Ngân hàng Trung ương tuyên bố thanh lý ngoài tố tụng của Will Bank

Nguồn: PortaldoBitcoin Tiêu đề gốc: Ngân hàng Trung ương ban hành quyết định thanh lý ngoài tố tụng của Will Bank Liên kết gốc: Ngân hàng Trung ương (BC) đã ban hành quyết định thanh lý ngoài tố tụng của Will Financeira S.A. Crédito, Financiamento e Investimento, tổ chức do Ngân hàng Master kiểm soát. Ngân hàng này, cũng đã bị thanh lý bởi BC, đã hoạt động theo Chế độ Quản lý Đặc biệt Tạm thời (RAET) kể từ khi bị thanh lý vào tháng 11 năm 2025.

Việc thanh lý Will Bank đã được công bố vào thứ Tư (21). Theo BC, một trong các biện pháp dự kiến là phong tỏa tài sản của các nhà kiểm soát và cựu quản lý của tổ chức, vốn là thành viên của tập đoàn Master.

Dưới sự chỉ đạo của Ngân hàng Master, tập đoàn này nắm giữ 0,57% tổng tài sản và 0,55% tổng huy động của Hệ thống Tài chính Quốc gia (SFN).

Bối cảnh của việc Thanh lý

“Vào thời điểm ban hành quyết định thanh lý ngoài tố tụng của Ngân hàng Master, việc áp dụng RAET cho Master Múltiplo S/A được xem là phù hợp và phù hợp với lợi ích công cộng, nhằm duy trì hoạt động của công ty con Will Financeira,” lý giải của BC.

Tuy nhiên, BC đánh giá rằng giải pháp này không khả thi, sau khi phát hiện vào ngày 19 tháng 1, “Will Financeira vi phạm lịch trình thanh toán trong hệ thống thanh toán thẻ tín dụng và bị khóa quyền tham gia vào hệ thống này.”

Trước tình hình đó, cơ quan tiền tệ đã xem việc thanh lý ngoài tố tụng của Will Financeira là không thể tránh khỏi, “do tình hình kinh tế - tài chính của công ty bị ảnh hưởng, tình trạng vỡ nợ và mối liên hệ lợi ích thể hiện qua việc kiểm soát của Ngân hàng Master.”

Hiểu rõ vụ việc

Được kiểm soát bởi doanh nhân Daniel Vorcaro, Ngân hàng Master đã phát triển nhanh chóng bằng cách cung cấp Chứng chỉ Gửi tiền Ngân hàng (CDB) với lợi nhuận cao hơn nhiều so với trung bình thị trường.

Để duy trì mô hình này, ngân hàng bắt đầu chấp nhận rủi ro quá mức và cấu trúc các hoạt động làm phình to bảng cân đối kế toán của mình một cách giả tạo, trong khi thanh khoản thực (tiền mặt sẵn sàng để bồi hoàn nhà đầu tư) ngày càng giảm sút.

Các cuộc điều tra của Cảnh sát Liên bang và các báo cáo của BC cho thấy rằng sự sụp đổ của Master không chỉ liên quan đến tài chính mà còn mang tính thể chế.

Mối liên hệ với nhà quản lý Reag Investimentos, nỗ lực bán lại cho Ngân hàng Brasília (BRB) và áp lực từ các cơ quan kiểm soát đã biến vụ việc thành một tình huống phức tạp, ảnh hưởng trực tiếp đến nhà đầu tư và uy tín của các tổ chức.

Kế hoạch Đảo lộn

Trong giai đoạn 2023 đến 2024, Master đã chuyển khoảng gần R$ 11,5 tỷ qua các giao dịch trung gian. Ngân hàng cho vay vốn cho các công ty giả danh, sau đó chuyển tiền vào các quỹ của nhà quản lý Reag Investimentos.

Các quỹ này mua các tài sản có giá trị thấp hoặc không có giá trị thực, như các chứng chỉ của Ngân hàng Nhà nước Santa Catarina (Besc), với giá bị thổi phồng. Ngân hàng Trung ương đã xác định có sáu quỹ của Reag bị nghi ngờ, với tổng tài sản là R$ 102,4 tỷ – số tiền này lưu thông giữa các quỹ liên kết với cùng các trung gian, rồi cuối cùng đến các người hưởng lợi cuối cùng.