Ấn Độ thắt chặt quy định về quản lý tiền điện tử, nhằm chống rửa tiền và tài trợ khủng bố

CoinVoice mới đây đã biết, theo báo cáo của CoinDesk, cơ quan tình báo tài chính Ấn Độ (FIU) đã công bố các biện pháp kiểm tra danh tính nghiêm ngặt hơn đối với các sàn giao dịch tiền điện tử nhằm chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Quy định mới yêu cầu các sàn phải xác minh tính xác thực và đặc điểm sinh học của người dùng bằng cách chụp ảnh selfie động nháy mắt, đồng thời ghi lại chính xác tọa độ vị trí địa lý, thời gian và địa chỉ IP của người dùng. Ngoài việc cung cấp mã số tài khoản vĩnh viễn (PAN), các sàn còn phải thu thập các tài liệu bổ sung như hộ chiếu, giấy phép lái xe, thẻ căn cước (Aadhaar card) hoặc thẻ cử tri, cùng với số điện thoại di động và địa chỉ email, các thông tin này sẽ được xác nhận qua mã OTP. Quyền sở hữu tài khoản ngân hàng của người dùng được xác thực qua phương pháp “xác minh nạp tiền nhỏ”, trong khi khách hàng có rủi ro cao hoặc liên quan đến các khu vực pháp lý liên quan đến thiên đường thuế, nhóm công tác đặc biệt về hành động tài chính (FATF), hoặc các cá nhân có rủi ro tiềm ẩn hoặc tổ chức phi lợi nhuận, sẽ phải thực hiện kiểm tra thẩm định nâng cao mỗi sáu tháng. Các sàn không được hỗ trợ ICO, cũng không được sử dụng các công cụ như mixer để che giấu dấu vết giao dịch, khiến tiền điện tử trở nên không thể truy vết. Tất cả các nền tảng phải đăng ký với nhóm tình báo tài chính, báo cáo các giao dịch đáng ngờ và lưu trữ dữ liệu người dùng trong năm năm. Hướng dẫn này chỉ rõ rằng các đợt phát hành token lần đầu (ICO) và huy động vốn lần đầu (ITO) thiếu cơ sở kinh tế hợp lý, đồng thời mang lại các rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố “cao hơn và phức tạp hơn”.