WLFI mungkin diselidiki! Perusahaan enkripsi Trump dituduh membantu aktivitas pencucian uang Korea Utara dan Rusia.

Senator Partai Demokrat mendesak Departemen Kehakiman dan Departemen Keuangan untuk menyelidiki keterkaitan World Liberty Financial (WLFI) yang terkait dengan Donald Trump dan dugaan hubungannya dengan pelaku ilegal dari Korea Utara dan Rusia. Menurut laporan dari lembaga pengawas nirlaba Accountable.US, WLFI menjual Token kepada puluhan pembeli yang mencurigakan, yang memiliki interaksi dengan platform pencucian uang besar, bursa aset kripto Iran, bahkan peretas Korea Utara.

WLFI dituduh oleh anggota Partai Demokrat, perusahaan terkait Trump terlibat dalam Pencucian Uang

（sumber：CNBC）

Menurut laporan eksklusif CNBC pada 18 November, Senator Elizabeth Warren (Demokrat Massachusetts) dan Jack Reed (Demokrat Rhode Island) pada 12 November menulis surat kepada Menteri Kehakiman Pam Bondi dan Menteri Keuangan Scott Bancen, mendesak mereka untuk melakukan penyelidikan resmi terhadap WLFI. Surat ini menandai peningkatan terbaru dari Partai Demokrat dalam peninjauan terhadap kerajaan enkripsi Trump.

Warren telah menjadi salah satu suara paling keras di Kongres mengenai regulasi Aset Kripto, dan dia telah lama mengungkapkan keprihatinan tentang kurangnya regulasi di industri aset digital. Sementara itu, Reed sebagai anggota senior Komite Militer Senat sangat peka terhadap masalah aliran dana asing yang terkait dengan keamanan nasional. Kolaborasi kedua senator ini menunjukkan bahwa permintaan penyelidikan ini tidak hanya menyangkut regulasi keuangan, tetapi juga menyentuh aspek keamanan nasional.

Kedua senator ini mengutip laporan yang dirilis oleh lembaga pengawas nirlaba Accountable.US pada September 2025, yang mengklaim bahwa “Perusahaan cryptocurrency keluarga Trump menjual Token kepada puluhan pembeli yang mencurigakan, yang memiliki interaksi dengan sebuah platform pencucian uang besar, sebuah pertukaran cryptocurrency Iran, dan bahkan peretas Korea Utara”. Jika tuduhan ini benar, itu akan merupakan pelanggaran serius terhadap hukum sanksi AS dan peraturan anti pencucian uang.

Laporan Accountable.US mengajukan pertanyaan inti: “Pada akhirnya, masalahnya tetap - mengapa perusahaan aset kripto keluarga Trump menerima dana dari orang-orang yang memiliki hubungan terbuka dan jelas dengan musuh Amerika, serta menerima dana dari jaringan yang membantu musuh ini dan penjahat lainnya dalam pencucian uang miliaran dolar?” Pertanyaan ini langsung menyoroti proses uji tuntas dan kepatuhan WLFI.

Namun, World Liberty Financial dengan tegas membantah adanya konflik kepentingan atau perilaku tidak pantas dalam laporan CNBC. Juru bicara WLFI menyatakan bahwa perusahaan mematuhi semua peraturan anti pencucian uang (AML) dan kenali pelanggan Anda (KYC) yang berlaku, serta melakukan tinjauan kepatuhan yang menyeluruh terhadap semua transaksi. Namun, para kritikus menunjukkan bahwa anonimitas dan sifat desentralisasi dari blockchain membuat pelacakan sumber dana menjadi sangat sulit.

Rincian Tuduhan Peretasan dan Pencucian Uang Korea Utara

Laporan Accountable.US mengungkapkan potensi keterkaitan WLFI dengan beberapa entitas yang mencurigakan, yang paling mengejutkan adalah kaitannya dengan kelompok peretas Korea Utara. Korea Utara telah lama memanfaatkan aset kripto untuk mencuri dan mencuci uang guna menghindari sanksi internasional, membiayai program senjata nuklir dan rudalnya. Menurut laporan dari PBB dan badan intelijen AS, kelompok peretas Korea Utara seperti Lazarus Group telah mencuri miliaran dolar dari pertukaran kripto global.

Laporan menunjukkan bahwa beberapa alamat dompet yang membeli Token WLFI pernah memiliki transaksi dengan platform pencucian uang yang dikenal. Platform ini biasanya menggunakan mixer atau aset kripto privasi untuk mengaburkan sumber dana, sehingga pelacakan menjadi sangat sulit. Meskipun laporan tersebut tidak secara langsung mengklaim bahwa WLFI sengaja bekerja sama dengan peretas Korea Utara, ada keraguan apakah proses due diligence mereka cukup ketat untuk mengidentifikasi dan menghentikan transaksi yang mencurigakan tersebut.

Inti dari tuduhan laporan Accountable.US

Hubungan Peretas Korea Utara: Beberapa alamat dompet yang membeli Token WLFI memiliki catatan transaksi dengan jaringan pencucian uang yang digunakan oleh organisasi peretas Korea Utara yang diketahui.

Kontak Pertukaran Iran: Beberapa pembeli telah melakukan transaksi di pertukaran aset kripto Iran yang terkena sanksi AS.

Platform Pencucian Uang Besar: Puluhan pembeli berinteraksi dengan layanan pencampuran yang mengolah miliaran dolar dana ilegal dan protokol privasi.

