Il y a quelque temps, un fan m’a envoyé un message disant qu’il avait réalisé des profits stables pendant six mois consécutifs. Ce message m’a un peu laissé perplexe.

Car il y a six mois, ce gars-là envoyait encore des lettres d’adieu à 4 heures du matin. Levée de fonds à effet de levier explosée, dette de 50 000, rupture conjugale, des gens qui venaient chaque jour pour poursuivre la dette. À cette époque, sa vie était pratiquement au bord du gouffre.

Et maintenant ? Il a transformé ses 3000 USDT restants en 80 000 USDT, en retirant 100 000 chaque mois de manière stable. Ce contraste est vraiment frappant.

Je lui ai demandé comment il avait fait. Il a dit une phrase qui m’a particulièrement marqué — « La plupart des gens entrent sur le marché en voulant devenir riches rapidement, mais moi je ne pense qu’à comment durer plus longtemps. »

C’est là la différence essentielle entre un trader professionnel et un joueur.

**La gestion des risques n’est pas l’ennemi de la rentabilité**

Le monde des cryptomonnaies regorge de légendes de gains multipliés par cent ou mille. Une cryptomonnaie qui multiplie par dix en une nuit, certains gagnent énormément ; d’autres perdent tout à cause d’un pari risqué. On a l’impression que la richesse rapide est à portée de main, mais en réalité, la distance jusqu’à zéro n’est qu’une question de levier.

Pourquoi tant de personnes finissent-elles par quitter le marché ? Ce n’est pas parce qu’elles ne sont pas intelligentes, ni parce que le marché est mauvais, mais parce qu’elles n’ont pas survécu au cycle. La raison pour laquelle elles n’ont pas survécu, à 80 %, c’est que leur gestion des risques a échoué.

La gestion des risques n’est pas une chaîne qui limite la rentabilité. Au contraire, c’est le seul passeport pour survivre à long terme. Regardez ces traders qui tiennent cinq ou dix ans dans la cryptosphère : aucun n’est pas doté d’une gestion des risques redoutable.

**Ses "cinq couches d’armure"**

Ce gars a résumé son système de gestion des risques, et je pense qu’il vaut la peine de le décortiquer.

**Première couche : "Ligne de mort" par transaction**

Perte maximale par transaction ne dépassant jamais 2 % du capital total. C’est une règle d’or, il ne faut pas la violer.

Pour un compte de 10 000 USDT, la perte maximale par transaction ne doit pas dépasser 200 USDT. Si votre stop-loss est à 100 points, votre position doit être ajustée à moins de 2000 USDT. Mieux vaut gagner moins que de dépasser cette limite.

Pourquoi ? Imaginez : si vous perdez 10 fois de suite, en comptant 2 %, votre retrait maximum est de 20 %, ce qui laisse une chance de rebond. Mais si vous pouvez perdre 10 %, la liquidation est inévitable. Cette première ligne de défense sert à éviter que le compte ne devienne zéro.

**Deuxième couche : "ligne de circuit fermé" quotidienne**

Fixer une perte maximale quotidienne à 5 %. Dès que cette limite est atteinte, il faut fermer le logiciel et faire une pause de 24 heures.

C’est un peu dur, mais très efficace. Car les pertes consécutives sont les plus susceptibles de déclencher des trades de revanche. On pense "je dois récupérer", mais on finit par perdre encore plus. Ce mécanisme force à couper le marché, protégeant votre rationalité. Beaucoup ne croient pas à cela, trouvant dommage de manquer des opportunités. Mais je dirais que protéger votre propre capital est plus important que de saisir chaque mouvement.

**Troisième couche : "matrice de diversification du portefeuille"**

Les novices dans la cryptosphère ont souvent tendance à tout miser. La configuration de ce gars est la suivante :

- La part d’un seul actif ne dépasse pas 20 % ;
- La part d’un seul secteur ne dépasse pas 40 %.

Répartition précise : BTC + ETH 40 %, cryptos principales inter-secteurs 30 %, petites cryptos à fort potentiel 20 %, stablecoins 10 %.

L’avantage de cette approche, c’est qu’en cas de crash d’un actif ou d’un secteur, vous ne vous faites pas mal. Surtout avec la fréquence récente d’événements "cygnes noirs", cette diversification a sauvé beaucoup de gens.

**Quatrième couche : "verrou de sécurité de levier"**

Il n’utilise presque plus de levier maintenant, car il a réalisé que le trading spot suffit pour gagner. Mais il a déjà utilisé, et a subi de lourdes pertes, donc il a des règles strictes pour le levier.

Si l’on doit utiliser un levier, il ne doit pas dépasser 5 fois le capital total pour des positions à plus de 10x. Lors de l’ouverture, il faut impérativement définir un stop-loss sur la plateforme dans la première minute. Plus la volatilité est grande, plus le levier doit être réduit.

Il raconte que ses 50 000 USDT de dettes, c’est parce qu’il a utilisé un levier de 20x, et qu’un flash crash a entraîné une liquidation immédiate. Avec le recul, il dit que "la lenteur, c’est la vitesse", cette leçon lui a coûté 50 000 USDT de frais de scolarité.

**Cinquième couche : Prise régulière de profits**

Beaucoup négligent cela. Chaque mois, il retire 20-30 % de ses gains vers un compte séparé.

Les avantages sont triples : renforcer la sécurité, réduire le capital en risque, et éviter que la croissance du solde ne déstabilise mentalement. On peut facilement être hypnotisé par la croissance du compte : passer de 20 000 à 100 000, puis rêver de devenir millionnaire, et augmenter la taille des positions. La prise régulière de profits brise cette illusion.

Il dit souvent : "Les chiffres sur le compte ne comptent pas, c’est dans le portefeuille qu’est la vraie richesse."

**Pourquoi cette méthode lui a permis de survivre**

Le marché des cryptomonnaies est fondamentalement un jeu à somme négative. Dans ce marché, l’argent que vous gagnez, quelqu’un d’autre le perd. Alors, pourquoi la majorité perd-elle ?

Parce qu’ils veulent trop gagner vite, ont une mauvaise conscience de la gestion des risques, et leur mental se dégrade facilement. La force de ce gars, c’est qu’il a intégré la gestion des risques dans son instinct. Il ne prédit pas quand le marché va monter ou descendre, il sait simplement comment survivre dans n’importe quelle situation. Ce changement de mentalité l’a transformé d’un joueur en un vrai trader.

Sur le long terme, durer plus longtemps vaut toujours mieux que de gagner vite. La durée du cycle dans la cryptosphère est longue, les marchés baissiers durent souvent autant que les marchés haussiers. Seul celui qui peut traverser deux ou trois cycles complets pourra vraiment accumuler de la richesse.

Son objectif actuel n’est plus de devenir riche en une nuit, mais de retirer 10 000 chaque mois de manière stable. Cet objectif peut sembler moins sexy, mais c’est cette discipline qui lui donne une chance de continuer à trader demain.