Nouvelles stratégies d'investissement à long terme : constituez votre portefeuille de revenus en crypto avec Gate Earn

Le marché cryptographique matinal, le prix du Bitcoin a de nouveau connu de légères fluctuations, mais l’investisseur chevronné Zhang Wei ne regarde pas comme d’habitude le graphique en chandeliers avec anxiété. Il se connecte à son compte Gate, vérifie la performance de ses actifs cryptographiques répartis dans des produits à vue, à terme et structurés — même en cas de volatilité du marché, ses actifs continuent de générer des revenus. Cela fait maintenant six mois qu’il utilise le service de gestion de patrimoine Gate pour construire un portefeuille d’investissement à long terme, une stratégie qui l’a transformé d’un simple spéculateur sur les prix en un planificateur à long terme d’actifs cryptographiques.

Contexte du marché

Le marché cryptographique a évolué d’un simple lieu de spéculation à un domaine où des investisseurs matures effectuent une allocation d’actifs à long terme. Avec l’amélioration progressive du cadre réglementaire et l’entrée continue d’investisseurs institutionnels, de plus en plus d’investisseurs cherchent des moyens d’obtenir des revenus supplémentaires tout en détenant des actifs cryptographiques.

Selon les données de marché de Gate, au 13 janvier 2026, le prix du Bitcoin (BTC) fluctue autour de 91 051 $. Dans ce contexte de volatilité normalisée, se limiter à la simple spéculation pour réaliser des profits nécessite non seulement des connaissances professionnelles et du temps, mais comporte aussi des risques élevés.

Les investisseurs à long terme font face à une nouvelle option : continuer à laisser leurs actifs dormir dans leur portefeuille en attendant une appréciation, ou faire en sorte que ces actifs « travaillent » en utilisant une stratégie financière raisonnable, afin de générer des revenus supplémentaires pendant la détention ?

Gate Gestion de patrimoine : un éventail de produits diversifiés

Gate Gestion de patrimoine propose, autour de trois caractéristiques clés — sécurité, flexibilité et rendement élevé — des solutions diversifiées pour la valorisation des actifs. Que vous soyez un investisseur prudent ou agressif, Gate Gestion de patrimoine offre des produits adaptés.

Les produits à vue permettent une flexibilité de dépôt et de retrait, avec un calcul des gains quotidien, idéal pour les investisseurs qui doivent mobiliser leurs fonds à tout moment. Par exemple, le produit à vue USDT peut atteindre un rendement annuel allant jusqu’à 6,8 %. Plus important encore, le produit à vue de Gate余币宝 supporte des souscriptions et rachats 24h/24, avec un retrait immédiat.

Les produits à terme proposent des options de 7 jours, 30 jours ou plus longues, avec un rendement annuel stable et prévisible. Gate a également lancé un mécanisme de rendement VIP pour les clients à haute valeur nette, où plus le niveau VIP est élevé, plus le rendement l’est aussi. Par exemple, le rendement annuel pour un produit à terme USDT de 7 jours peut atteindre 12,55 %, et pour certains tokens comme 0G, le rendement annuel pendant la période promotionnelle peut même atteindre 278 %.

Les produits innovants offrent aux utilisateurs recherchant des rendements plus élevés la possibilité de participer à la DeFi, à l’extraction de liquidités Layer ou à des souscriptions de projets, afin d’obtenir des revenus supplémentaires. Ces produits collaborent souvent avec des projets émergents, comme Syndicate Protocol (SYND). Les utilisateurs participant à la souscription à 7 jours en USDT peuvent non seulement obtenir un rendement annuel maximal de 15 %, mais aussi recevoir en bonus des tokens SYND.

Stratégies de portefeuille pour les investisseurs à long terme

Pour les investisseurs à long terme, il est crucial de construire un portefeuille équilibré. Voici trois configurations basées sur différents profils de risque, à titre de référence :

Configuration prudente (pour les investisseurs peu tolérants au risque) : privilégier les stablecoins, choisir des produits à terme, et profiter d’un rendement annuel stable. Par exemple, le produit de gestion GUSD peut atteindre un rendement annuel maximal de 4,4 %, tandis que le produit à vue USDT offre une flexibilité de rendement. Cette configuration garantit que les actifs continuent de générer des revenus même en cas de baisse du marché, assurant un flux de trésorerie stable.

Configuration équilibrée (pour les investisseurs avec une tolérance moyenne au risque) : combiner des actifs numériques principaux et des stablecoins, en utilisant des produits à terme et des stratégies innovantes pour équilibrer rendement et sécurité des actifs. Par exemple, investir 40 % en produits à terme BTC et ETH, 30 % en stablecoins, et 30 % dans des stratégies innovantes. Les données montrent que le rendement annuel pour un produit à terme BTC de 7 jours est de 10,33 %, et pour ETH, de 11,90 %.

