Вашингтон наказав гіганту біткоїн-банкоматів Coinme повернути 8 мільйонів доларів і припинити діяльність

Департамент фінансів штату Вашингтон (DFI) зобов’язав Coinme—оператора біткоїн-ATM—зупинити всі операції з переказу коштів і повернути клієнтам понад 8 мільйонів доларів США. Регулятор звинувачує Coinme у незаконному конвертуванні коштів із невикористаних ваучерів у дохід, що є порушенням Закону про грошові послуги. Вважається, що Coinme вимагала від клієнтів купувати паперові ваучери в кіосках і обмінювати їх онлайн, але після закінчення терміну дії компанія зараховувала невикористані залишки як прибуток.

DFI також зазначає, що з 2020 по 2025 рік Coinme не підтримувала необхідний чистий капітал, подавала неправильні звіти та не повідомляла чітко кінцевий термін обміну ваучерів. Компанії загрожує відкликання ліцензії, штраф у розмірі 300 000 доларів США та 10-річна заборона на діяльність як для бізнесу, так і для генерального директора Ніла Бергвіста. Coinme має 20 днів, щоб подати запит на слухання, і повідомила, що співпрацює з регулятором.