifs de la communauté : Avertissements sur les forums crypto
• Faux nom de domaine ou logo : Copie de noms de domaines de grands projets avec de légères différences
• Absence de produit réel : Rêve sans application ou plan de développement précis
• Retrait d’argent compliqué ou limité : Demandes de processus complexes ou restrictions étranges

Comment éviter efficacement les arnaques

Faire des recherches approfondies avant d’investir

Lire le whitepaper, comprendre le modèle économique, l’équipe et le fonctionnement. N’investissez jamais dans quelque chose que vous ne comprenez pas.

Vérifier les informations du projet

Confirmer que le projet dispose d’un site officiel, d’une page de statut, de comptes sociaux vérifiés, et de coordonnées claires.

Protéger ses informations personnelles

Ne jamais partager sa clé privée ou sa seed phrase. Se méfier de tout site ou projet demandant des informations sensibles.

Utiliser un wallet sécurisé

Se limiter à des wallets populaires et vérifiés pour leur sécurité. Éviter les wallets sans provenance claire.

Révoquer les permissions après transaction

Après avoir interagi avec une application DeFi, révoquez les permissions pour retirer l’accès, même pour des applications réputées.

Activer le code anti-phishing

Mettre en place la fonction anti-phishing sur les plateformes d’échange pour ajouter une couche de sécurité contre les emails frauduleux.

Diversifier ses investissements

Ne pas mettre tout son capital dans un seul projet. Répartir le risque en investissant dans plusieurs projets.

Vérifier la sécurité (Audit)

Vérifier si le projet a été audité par des tiers indépendants. L’audit garantit la sécurité du token et du projet.

Mettre à jour ses logiciels

Utiliser la dernière version de son wallet et de ses logiciels pour éviter les vulnérabilités.

Comment vérifier si un projet est une arnaque

Utiliser des sites de vérification fiables

CoinMarketCap, CoinGecko sont des sites majeurs pour vérifier les informations d’un projet. Vous pouvez aussi utiliser ScamAdviser, CryptoScamDB, Coinopsy ou Honey Pot pour déterminer si le projet est listé comme fraude.

Vérifier attentivement le nom de domaine

Les sites frauduleux utilisent souvent des URL très ressemblantes, avec quelques caractères remplacés ((m par n, 0 par o)). Certains font même de la publicité sur Google, ce qui peut induire en erreur.

Prudence avec les hacks DNS

Les accès au site peuvent être redirigés d’un site légitime vers une version frauduleuse. Même en utilisant un favori dans l’historique, vous pouvez être piégé. La meilleure protection est d’utiliser le mode hors ligne sur votre ordinateur.

Scams célèbres ayant marqué l’histoire

Confio – Exit scam ayant perdu 375 000 USD

Confio a levé 375 000 USD via une ICO fin 2017. Après réception des fonds, le groupe a disparu soudainement. Le prix du token est passé de 0,6 USD à 0,1 USD en moins de deux heures.

Centra – ICO frauduleuse avec soutien célèbre

Centra a levé 32 millions USD et a été soutenu par Floyd Mayweather et DJ Khaled. En avril 2018, les deux fondateurs ont été arrêtés, le token a perdu presque toute sa valeur.

LayerZero – Piratage du Discord du CEO

Le 5/7, le compte Discord du CEO de LayerZero a été piraté. Ensuite, le compte a partagé un lien frauduleux avec le titre “recevoir le token ZRO”. Beaucoup ont cru à un airdrop officiel et sont devenus victimes.

MiningMax – Minage en nuage frauduleux ayant récolté 250 millions USD

MiningMax demandait un investissement de 3 200 USD pour un ROI quotidien et 200 USD de commission par référent. Le site a escroqué jusqu’à 250 millions USD avant d’être découvert.

Bitconnect – La pyramide géante

Bitconnect utilisait un modèle pyramidale, où l’argent d’un participant servait à payer un autre. La capitalisation atteignait 2 milliards USD, le token valait 320 USD. En 24 heures, le prix est tombé à 6 USD, la capitalisation n’était plus que de 40 millions USD.

Questions fréquentes

Les scams crypto sont-ils illégaux ?

Oui. Les actes d’escroquerie sont poursuivis par la loi dans la majorité des pays, y compris au Vietnam.

Peut-on récupérer son argent après une arnaque ?

Très rarement. Cependant, si l’argent est sur une plateforme centralisée, contactez-la immédiatement pour bloquer les fonds du scammer.

Quelle est la première étape si l’on se rend compte d’une arnaque ?

Informer immédiatement la plateforme, vérifier l’adresse du wallet publique, et demander de l’aide à la communauté crypto.

Conclusion : agir activement pour protéger ses actifs

Le marché crypto offre de grandes opportunités, mais comporte aussi des risques liés à des scammer de plus en plus sophistiqués. Qu’est-ce qu’un scammer ? Ce sont des individus qui exploitent la confiance et la naïveté de la communauté.

La clé pour éviter les arnaques est la vigilance, la connaissance correcte, et des actions de protection proactives. Activer le code anti-phishing, utiliser la 2FA, révoquer les permissions, lire attentivement le whitepaper, vérifier les audits, et toujours faire ses recherches avant d’investir.

Souvenez-vous : un peu de vigilance aujourd’hui peut vous faire économiser des millions demain. La communauté crypto est forte lorsque chacun protège ses actifs et ses informations personnelles.