Các trình theo dõi danh mục đầu tư ngày càng trở nên phổ biến: Cái nào thực sự phù hợp với bạn?

Bạn đã từng chật vật với các bảng tính để theo dõi khoản đầu tư của mình qua nhiều nhà môi giới chưa? Ừ, bạn không đơn độc. Ngày càng nhiều người bỏ Excel để chuyển sang các công cụ phân tích danh mục đầu tư chuyên dụng.

Vấn đề là—không có giải pháp nào phù hợp cho tất cả mọi người. Công cụ theo dõi hoàn hảo của bạn phụ thuộc vào những gì bạn thực sự muốn làm.

Phân tích nhanh

Mới bắt đầu? Empower (trước đây là Personal Capital) và Mint cung cấp các gói miễn phí cho phép bạn kết nối tất cả các tài khoản trong một nơi mà không cần trả phí trước. Công cụ Kiểm tra Đầu tư miễn phí của Empower khá ổn để phát hiện các vấn đề quá tải ngành—như khi bạn nhận ra mình quá nặng về utilities.

Danh mục đầu tư lộn xộn? Vyzer là lựa chọn phù hợp. Đây là một trong số ít nền tảng kết hợp cả đầu tư công khai và tư nhân—cổ phiếu, tiền điện tử, phân phối bất động sản, vốn mạo hiểm, tất cả trong một bảng điều khiển. AI tự động phân loại các giao dịch của bạn, giúp tiết kiệm hàng giờ.

Mê cổ tức? Sharesight là người bạn đồng hành. Nó theo dõi thu nhập cổ tức trên hơn 40 sàn giao dịch toàn cầu và có thể dự đoán các khoản cổ tức trong tương lai. Hoàn hảo nếu bạn thích thu nhập thụ động.

Muốn phân tích chuyên sâu? Stock Rover chạy mô phỏng Monte Carlo để thử các kịch bản danh mục—như “nếu tôi nghỉ hưu sau 5 năm với các khoản rút tiền đều đặn?” Nó cũng có phân tích tương quan để kiểm tra xem các tài sản của bạn có quá liên quan (rủi ro) hay đã đa dạng hóa đúng cách.

Thích thứ gì đó địa phương (không dựa trên đám mây)? StockMarketEye lưu trữ dữ liệu trên máy tính của bạn, cung cấp 6 kiểu biểu đồ và 14 chỉ số kỹ thuật. Phí một lần 74.99 USD/năm nghe có vẻ rẻ cho mức kiểm soát đó.

Câu hỏi về tiền bạc

Hầu hết các lựa chọn miễn phí giới hạn số lượng tài khoản hoặc tính năng:

• Empower: Miễn phí mãi mãi (với dịch vụ quản lý tài sản trả phí 0.89% AUM nếu bạn có trên 100k USD)
• Sharesight: Dùng thử miễn phí cho 10 khoản đầu tư, sau đó trả phí
• Mint: Hoàn toàn miễn phí nhưng có quảng cáo
• SigFig: Miễn phí cho 10k USD đầu tiên, sau đó phí 0.25% AUM

Kubera mất phí nhưng kết nối hơn 20.000 ngân hàng trên toàn thế giới—hữu ích nếu bạn có tài sản quốc tế, bất động sản hoặc NFT.

Thật lòng nói

Thật sự? Phần lớn mọi người cần:

1. Một bảng điều khiển để xem tất cả các tài khoản (ngăn chặn “Tôi quên đã để cổ phiếu đó ở đâu”)
2. So sánh chuẩn mực (lợi nhuận 15% của bạn có thể kém hơn so với thị trường 20%)
3. Theo dõi phí (phí quản lý âm thầm ăn mòn lợi nhuận của bạn)

Những tính năng cao cấp—ma trận tương quan, mô phỏng Monte Carlo, cảnh báo thu hoạch lỗ thuế—chỉ quan trọng nếu bạn đang tối ưu hóa tích cực. Nếu bạn mua và giữ, thậm chí một công cụ đơn giản cũng đủ.

Tóm lại: Dành 15 phút thử các bản dùng thử miễn phí (hầu hết trong số đó có 30 ngày) trước khi quyết định. Phong cách đầu tư và độ phức tạp của danh mục của bạn mới là yếu tố quyết định, chứ không phải danh sách tính năng.