Криптовалютне позбавлення банківського обслуговування та зусилля з 'озброєння фінансів' повинні припинитися, заявляє головний регулятор банківської сфери США

Коротко

• OCC встановила, що дев’ять основних національних банків обмежували або відмовляли у послугах законним підприємствам, включаючи криптовалютні компанії, на основі галузі, а не фінансового ризику.
• Ці висновки відновлюють занепокоєння щодо “Operation Choke Point 2.0,” з критиками, які стверджують, що регулятори неофіційно стримували банки від обслуговування компаній у цифрових активів.
• Комісар Джонатан Ґолд заявив, що агентство прагне припинити зусилля, які “озброюють фінанси,” з тисячами скарг, що все ще перебувають на розгляді.

Центр мистецтва, моди та розваг Decrypt.

Відкрийте SCENE

Огляд дев’яти найбільших національних банків показав, що вони обмежували або відмовляли у послугах клієнтам на основі їх законних бізнесів, таких як цифрові активи, а не через фінансовий ризик, згідно з попереднім звітом Офісу контролера валюти.

Ці висновки також відновлюють довготривалий занепокоєння навколо “Operation Choke Point,” ініціативи Міністерства юстиції 2013 року, яке тиснуло на банки, щоб вони ставилися до певних законних галузей як до високоризикових.

Хоча програма офіційно завершилася в 2017 році, критики у крипто-секторі стверджували, що подібна динаміка з’явилася знову в останні роки під назвою “Operation Choke Point 2.0,” стверджуючи, що федеральні регулятори неофіційно стримували банки від обслуговування криптовалютних компаній. Внутрішні документи FDIC, опубліковані раніше цього року, здавалося, демонстрували скептицизм щодо криптоактивів у межах агентства, підживлюючи ці занепокоєння.

Законні бізнеси, що піддавалися посиленій перевірці, також включали ті, що займаються розвідкою нафти і газу, вугільною промисловістю, вогнепальною зброєю, приватними в’язницями, тютюном і електронними сигаретами, а також дорослими розвагами.

Розгляд агентства вивчив політики JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank і BMO Bank. OCC заявила, що принаймні деякі з цих банків застосовували спеціальні обмеження або підвищену увагу до клієнтів у тих галузях, навіть коли ці бізнеси були законними.

Комісар Офісу контролера валюти Джонатан В. Ґолд сказав, що висновки відображають прагнення агентства “завершити зусилля—чи то ініційовані регуляторами, чи банками—які могли озброїти фінанси.” Він додав, що OCC планує притягнути банки до відповідальності, поки триває розслідування.

Агентство підкреслило, що висновки у четвер—це лише перша фаза розслідування. Тисячі скарг залишаються на розгляді, оскільки OCC продовжує оцінювати, чи займалися банки незаконною дискримінацією щодо окремих галузей.

OCC загалом послаблює свої погляди на криптовалюти. Минулого місяця агентство підтвердило у тлумачному листі, що основні банки офіційно дозволено зберігати криптовалюту на своїх балансах для сплати мережевих зборів у блокчейнах за “допустимими” банківськими операціями. У вівторок регулятор додав, що банки можуть обробляти “безризикові операції з принципалом” з криптоактивами.