Cục Dự trữ Liên bang sắp "bơm tiền", nhà đầu tư nhỏ lẻ không có tiền làm thế nào để lật ngược tình thế?

Nhiều người thấy dự trữ ngân hàng giảm xuống dưới 3 nghìn tỷ đã hoảng loạn, nghĩ rằng thị trường tiền điện tử sắp sụp đổ. Nhưng tôi đã trải qua 8 năm lăn lộn trong giới này, chứng kiến 3 lần chính sách của Cục Dự trữ Liên bang thay đổi, muốn nói với mọi người một câu thật lòng: Sóng gió hiện tại không phải là kết thúc, mà là “thử thách trước bình minh”. Những người không có tiền, ngược lại, có thể đón nhận cơ hội chuyển biến ngược chiều.

Cục Dự trữ Liên bang “rút tiền” đã làm gì cho thị trường tiền điện tử?

Thuật ngữ “thắt chặt định lượng” (QT) nghe có vẻ phức tạp, thực ra chính là Cục Dự trữ Liên bang thu hồi thanh khoản. Ngân hàng giảm khả năng cấp vốn, chi phí vay vốn doanh nghiệp tăng, ví tiền của nhà đầu tư co lại — những phản ứng dây chuyền này tác động trực tiếp đến thị trường tiền điện tử, vì về bản chất chúng ta là tài sản rủi ro nhạy cảm nhất.

Cụ thể thể hiện là: vay mượn đắt đỏ hơn, ít tiền hơn, tâm lý thị trường sụp đổ. Những biến động thất thường gần đây không phải do vấn đề nền tảng, mà đơn thuần là do căng thẳng thanh khoản gây ra.

Nhưng có một bước ngoặt quan trọng — Các quan chức của Cục Dự trữ Liên bang đã bắt đầu gửi tín hiệu: QT có thể sẽ dừng lại trong vài tháng tới. Tại sao? Vì dự trữ ngân hàng đang tiến gần “đáy an toàn” (khoảng 2.7 nghìn tỷ), nếu tiếp tục rút tiền, thị trường sẽ bị “khát” đến chết, và Fed đã rõ điều đó trong lòng.

Trong khủng hoảng, ẩn chứa những cơ hội gì?

Lớp 1: Biến động ngắn hạn là ảo tưởng, thị trường chưa có nền tảng sụp đổ

Đừng để những biến động hàng ngày làm bạn hoảng loạn. Hiện tại là “hoảng loạn do tâm lý chi phối”, không phải vấn đề về giá trị tài sản. Giống như siêu thị giảm giá lớn, có người tranh nhau mua, có người bình tĩnh săn hàng rẻ — thị trường tiền điện tử hiện tại cũng vậy: vốn hạn chế, chi phí vay cao, giá biến động mạnh, nhưng chưa phải là sụp đổ.

Lớp 2: Khi nào dừng QT là tín hiệu bắt đầu phục hồi

Tôi dám chắc, ngay khi Fed chính thức tuyên bố dừng rút tiền, thanh khoản sẽ như vỡ đập, chảy ngược trở lại thị trường. Tài sản rủi ro sẽ phản ứng trước tiên, và tiền điện tử luôn có độ đàn hồi lớn nhất. Những biến động tưởng chừng khủng khiếp này thực chất là “cơ hội gom tiền” ngắn hạn, cũng là “tín hiệu mua vào” dài hạn.

Năm 2020, tôi đã tận dụng điểm ngoặt này, dùng chỉ 10% vốn để đạt lợi nhuận gấp 3 lần, vượt xa chiến lược giữ chặt cứng.

Người không có vốn, dùng 3 chiêu này để lật ngược tình thế

Chiêu 1: Đặt giới hạn thử nghiệm rõ ràng

Muốn tham gia biến động ngắn hạn? Được, nhưng phải kiểm soát vị thế trong tổng vốn của bạn dưới 10%. Hãy coi đó như chi tiêu tiêu dùng, giống như mua ly trà sữa — lỗ không sao, lời còn có thể mua thêm phần bánh ngọt.

Quan trọng nhất là đặt “ngưỡng cắt lỗ” rõ ràng: lỗ 5% thì thoát ra ngay, chốt lời khi đạt 10% lợi nhuận. Người mới dễ mắc sai lầm là tham lam, thực ra việc vào ra nhanh là cách tốt nhất vượt qua sóng gió. Khi còn trẻ, tôi từng giữ vị thế lớn để theo đuổi biến động, suýt nữa đã mất hết tiền sinh hoạt, bài học này quý hơn mọi phân tích.

Chiêu 2: Giữ phần lớn vốn trong các đồng tiền chủ đạo

Ít nhất 60% vốn nên đầu tư vào các đồng tiền đã qua kiểm nghiệm, có độ tin cậy cao — những “đồng tiền cứng” này có thể chịu đựng biến động, khi thanh khoản dồi dào sẽ phản hồi nhanh nhất.

Đừng bị cám dỗ bởi các đồng coin nhỏ lẻ tăng giá đột biến ngắn hạn, hiện tại thị trường đang “rửa sạch sự nóng vội”, các đồng nhỏ không có đủ vốn hỗ trợ, giảm giá thường còn mạnh hơn. Ngược lại, các đồng chủ đạo như “đinh đóng cột” của giới tiền điện tử, dù có biến động dữ dội đến đâu cũng có thể vượt qua.

Chiêu 3: Chờ tín hiệu chính thức từ Fed

Đây là nhận định của tôi: Chỉ cần Fed chính thức tuyên bố dừng QT, đó chính là tín hiệu bắt đầu thị trường bật dậy. Khi đó, chia ra mua từng phần sẽ an toàn hơn nhiều so với việc vội vàng bắt đáy hoặc bán tháo lúc này. Tôi đã cài đặt cảnh báo đặc biệt từ kênh chính thức của Fed, để khi có phát ngôn quan trọng, tôi sẽ nắm bắt ngay.

Viết điều cuối cùng: So với việc chơi sóng, những điều này quan trọng hơn

Trong 8 năm kinh nghiệm, tôi đã thấy quá nhiều người mới hoảng loạn bán tháo trong sóng gió, rồi bỏ lỡ cơ hội bật dậy; cũng có người giữ tâm lý ổn định, chính xác chớp thời điểm, kiếm bộn tiền từ các điểm ngoặt.

Bí quyết kiếm tiền trong giới tiền điện tử không phải là tốc độ, mà là “chuẩn” và “ổn định”. Đừng dùng đòn bẩy quá cao (đó không phải đầu tư, mà là cờ bạc), đừng theo đuổi các đồng coin “bong bóng” (tăng nhanh rồi giảm mạnh hơn), đừng để nỗi sợ biến động ngắn hạn chi phối.

Người không có vốn, hiện tại chính là thời điểm để tham gia với rủi ro thấp hơn, đón chờ cơ hội trong tương lai. Quan trọng là còn sống để chờ đợi, chứ đừng tự tiêu diệt chính mình trong sóng gió.