La Thaïlande resserre complètement la réglementation sur les actifs numériques, les règles de voyage élimineront l'anonymat des transactions

Le Premier ministre thaïlandais Anutin Charnvirakul a récemment lancé une opération globale pour lutter contre les fonds gris, en introduisant deux mesures majeures dans le domaine des actifs numériques : l’application obligatoire de la règle de voyage pour éliminer l’anonymat des transactions, et la création d’une agence nationale de données pour la surveillance en temps réel des transactions financières. Cela marque une montée en puissance claire de la régulation du marché cryptographique en Thaïlande.

Contenu central de la politique

Application stricte de la règle de voyage

Le gouvernement thaïlandais imposera la règle de voyage (Travel Rule) dans toutes les transactions entre portefeuilles, exigeant l’identification des informations des expéditeurs et des destinataires. Cela signifie que les utilisateurs ne pourront plus effectuer de transferts via des portefeuilles anonymes, chaque transaction nécessitant une vérification d’identité réelle.

La règle de voyage consiste essentiellement à appliquer le principe de “Connaître votre client” (KYC) du système bancaire traditionnel à l’écosystème blockchain. Bien que ce concept existe dans le cadre réglementaire mondial depuis plusieurs années, peu de pays l’appliquent strictement. La démarche de la Thaïlande montre sa détermination à intégrer le marché cryptographique dans le système de régulation financière officiel.

Création d’une agence nationale de données

La Thaïlande établira une agence nationale de données (Data Bureau) pour gérer centralement toutes les données financières. Cette base de données permettra aux autorités de surveillance de suivre en temps réel les transactions suspectes, créant un réseau de surveillance unifié couvrant des domaines tels que le commerce de l’or et les actifs numériques.

Ce mode de gestion centralisée des données implique :

• Que toutes les transactions financières seront intégrées dans un système de suivi unique
• Que les autorités pourront identifier en temps réel des modèles de transactions anormales
• Que les flux de capitaux intersectoriels seront entièrement enregistrés
• Que la circulation des fonds gris sera fortement comprimée

Analyse des impacts

Impact sur les échanges et les fournisseurs de portefeuilles

Les échanges locaux et les fournisseurs de portefeuilles devront mettre à jour leurs systèmes pour supporter le processus complet d’identification. Cela augmentera les coûts opérationnels, mais renforcera également les exigences de conformité, ce qui pourrait pousser certains petits échanges à quitter le marché.

Changements dans le comportement des utilisateurs

Les utilisateurs ne pourront plus se reposer sur l’anonymat pour effectuer des transactions. Cela modifiera certains comportements, pouvant inciter des utilisateurs ayant des besoins spécifiques en matière de confidentialité à se tourner vers des plateformes étrangères ou à utiliser des cryptomonnaies axées sur la confidentialité.

Impact à long terme sur l’écosystème crypto en Thaïlande

À court terme, cela pourrait freiner l’activité transactionnelle, mais à long terme, un cadre réglementaire normalisé favorisera l’attraction d’investisseurs institutionnels, améliorant la conformité et la sécurité du marché.

Effet de démonstration régional

En tant que centre financier majeur de l’Asie du Sud-Est, la régulation thaïlandaise influence souvent ses pays voisins. Ce resserrement global pourrait annoncer un changement de tendance dans la régulation régionale.

Selon les dernières informations, des mesures similaires d’application de la règle de voyage ont déjà été expérimentées dans l’Union européenne, au Japon, etc. La démarche de la Thaïlande montre que les pays asiatiques accélèrent leur alignement avec les standards mondiaux de régulation.

Résumé

Cette montée en puissance de la régulation en Thaïlande envoie trois signaux clés : premièrement, la détermination du gouvernement à lutter contre les flux financiers illicites ; deuxièmement, l’intégration du marché crypto dans le système de régulation financière officiel ; troisièmement, la fin de l’ère des transactions anonymes. Pour les échanges, portefeuilles et utilisateurs opérant en Thaïlande, cela signifie une adaptation rapide aux nouvelles exigences réglementaires. D’un point de vue plus large, cela reflète la tendance mondiale de la régulation du marché crypto passant d’un cadre laxiste à un cadre normatif.