Configuration dynamique (pour les investisseurs à haute tolérance au risque) : participer à des stratégies innovantes à haut rendement, telles que l’extraction de liquidités Layer, des projets sur Gate Fun ou des actifs émergents en DeFi, visant des retours potentiellement élevés. Par exemple, le récent produit à terme 0G offre un rendement annuel pouvant atteindre 278 %, avec en plus une distribution de 850 000 tokens 0G en récompense.

Ajustements dynamiques et cycles de marché

L’investissement à long terme n’est pas figé ; ajuster le portefeuille en fonction des cycles de marché est une stratégie clé pour maximiser les gains.

En période de marché haussier, il peut être judicieux d’augmenter la part des actifs principaux dans les produits à terme, tout en surveillant les opportunités de rendement élevé sur des projets émergents. Par exemple, lorsque le prix du Bitcoin est en hausse (certaines analyses prévoient qu’il pourrait atteindre 40 000 dollars en 2026), il est possible de réinvestir une partie des gains dans des produits à terme pour profiter de l’effet de capitalisation.

En période de correction ou de marché latéral, il faut augmenter la proportion de stablecoins et de produits à vue, pour maintenir la liquidité et attendre de meilleures opportunités d’investissement. Cette stratégie est particulièrement adaptée au contexte actuel, où certains analystes estiment que le marché des cryptomonnaies est en phase d’équilibre relatif.

De plus, les investisseurs peuvent suivre les activités de gestion de patrimoine de Gate, comme le festival de gestion de patrimoine余币宝, en accomplissant des missions pour accumuler des points «余点», échangeables contre des coupons de rendement, des cartes VIP, etc.

Sécurité et gestion des risques

Dans le domaine de la gestion d’actifs numériques, la sécurité et la maîtrise des risques sont des préoccupations majeures pour les utilisateurs.

Gate met en œuvre plusieurs mesures pour garantir la sécurité des fonds. Tous les fonds des produits de gestion sont utilisés uniquement pour des stratégies quantifiées à faible risque ou pour fournir de la liquidité en DeFi, évitant ainsi l’effet de levier, ce qui renforce la sécurité des fonds.

La plateforme dispose également d’un fonds de garantie communautaire, visant à améliorer la sécurité globale de la plateforme et à prévenir les vulnérabilités systémiques, les escroqueries, les comportements illégaux et autres événements imprévus.

De plus, Gate effectue régulièrement des audits de preuve de réserves, garantissant que tous les actifs des utilisateurs disposent d’au moins un ratio de réserve de 1:1, attestant de la solidité de la plateforme. Les utilisateurs peuvent également renforcer la sécurité de leur compte via la double authentification, la liste blanche des adresses de retrait, etc.

Guide pratique

Pour les nouveaux utilisateurs souhaitant essayer la gestion de patrimoine Gate, voici une procédure simple :

Connectez-vous d’abord à votre compte Gate, puis allez dans 【理财】-【余币宝】. Ensuite, en fonction de votre tolérance au risque et de votre planification financière, choisissez le type de produit (à vue ou à terme). Entrez le montant de votre souscription et confirmez votre investissement.

Pour les produits à terme, une fois la période de verrouillage terminée, vous pouvez récupérer vos gains. Certains produits promotionnels offrent également des récompenses supplémentaires, que vous pouvez consulter dans 【理财记录】-【定期】-【额外奖励】.

Il est à noter que Gate a récemment lancé une fonction de rachat immédiat pour les produits à terme, brisant la limite de liquidité souvent associée aux investissements à terme. Cela résout la préoccupation principale des investisseurs à long terme concernant la liquidité, permettant de convertir rapidement leurs fonds en cas d’urgence.

Un après-midi, Zhang Wei a réévalué son portefeuille de gestion de patrimoine Gate. Les données du marché montrent que le prix d’Ethereum tourne autour de 4 500 dollars, et ses gains issus de l’investissement dans ETH à terme ont dépassé 8 % de la valeur totale de son compte. Il a transféré une partie de ses gains dans un produit à vue pour plus de flexibilité, et a également souscrit à un nouveau produit à rendement élevé récemment lancé. Ses actifs cryptographiques ne sont plus de simples chiffres froids, mais grâce à la stratégie de portefeuille de Gate, ils forment un réseau d’actifs générant des revenus stables, chaque partie contribuant à la croissance de la valeur globale.