Chiến lược đầu tư dài hạn mới: Xây dựng danh mục lợi nhuận tài sản mã hóa của bạn với Gate Wealth

Sáng sớm thị trường tiền mã hóa, giá Bitcoin lại trải qua những biến động nhỏ, nhưng nhà đầu tư kỳ cựu Trần Vĩ không còn lo lắng như thường lệ khi theo dõi biểu đồ K-line. Anh đăng nhập tài khoản Gate, kiểm tra lợi nhuận từ các tài sản mã hóa phân bổ trong tài khoản tiết kiệm linh hoạt, cố định và sản phẩm cấu trúc — ngay cả khi thị trường biến động, tài sản của anh vẫn liên tục sinh lợi. Đây là tháng thứ sáu anh sử dụng dịch vụ quản lý tài chính Gate để xây dựng danh mục đầu tư dài hạn, chiến lược này giúp anh từ một nhà đầu cơ giá thuần túy trở thành nhà hoạch định dài hạn cho tài sản mã hóa.

Bối cảnh thị trường

Thị trường tiền mã hóa đã phát triển từ một sàn giao dịch đầu cơ thuần túy thành lĩnh vực dành cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp thực hiện phân bổ tài sản dài hạn. Cùng với việc khung pháp lý ngày càng hoàn thiện và các tổ chức đầu tư liên tục gia nhập, ngày càng nhiều nhà đầu tư tìm kiếm các phương thức để kiếm thêm lợi nhuận trong khi giữ các tài sản mã hóa của mình.

Theo dữ liệu thị trường Gate, tính đến ngày 13/01/2026, giá Bitcoin (BTC) dao động quanh mức $91,051. Trong bối cảnh biến động trở thành trạng thái bình thường này, việc dựa vào giao dịch để kiếm lời không chỉ đòi hỏi kiến thức chuyên môn và thời gian, mà còn đối mặt với rủi ro cao.

Nhà đầu tư dài hạn đang đối mặt với một lựa chọn mới: tiếp tục giữ tài sản trong ví chờ tăng giá, hay sử dụng các chiến lược quản lý tài chính hợp lý để các tài sản này liên tục “làm việc”, tạo ra lợi nhuận phụ trong quá trình nắm giữ?

Quản lý tài chính Gate: Ma trận sản phẩm đa dạng

Gate quản lý tài chính tập trung vào ba đặc điểm chính là an toàn, linh hoạt và lợi nhuận cao, cung cấp các giải pháp gia tăng giá trị tài sản đa dạng cho nhà đầu tư. Dù bạn là nhà đầu tư bảo thủ hay tích cực, Gate đều có các sản phẩm phù hợp.

Quản lý tài chính linh hoạt cho phép người dùng dễ dàng gửi và rút tiền, lợi nhuận được tính hàng ngày, rất phù hợp cho các nhà đầu tư cần linh hoạt điều chỉnh vốn. Ví dụ, quản lý USDT linh hoạt có thể đạt lợi nhuận hàng năm lên tới 6.8%. Quan trọng hơn, các sản phẩm tiết kiệm linh hoạt của Gate như余币宝 hỗ trợ nạp rút 24 giờ, rút tiền ngay lập tức.

Các sản phẩm cố định cung cấp các kỳ hạn 7 ngày, 30 ngày và dài hạn hơn, với lợi nhuận hàng năm ổn định và dự kiến. Gate còn giới thiệu cơ chế lợi nhuận thang VIP dành cho khách hàng cao cấp, cấp VIP càng cao, lợi nhuận càng lớn. Ví dụ, lợi nhuận cố định 7 ngày của USDT có thể đạt 12.55% hàng năm, trong khi các sản phẩm cố định dành cho token đặc biệt như 0G trong thời gian hoạt động có thể mang lại lợi nhuận hàng năm lên tới 278%.

Các sản phẩm chiến lược sáng tạo dành cho những người muốn lợi nhuận cao hơn, cung cấp cơ hội tham gia DeFi, khai thác thanh khoản Layer hoặc mua dự án để kiếm thêm lợi nhuận. Những sản phẩm này thường hợp tác với các dự án mới nổi như Syndicate Protocol (SYND), người dùng tham gia các sản phẩm cố định 7 ngày USDT ngoài việc nhận lợi nhuận tối đa 15% hàng năm còn có thể nhận thưởng token SYND bổ sung.

Chiến lược danh mục đầu tư dài hạn

Đối với nhà đầu tư dài hạn, việc xây dựng một danh mục cân đối là rất quan trọng. Dưới đây là ba phương án phân bổ dựa trên các mức rủi ro khác nhau, để nhà đầu tư tham khảo:

Phân bổ bảo thủ (phù hợp nhà đầu tư không thích rủi ro): chủ yếu dựa vào stablecoin, chọn các sản phẩm cố định để hưởng lợi nhuận ổn định hàng năm. Ví dụ, quản lý GUSD có thể đạt lợi nhuận tối đa 4.4% hàng năm, trong khi quản lý USDT linh hoạt cung cấp các lựa chọn lợi nhuận linh hoạt hơn. Phân bổ này đảm bảo tài sản vẫn sinh lợi ngay cả khi thị trường giảm, cung cấp dòng tiền ổn định cho nhà đầu tư.

Phân bổ cân bằng (phù hợp nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro trung bình): kết hợp các tài sản số chính và stablecoin, qua các sản phẩm cố định và sáng tạo để cân bằng giữa lợi nhuận và an toàn tài sản. Ví dụ, nhà đầu tư có thể phân bổ 40% tài sản vào các sản phẩm cố định BTC và ETH, 30% vào stablecoin, phần còn lại 30% thử các sản phẩm chiến lược sáng tạo. Dữ liệu cho thấy, lợi nhuận cố định 7 ngày của BTC đạt 10.33% hàng năm, ETH đạt 11.90%.

