La nouvelle stratégie cryptographique des family offices : une perspective d'allocation à long terme avec Gate Private Wealth Management

La family office traverse une transformation silencieuse mais profonde. Une étude de la Banque de New York Mellon révèle que jusqu’à 74 % des family offices ultra-fortunés ont déjà investi ou évaluent activement des actifs cryptographiques. Contrairement à la logique de trading à court terme des investisseurs particuliers précoces, la stratégie cryptographique des family offices évolue d’une « détention exploratoire » vers une allocation systématique à long terme pour la richesse.

Changement de tendance : évolution de la logique d’allocation d’actifs cryptographiques des family offices

En 2025, la participation mondiale des family offices dans les actifs cryptographiques connaît une hausse significative. Le consensus du secteur considère cela comme une transition du statut de « testeur » à celui de « structurant » dans l’allocation d’actifs. Une tendance évidente est que les family offices gérant plus de 1 milliard de dollars augmentent activement leur allocation aux actifs alternatifs (y compris le private equity et les actifs numériques), tout en réduisant leur dépendance aux actions publiques.

Le moteur principal de cette transformation est une montée en conscience. Les actifs cryptographiques ne sont plus perçus comme des investissements spéculatifs à haut risque isolés, mais comme une partie intégrante de la planification patrimoniale à long terme, intégrés dans des portefeuilles plus larges et diversifiés. La logique d’investissement a également changé, passant d’une focalisation sur la volatilité à court terme à une attention portée à la stabilité structurelle, à la contrôlabilité des cycles et à la transmission intergénérationnelle.

Défis clés : volatilité du marché et besoin urgent de services professionnels

Le chemin vers cette transition n’est pas sans obstacles. Depuis octobre 2024, la capitalisation totale du marché des cryptomonnaies a évaporé plus de 1 000 milliards de dollars, avec des chutes de plus de 30 % pour des actifs majeurs comme Bitcoin et Ethereum. Cette volatilité intense jette une ombre sur les perspectives d’allocation pour 2026, poussant certains family offices à réévaluer et à se tourner vers des actifs traditionnels à moindre volatilité. Un défi plus profond réside dans le fossé des compétences. Malgré leur forte volonté, de nombreux family offices manquent de capacités systématiques en due diligence cryptographique, en garde sécurisée et en gestion proactive.

Il y a peu d’acteurs sur le marché capables d’offrir une gestion de patrimoine cryptographique professionnelle, intégrée, répondant à leurs normes strictes. Ils ont besoin non seulement de canaux de transaction, mais aussi de solutions complètes englobant la planification fiscale, la transmission patrimoniale et la gestion des risques.

Construction de solutions : le système de services de Gate Private Wealth Management

Le service de gestion de patrimoine privé lancé par Gate a été conçu pour répondre à ces défis structurels. Son objectif est clair : fournir aux clients à haute valeur nette et aux family offices des solutions de gestion d’actifs cryptographiques de niveau institutionnel. Ce système de services repose sur des produits de gestion de patrimoine personnalisés sous la marque “Gate Strategies”. La tarification est de 0,25 % par an, avec un plafond pour les membres VIP avancés, visant à faire le pont entre les conseillers traditionnels et les robo-conseillers généralistes.

Au niveau de la banque privée, Gate propose un compte d’épargne à rendement annualisé très compétitif de 4 %. De plus, ses services exclusifs pour les membres VIP incluent la planification successorale et la consultation fiscale, avec un projet de lancement d’un service unique d’échange de cryptomonnaies à la demande, en cash. La technologie est un levier clé. L’outil alimenté par intelligence artificielle “Gate Insight” vise à aider les investisseurs à optimiser en continu leur portefeuille grâce à des analyses avancées et des insights exploitables.

Marché récent : dynamique des prix et considérations d’allocation d’actifs

Concernant les principaux actifs que les family offices suivent de près, selon les données de marché de Gate, le BTC (Bitcoin) a récemment dépassé la barre des 93 000 dollars. La performance robuste de ces actifs clés constitue une base importante pour attirer les family offices à les considérer comme leur « or numérique » pour leur réserve à long terme. Ils sont souvent le premier choix et la pierre angulaire pour entrer dans le monde cryptographique.

Par ailleurs, certains actifs innovants liés en profondeur à l’écosystème des exchanges montrent des propriétés uniques. Prenons l’exemple de GTETH (jeton de staking liquide sur Gate adossé à Ethereum). En tant qu’actif à rendement, sa valorisation est liée au prix d’Ethereum, tout en générant une valeur intrinsèque via des récompenses de staking (taux annuel estimé entre 2,8 % et 3 %). Cependant, ces actifs émergents ont aussi leurs caractéristiques distinctives. Au début janvier 2026, l’offre en circulation de GTETH est limitée à environ 159,79 jetons, avec une capitalisation d’environ 525 510 dollars. Son volume de transactions quotidien reste relativement faible, ce qui rend son prix sensible aux transactions isolées et à l’humeur de certaines plateformes. L’analyse indique qu’en scénario de base, le trading de GTETH en 2026 pourrait osciller entre 3 300 et 3 700 dollars, sa performance restant étroitement liée à la tendance générale du marché d’Ethereum et à l’économie du staking.

Perspectives sectorielles : conformité, intelligence et géopolitique mondiale

L’avenir de l’incitation des family offices à augmenter leur allocation dépendra de la clarté réglementaire, de la maturité des produits et du contrôle de la volatilité. La reprise des IPO de sociétés de actifs numériques et l’expansion des produits réglementés comme les ETF seront des variables clés.

Au niveau mondial, le marché asiatique devient un moteur de croissance. Hong Kong, Singapour, entre autres, attirent de nombreuses sociétés de gestion d’actifs numériques en établissant des sandbox réglementaires clairs. Par exemple, le family office Wanfang à Hong Kong a lancé un fonds d’actifs numériques pour investisseurs professionnels, sous approbation réglementaire. L’évolution technologique va remodeler la nature des services. Des solutions basées sur la garde multi-signatures, l’identité sur la blockchain (DID) et le conseil par IA rendront la gestion de patrimoine cryptographique plus sûre, transparente et personnalisée.

La gestion de patrimoine cryptographique de demain pourrait évoluer vers une “Web3”, impliquant une décentralisation accrue de la propriété, une gouvernance basée sur DAO et une stratégie dynamique pilotée par les données.

Lorsque le family office Wanfang à Hong Kong lance un fonds d’actifs numériques dédié à ses clients, il ne choisit pas seulement quelques cryptomonnaies, mais un cadre opérationnel réglementé, intégrable dans la cartographie patrimoniale traditionnelle. De même, lorsque des family offices à travers le monde construisent leur portefeuille cryptographique via le service Gate Private Wealth Management, ils ne se limitent pas à Bitcoin ou Ethereum, mais disposent d’un ensemble de capacités intégrées comprenant la garde sécurisée, l’optimisation fiscale, l’analyse IA et la planification successorale. Cela marque le début d’une nouvelle ère : les actifs cryptographiques, après avoir été perçus comme de la spéculation, deviennent une classe d’actifs stratégique, planifiable et transmissible, qui s’inscrit durablement dans le bilan des family offices mondiaux.