Ấn Độ kiểm tra chặt chẽ các sàn giao dịch tiền mã hóa: selfie nháy mắt, định vị địa lý, xác thực danh tính nhiều lớp đều có mặt

【链文】印度金融情报机构（FIU）最近放出了一套狠的——针对加密交易所的新规定。这套规定可不是普通的KYC升级，而是动用了全套身份验证工具。

首先是生物识别这块。交易所要求用户录制眨眼动作自拍照，这是为了防止AI换脸或者照片造假。同时必须精确记录用户的GPS地理位置坐标、时间戳、日期和IP地址——换句话说，你在哪儿、什么时候登录的，平台都得掌握得清清楚楚。

再看证件要求，这就更全面了。除了永久账号（PAN），用户还得提交护照、驾照、Aadhaar身份证或选民身份证中的至少一份。手机号和电子邮箱也要通过一次性密码确认。用户银行账户所有权则通过"小额入账验证"法来搞定——就是往你账户里打几块钱，你成功提取就证明账户是真实的。

对于高风险客户，规则更严。只要沾上避税天堂、FATF关注国家、或者潜在风险暴露人员、非营利组织这些标签，就得接受加强版尽职调查，而且每六个月得来一次。

交易所的红线也画得很明确：禁止支持ICO，禁用混币器等隐匿工具。所有平台必须在FIU注册，主动报告可疑交易，用户数据得保存五年起。

FIU的理由很直白——首次代币发行项目本身就缺乏经济依据，洗钱和恐怖融资风险更高、更复杂。这套组合拳下来，合规成本大幅上升，但风险防控力度也确实拉满了。