Hàng tháng đầu tư 1.000 đô la vào Bitcoin? Đây là danh mục tiềm năng của bạn sau 30 năm

Các nhà đầu tư truyền thống tin tưởng vào phương pháp trung bình cộng theo đô la vào chỉ số S&P 500. Nhưng nếu bạn áp dụng cùng kỷ luật đó vào các tài sản crypto thì sao? Trong khi độ biến động khác biệt rõ rệt, cơ chế lãi kép vẫn kể một câu chuyện hấp dẫn không kém.

Sức mạnh của việc tích lũy đều đặn

Quên việc cố gắng dự đoán thị trường hoặc chọn altcoin tăng 100 lần tiếp theo đi. Sự thật nhàm chán? Đầu tư một khoản cố định đều đặn—dù là cổ phiếu, Bitcoin hay Ethereum—là một trong những chiến lược xây dựng của cải hiệu quả nhất. Như Warren Buffett từng nói, “Không cần làm những điều phi thường để đạt được kết quả phi thường.”

Điểm cần lưu ý: crypto không phải là S&P 500. Biến động hàng năm rất dữ dội. Bitcoin đã chứng kiến các đợt tăng hơn 60% và giảm hơn 70%. Nhưng khi nhìn xa hơn trong các khung thời gian dài hơn, các mẫu hình bắt đầu xuất hiện.

Kịch bản 30 năm

Giả sử bạn đầu tư 1,000 USD mỗi tháng (12,000 USD mỗi năm) vào một danh mục crypto đa dạng—hãy nghĩ như là “S&P 500 crypto” của bạn—và giả định lợi nhuận hàng năm là 15% (cao hơn thị trường truyền thống, nhưng vẫn bảo thủ hơn CAGR lịch sử của Bitcoin khoảng 100% kể từ khi ra đời). Các cổ tức được tái đầu tư; bạn không bán hoảng loạn trong các đợt giảm giá:

Lưu ý: Các số liệu này giả định việc mua đều đặn hàng tháng qua các chu kỳ tăng giảm của thị trường. Kết quả thực tế có thể biến động mạnh dựa trên điểm vào và lựa chọn tài sản.

Còn staking & lợi nhuận thì sao?

Đây là điểm crypto khác biệt so với cổ phiếu. Trong khi lợi tức cổ tức của S&P 500 hiện khoảng 1.2%, nhiều giao thức crypto cung cấp lợi suất staking vượt xa con số đó.

Một danh mục 9.2 triệu USD với lợi suất staking trung bình ngày nay khoảng 6-8% (cho các giao thức chính) sẽ tạo ra 552,000 - 736,000 USD mỗi năm thu nhập thụ động. Ngay cả lợi suất blockchain bảo thủ hơn (3%) cũng mang lại 276,000 USD mỗi năm.

So sánh với lợi tức cổ tức dự kiến của S&P 500 là 21,600 - 52,200 USD trên cùng số tiền 1.8 triệu USD—lợi thế về lợi suất của crypto rõ ràng hơn bao giờ hết.

Thực tế cần xem xét

Những con số này có quá lạc quan không? Chắc chắn rồi. Thị trường crypto có thể sụp đổ. Các quy định có thể làm giảm giá trị. Hoặc sự chấp nhận rộng rãi có thể bùng nổ và lợi nhuận có thể tăng gấp 10 lần.

Điều quan trọng không phải là dự đoán. Mà là: nếu bạn có thể chịu đựng được độ biến động, việc tích lũy đều đặn hàng tháng các tài sản crypto chất lượng (Bitcoin, Ethereum, các giao thức hỗ trợ staking) sẽ tích tụ thành của cải thay đổi cuộc đời. Hầu hết mọi người không cần phải là những nhà giao dịch thiên tài. Họ chỉ cần bắt đầu, duy trì đều đặn và để 30 năm làm phần còn lại.

Chiến lược nhàm chán này luôn vượt qua chiến lược thông minh. Luôn luôn.