Phân bổ tích cực (phù hợp nhà đầu tư chịu rủi ro cao): tham gia các sản phẩm sáng tạo lợi nhuận cao như khai thác thanh khoản Layer, dự án trên Gate Fun hoặc các tài sản mới trong DeFi, nhằm mục tiêu lợi nhuận tiềm năng cao. Ví dụ, sản phẩm cố định 0G của Gate mới ra gần đây cung cấp lợi nhuận hàng năm lên tới 278%, kèm theo phần thưởng 850,000 token 0G trong thời gian hoạt động.

Điều chỉnh linh hoạt theo chu kỳ thị trường

Đầu tư dài hạn không cố định, việc điều chỉnh danh mục theo chu kỳ thị trường là chiến lược quan trọng để tối đa hóa lợi nhuận.

Trong chu kỳ tăng giá, có thể tăng tỷ lệ các sản phẩm cố định chính, đồng thời chú ý đến các cơ hội lợi nhuận cao từ các dự án mới. Ví dụ, khi giá Bitcoin có xu hướng tăng (có ý kiến cho rằng đến 2026 có thể đạt 40,000 USD), có thể tái đầu tư một phần lợi nhuận vào các sản phẩm quản lý để hưởng lợi kép.

Trong các giai đoạn điều chỉnh hoặc đi ngang, nên tăng tỷ lệ stablecoin và quản lý linh hoạt, duy trì tính thanh khoản để chờ đợi cơ hội đầu tư tốt hơn. Chiến lược này đặc biệt phù hợp với bối cảnh hiện tại, khi các phân tích cho rằng thị trường tiền mã hóa đang ở trạng thái cân bằng tương đối.

Ngoài ra, nhà đầu tư có thể theo dõi các hoạt động quản lý tài chính định kỳ của Gate, như lễ hội quản lý余币宝, hoàn thành nhiệm vụ để tích điểm “余点”, đổi lấy phiếu tăng lãi suất, thẻ trải nghiệm VIP và các phần thưởng khác.

An toàn và kiểm soát rủi ro

Trong lĩnh vực quản lý tài sản số, an toàn và khả năng kiểm soát rủi ro là những yếu tố cốt lõi mà người dùng quan tâm nhất.

Gate áp dụng nhiều biện pháp để đảm bảo an toàn cho quỹ của người dùng. Tất cả các khoản tiền trong các sản phẩm quản lý chỉ được sử dụng cho các chiến lược định lượng rủi ro thấp hoặc cung cấp thanh khoản DeFi, tránh các hoạt động đòn bẩy, qua đó bảo vệ an toàn vốn.

Nền tảng còn có quỹ bảo vệ cộng đồng nhằm nâng cao an toàn tổng thể của nền tảng và phòng ngừa các lỗ hổng hệ thống, lừa đảo, hành vi trái phép và các sự kiện bất ngờ khác.

Ngoài ra, Gate thường xuyên thực hiện kiểm toán bằng chứng dự trữ, đảm bảo tất cả tài sản của người dùng đều có ít nhất tỷ lệ 1:1 về dự trữ đầy đủ, xác thực tính ổn định của nền tảng. Người dùng cũng có thể tăng cường bảo mật tài khoản bằng cách thiết lập xác thực hai yếu tố, danh sách trắng địa chỉ rút tiền và các chức năng khác.

Hướng dẫn vận hành thực tế

Đối với người mới bắt đầu thử nghiệm quản lý tài chính Gate, có thể làm theo các bước đơn giản sau:

Đầu tiên, đăng nhập vào tài khoản Gate, vào【理财】-【余币宝】. Sau đó, dựa trên khẩu vị rủi ro và kế hoạch tài chính của mình, chọn loại sản phẩm phù hợp (linh hoạt hoặc cố định). Tiếp theo, nhập số tiền muốn đầu tư và xác nhận.

Với các sản phẩm cố định, sau khi hết thời gian khóa, bạn có thể nhận lợi nhuận từ quản lý. Một số sản phẩm còn có phần thưởng thêm, người dùng có thể xem chi tiết trong【理财记录】-【定期】-【额外奖励】.

Đáng chú ý, Gate gần đây đã ra mắt chức năng rút tiền cố định ngay lập tức, phá vỡ giới hạn thanh khoản của các sản phẩm cố định. Điều này giải quyết vấn đề thanh khoản mà các nhà đầu tư dài hạn quan tâm nhất, giúp tiền đầu tư có thể nhanh chóng chuyển đổi trong trường hợp khẩn cấp.

Trong một buổi chiều, Trần Vĩ đã đánh giá lại danh mục quản lý tài chính Gate của mình. Dữ liệu thị trường cho thấy, giá Ethereum quanh mức $4,500, trong khi lợi nhuận từ quản lý ETH cố định của anh đã vượt quá 8% tổng tài khoản. Anh chuyển một phần lợi nhuận vào quản lý linh hoạt để có vốn linh hoạt, phần còn lại đầu tư vào các sản phẩm lợi nhuận cao mới ra mắt. Tài sản mã hóa của anh không còn là những con số lạnh lẽo nữa, mà đã trở thành một mạng lưới tài sản sinh lợi ổn định qua chiến lược kết hợp của Gate, mỗi phần đều góp phần vào sự tăng trưởng giá trị chung ở các cấp độ khác nhau.