28 millions de roubles perdus en un an : dévoiler comment les arnaques à l'investissement en cryptomonnaies se déploient étape par étape

La mésaventure d’une femme de 46 ans à Kursk, en Russie, expose profondément les dangers des arnaques liées à l’investissement en cryptomonnaies. Au cours d’une escroquerie qui a duré plus d’un an, elle a non seulement investi toutes ses économies, mais aussi vendu trois appartements, une voiture et des lingots d’or, emprunté à la banque et à des connaissances, pour finalement perdre jusqu’à 28 millions de roubles. Ce n’est pas un cas isolé, car la région de Kirov a également signalé des incidents similaires. Pourquoi ces escroqueries sont-elles si faciles à réussir ?

Schémas typiques d’arnaque

Première étape : instaurer la confiance

La victime a rencontré un homme se prétendant résident dans un pays arabe via une application de messagerie instantanée. Cette étape semble anodine, mais elle est en réalité soigneusement orchestrée par l’escroc. L’identité transfrontalière, le profil d’inconnu, la confidentialité des échanges créent toutes les conditions pour la suite de l’arnaque.

Deuxième étape : fabriquer l’appât

L’escroc utilise un rendement élevé comme appât, une méthode classique dans la fraude en cryptomonnaie. En période de faibles taux d’intérêt, promettre des gains bien supérieurs au marché est extrêmement attractif pour ceux qui cherchent à augmenter leur patrimoine.

Troisième étape : induire à l’action

L’escroc guide la victime à télécharger une application spécifique pour “investir en cryptomonnaies”. Il s’agit très probablement d’une plateforme de trading frauduleuse, affichant de faux soldes de comptes et de faux gains, pour faire croire à la victime que son investissement prend de la valeur.

Quatrième étape : épuiser la victime

Sous la direction de l’escroc, la victime continue d’investir, en utilisant ses économies, en liquidant ses actifs, puis en empruntant de l’argent. Chaque “investissement” affiche une croissance fictive, renforçant la confiance de la victime.

Pourquoi les victimes tombent-elles dans le piège ?

Dans ce cas, le processus de piégeage illustre plusieurs pièges de la psychologie de l’investissement : la fallacie des coûts irrécupérables (avoir déjà investi beaucoup, impossible d’abandonner), le biais de confirmation (ne voir que la croissance fictive), la cupidité (attirance pour des rendements élevés). Les escrocs exploitent ces faiblesses psychologiques pour pousser la victime dans l’abîme.

Alerte sur les risques sectoriels

La fréquence de ce type d’arnaque doit alerter. La Russie a déjà signalé plusieurs cas similaires, ce qui indique qu’il ne s’agit pas d’événements isolés, mais d’une industrie de fraude systémique. Les escrocs opèrent souvent en équipe, avec des rôles bien définis : manipulateurs, techniciens, transferts de fonds, etc.

Selon les informations rapides, les caractéristiques des escrocs sont :

• Utilisation d’identités fictives et de configurations transfrontalières pour réduire le risque de détection
• Création d’applications frauduleuses pour donner une impression de légitimité
• Suppression des conversations pour effacer les preuves
• Disparition immédiate après épuisement des fonds

Ce mode opératoire est très efficace car la majorité des victimes sont des personnes ordinaires cherchant à améliorer leur vie par l’investissement, et la compréhension des faiblesses humaines par les escrocs dépasse souvent celle des institutions financières légitimes.

Points clés

Ce cas met en évidence plusieurs avertissements clairs :

Premièrement, la promesse de rendements élevés en cryptomonnaies est un signal d’alarme. Un investissement légitime ne garantit pas de gains sans risque, et promettre des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché est souvent synonyme d’arnaque.

Deuxièmement, il faut se méfier des recommandations d’investissement faites par des inconnus sur les réseaux sociaux. C’est une étape classique dans l’arnaque.

Troisièmement, demander de télécharger une application non officielle pour investir comporte un risque extrême. Les plateformes légitimes disposent de canaux officiels et de mécanismes de vérification d’identité.

Enfin, dès que l’on commence à investir davantage, à liquider ses actifs ou à emprunter de l’argent pour investir, on entre dans le piège profond de l’escroquerie. Il faut alors arrêter immédiatement et chercher de l’aide, plutôt que de continuer à investir.

Pour l’industrie des cryptomonnaies, la fréquence de ces arnaques reflète aussi certains réalités du marché : asymétrie de l’information, régulation tardive, manque d’éducation des utilisateurs. À mesure que le secteur mûrit, la priorité doit être de protéger les investisseurs contre ces fraudes.