Luật mới của bang Louisiana có hiệu lực: Giới hạn 3000 USD và thời gian làm lạnh 72 giờ có thể ngăn chặn lừa đảo ATM Bitcoin không

Louisiana chính thức ban hành luật mới về chống lừa đảo qua máy ATM Bitcoin, đánh dấu một tín hiệu mới trong quản lý tiền điện tử tại Mỹ. Quy định mới áp dụng các biện pháp như cảnh báo bắt buộc, giới hạn gửi tiền hàng ngày và cơ chế thời gian tĩnh lặng, nhằm nhắm vào các vụ lừa đảo người cao tuổi diễn ra gần đây. Bộ Tư pháp Mỹ đã thu hồi hơn 200.000 USD tài sản từ các vụ lừa đảo liên quan, bao gồm 1.9 Bitcoin và 60.139 USDT.

Người cao tuổi trở thành mục tiêu chính của lừa đảo qua máy ATM Bitcoin

Theo tiết lộ từ các cơ quan thực thi pháp luật, phương thức của các đối tượng lừa đảo khá theo khuôn mẫu. Họ giả danh quan chức chính phủ hoặc nhân viên ngân hàng, sử dụng kịch bản qua điện thoại để đe dọa nạn nhân, cáo buộc tài khoản của họ có liên quan đến hoạt động phạm pháp, đe dọa sẽ bị bắt nếu không thanh toán bằng tiền điện tử ngay lập tức. Loại “lừa đảo đe dọa” này đã trở thành một trong những phương thức lừa đảo chính nhắm vào nhóm người cao tuổi.

Sau khi bị dụ dỗ, nạn nhân sẽ được hướng dẫn đến máy ATM Bitcoin, thực hiện chuyển khoản dưới sự hướng dẫn từ xa của kẻ lừa đảo. Do tính chất không thể hoàn tác của giao dịch tiền điện tử, một khi tiền đã vào ví của kẻ gian, việc truy đòi rất khó khăn. Nhiều cư dân cao tuổi ở Louisiana, Texas và Minnesota đã trở thành nạn nhân của loại lừa đảo này.

Ba biện pháp cốt lõi của quy định mới

Luật mới đề ra các yêu cầu cụ thể đối với hoạt động của máy ATM Bitcoin:

Trong đó, thời gian tĩnh lặng 72 giờ được xem là biện pháp quan trọng nhất. Khoảng thời gian này giúp nạn nhân có cơ hội xác minh thông tin, hỏi ý kiến người thân hoặc liên hệ trực tiếp với cơ quan thực thi pháp luật, từ đó phát hiện ra các vụ lừa đảo trước khi tiền thực sự bị rút khỏi tài khoản. Thiết kế này lấy cảm hứng từ kinh nghiệm kiểm soát rủi ro trong lĩnh vực tài chính truyền thống, chuyển đổi thành cơ chế bảo vệ phù hợp với đặc điểm của tiền điện tử.

Kết quả thực thi pháp luật và tín hiệu chính sách

Bộ Tư pháp Mỹ, Cục Điều tra Liên bang (FBI) và các cơ quan thực thi pháp luật khác đã phối hợp thu hồi hơn 200.000 USD tài sản mã hóa từ các vụ lừa đảo. Đây không chỉ là phần bồi thường cho nạn nhân mà còn gửi đi một tín hiệu rõ ràng đến thị trường: Tiền điện tử không phải là vùng cấm pháp luật, các hoạt động lừa đảo tài chính nhắm vào người cao tuổi sẽ phải đối mặt với sự kiểm soát và xử lý nghiêm ngặt hơn.

Biện pháp này mang ý nghĩa tiêu biểu trong chính sách tiền điện tử của Mỹ năm 2026. Nó thể hiện sự chuyển đổi từ “thả nổi” sang “bảo vệ”, đặc biệt trong quyền lợi của người tiêu dùng. So với thái độ mơ hồ trước đây đối với tiền điện tử, chính sách hiện nay rõ ràng hơn: Tiền điện tử có thể tồn tại, nhưng phải có các biện pháp an toàn và khung pháp lý phù hợp.

Tóm tắt

Luật mới của Louisiana thể hiện ba chuyển biến chính: Thứ nhất, từ phản ứng thụ động với lừa đảo sang chủ động thiết lập các rào cản kỹ thuật; Thứ hai, từ việc bảo vệ thị trường sang tập trung bảo vệ nhóm yếu thế; Thứ ba, từ việc truy đòi đơn thuần sang xây dựng hệ thống phòng ngừa. Mặc dù giới hạn 3000 USD mỗi ngày có thể ảnh hưởng đến trải nghiệm của người dùng bình thường, thời gian tĩnh lặng 72 giờ cũng sẽ làm giảm hiệu quả giao dịch, nhưng về mặt phòng chống lừa đảo, các biện pháp này mang lại lợi ích lớn hơn chi phí.

Các nội dung đáng chú ý tiếp theo là: Liệu các bang khác có theo đuổi chính sách tương tự hay không, và các nhà vận hành máy ATM Bitcoin sẽ ứng phó như thế nào với các quy định mới này. Hiệu quả của luật này sẽ trực tiếp ảnh hưởng đến hướng quản lý của Mỹ đối với các máy ATM tiền điện tử ở các khu vực khác.