Tanya Tanggung Jawab: Apakah prosedur KYC dan AML WLFI cukup ketat untuk mengidentifikasi pelanggan berisiko tinggi ini?

Keseriusan tuduhan ini terletak pada kenyataan bahwa, jika WLFI memang menerima dana dari sumber-sumber ini, bahkan tanpa sengaja, hal itu dapat melanggar Undang-Undang Kekuatan Ekonomi Darurat Internasional (IEEPA) Amerika Serikat, Undang-Undang Patriot, serta berbagai perintah eksekutif yang ditujukan terhadap Korea Utara, Iran, dan Rusia. Pelanggaran ini dapat mengakibatkan denda besar, tuntutan pidana, bahkan penutupan perusahaan.

Dari sudut pandang teknis, transparansi blockchain berarti semua transaksi dapat dilihat dan dilacak secara publik, tetapi anonimitas membuat sulit untuk mengaitkan alamat dompet dengan identitas nyata. Perusahaan analisis on-chain profesional seperti Chainalysis dan Elliptic dapat melacak aliran dana melalui algoritma yang kompleks, mengidentifikasi alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal. Laporan Accountable.US kemungkinan besar bergantung pada alat analisis serupa.

Peran Keluarga Trump di WLFI Memicu Konflik Kepentingan

Presiden Amerika Serikat, Trump, secara aktif mendorong pembentukan kerangka regulasi yang ramah terhadap Aset Kripto selama masa kampanye, tetapi di situs web World Liberty Financial, ia dijuluki sebagai “Co-Founder Emeritus”. Dualitas ini—baik sebagai presiden yang mendorong kebijakan ramah Aset Kripto maupun sebagai pendiri perusahaan Aset Kripto—menimbulkan kontroversi benturan kepentingan yang belum pernah terjadi sebelumnya.

Anaknya, Donald Jr. dan Eric, dianugerahi gelar “Duta Web3” dari platform enkripsi tersebut, sementara Barron menjabat sebagai “Visioner DeFi”. Keterlibatan mendalam keluarga ini membuat batasan antara WLFI dan pemerintahan Trump menjadi kabur. Para kritikus menunjukkan bahwa ketika keluarga presiden langsung mendapatkan keuntungan dari industri Aset Kripto, sulit untuk memastikan bahwa kebijakan pemerintah dibuat untuk kepentingan publik dan bukan untuk kepentingan pribadi.

Pemerintahan Trump telah mengambil serangkaian kebijakan yang sangat ramah terhadap Aset Kripto. Pada hari pelantikan, ketua Komisi Sekuritas dan Bursa AS Gary Gensler mengundurkan diri dan digantikan oleh advokat Aset Kripto Paul Atkins. Setelah itu, SEC telah mencabut atau mencapai penyelesaian dengan beberapa kasus perusahaan enkripsi. Trump juga menandatangani perintah yang memungkinkan warga Amerika untuk menginvestasikan tabungan pensiun mereka dalam Aset Kripto dan mendirikan cadangan Bitcoin nasional.

Perubahan kebijakan ini secara langsung menguntungkan seluruh industri enkripsi, termasuk WLFI. Misalnya, pembentukan kerangka pengaturan stablecoin memberikan kepastian hukum untuk stablecoin USD1 WLFI. Regulasi yang membatasi partisipasi bank-bank utama dalam Aset Kripto telah dicabut, sehingga dana institusi lebih mudah mengalir ke pasar enkripsi. Instruksi dari Departemen Kehakiman untuk mengurangi penyelidikan terhadap perusahaan enkripsi juga mengurangi risiko WLFI menghadapi tindakan penegakan hukum.

Warren terus mengawasi bisnis kripto Trump

Sementara itu, Warren telah secara terbuka menentang Trump dan hubungannya dengan seluruh industri aset digital. Ini bukan pertama kalinya dia mengambil tindakan terhadap WLFI. Pada bulan Juni, Warren dan senator lainnya, Jeff Merkley (dari Partai Demokrat Oregon), mengirim surat kepada CEO MGX dan Binance, meminta kedua perusahaan untuk menyimpan dan memberikan catatan komunikasi yang terkait dengan penggunaan World Liberty Financial sebesar USD1.

Senator menulis dalam suratnya: “Untuk membantu kami lebih memahami seberapa besar kepentingan ekonomi Presiden Trump dalam USD1 mempengaruhi keputusan perusahaan Anda untuk menggunakan stablecoin ini daripada metode pembayaran lain yang tidak terkait dengan Presiden AS, kami meminta MGX dan Binance untuk memberikan informasi dan dokumen lebih lanjut mengenai investasi ini.” Inti dari surat ini mempertanyakan: Apakah perusahaan asing memilih untuk menggunakan USD1 karena status kepresidenan Trump, dan apakah ini merupakan pengaruh yang tidak semestinya terhadap kebijakan AS.

Saat ini masih belum jelas apakah upaya terbaru Warren untuk mendorong penyelidikan terhadap transaksi bisnis World Liberty Financial akan berhasil. Apakah Departemen Kehakiman dan Departemen Keuangan akan menanggapi permintaan penyelidikan dari senator tergantung pada berbagai faktor politik dan hukum. Menteri Kehakiman dan Menteri Keuangan yang diangkat oleh Trump mungkin kurang bersedia untuk menyelidiki bisnis keluarga presiden, tetapi di hadapan tekanan dari Kongres dan pengawasan publik, mereka juga mungkin terpaksa mengambil tindakan tertentu.