Các công ty đầu tư hàng đầu đang đặt cược vào CEF cổ tức: Đây là cách bạn có thể tạo ra thu nhập 5.000 đô la mỗi tháng

Thị trường giảm điểm đã tạo ra một điểm sáng bất ngờ cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập: cơ hội mua vào xuất sắc trong các quỹ đóng (CEFs) cung cấp lợi suất bền vững 10%. Các công ty đầu tư hàng đầu như BlackRock, CBRE và Nuveen đã định vị danh mục CEF của họ ở mức định giá hấp dẫn, với mức chiết khấu đáng kể so với giá trị tài sản ròng (NAV). Đối với những ai tìm kiếm dòng thu nhập thụ động, sự hội tụ này là một cơ hội hiếm có để xây dựng tài sản thông qua các khoản cổ tức hàng quý và hàng tháng.

Phép tính đằng sau Thu nhập Cổ tức Hàng Tháng

Để hiểu rõ cơ hội này, hãy xem xét điều này: lợi suất 10% tương đương với $100 thu nhập hàng tháng trên mỗi $12,000 đầu tư. Nhân quy mô đó lên $600,000 vốn, và bạn đang có hơn $5,000 mỗi tháng thu nhập thụ động chỉ từ ba quỹ đa dạng hóa, bao gồm hàng trăm công ty. Lợi thế thực sự xuất hiện khi các quỹ này giao dịch dưới NAV—chiết khấu tạo ra một cơ chế lợi nhuận hai phần. Nếu thị trường phục hồi, việc nén chiết khấu có thể thúc đẩy tăng giá vốn cùng với dòng cổ tức của bạn.

Dữ liệu lịch sử ủng hộ luận điểm này: các nhà đầu tư đã triển khai vốn trong giai đoạn suy thoái 2008-2009—bất kể thời điểm tham gia—đã thấy lợi nhuận đáng kể trong 14 năm tiếp theo, bất chấp biến động thị trường. Nguyên tắc tương tự cũng áp dụng ngày nay.

Ba Quỹ Hàng Đầu để Tạo Thu Nhập

Tiếp xúc Đổi mới Vốn nhỏ: Chiến lược Lợi suất 9.7%

BlackRock, quản lý hơn $10 nghìn tỷ toàn cầu, cung cấp BlackRock Innovation and Growth Trust (BIGZ) như một điểm vào hấp dẫn. Giao dịch với mức chiết khấu 14% so với NAV trong khi lợi suất 9.7%, quỹ này cung cấp tiếp xúc với 88 công ty chất lượng cao. Các khoản đầu tư bao gồm các nhà đổi mới nhỏ hơn như Monolithic Power Systems (MPWR) và Bio-Techne (TECH) đến Five9 (FIVE) và Planet Fitness (PLNT).

Planet Fitness là ví dụ điển hình cho tiêu chí lựa chọn của quỹ—công ty này đã ghi nhận mức tăng doanh thu 72% so với cùng kỳ năm trước trong quý 2 năm 2022 và giao dịch ở mức định giá thấp do nhu cầu phòng tập thể dục hậu COVID. Cơ sở hạ tầng nghiên cứu của BlackRock giúp quỹ duy trì khoản chi trả trong khi vẫn giữ chất lượng danh mục.

Bất động sản Toàn cầu: Lợi suất 9.6% Từ Tài sản Bất động sản

Quỹ CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR) là câu trả lời của một trong những nhà vận hành bất động sản lớn nhất thế giới đối với các thay đổi trong động thái thị trường bất động sản. Xu hướng làm việc từ nhà không làm giảm nhu cầu bất động sản—thay vào đó, chúng đã chuyển hướng nhu cầu này. Các bất động sản thương mại thích nghi với không gian làm việc hiện đại và các bất động sản dân cư ở các thị trường ngoại ô và thứ cấp đang chứng kiến nhu cầu tăng cao.

IGR tập hợp 86 REITs quản lý hàng trăm đến hàng nghìn bất động sản trên toàn thế giới. Với CBRE duy trì các văn phòng trực tiếp toàn cầu, quỹ này giúp các nhà đầu tư trở thành chủ nhà toàn cầu mà không phải gánh vác gánh nặng vận hành. Lợi suất hiện tại 9.6% và chiết khấu 3.7% (hẹp hơn so với mức chiết khấu 1% giữa tháng 6) phản ánh tâm lý thị trường đang cải thiện.

Cơ hội Chiết khấu Tập trung ESG: Tiềm năng Lợi nhuận vốn ngắn hạn

Quỹ Nuveen Core Plus Impact Fund (NPCT) hoạt động tại giao điểm của bền vững và giá trị. Nhiệm vụ ESG của quỹ hướng tới các khoản đầu tư có ý thức về môi trường, xã hội và quản trị thông qua các khoản holdings như Renewable Energy Group (REGI) và các trang trại năng lượng mặt trời Topaz.

Ra mắt giữa năm 2021, NPCT ban đầu đã vượt trội so với các thị trường trái phiếu doanh nghiệp có lợi suất cao rộng lớn hơn nhiều. Thị trường gấu năm 2022 đã gây áp lực tạm thời lên quỹ, nhưng sự phục hồi đã bắt đầu. Hiện đang giao dịch với mức chiết khấu 12.3% so với NAV, quỹ này mang đến một cơ hội nhạy cảm về thời gian. Nếu chiết khấu thu hẹp còn 2% (mức vượt trội của nó), các nhà đầu tư có thể thu lợi 11% từ lợi nhuận vốn cộng với cổ tức 10.2%. Kết hợp với mức phục hồi 7% của danh mục kể từ đáy tháng 6, tổng lợi nhuận có thể gần 40% trong ngắn hạn.

Tuy nhiên, tính chu kỳ của đầu tư ESG đòi hỏi sự cảnh giác—sức hút của nhà đầu tư lên xuống theo chu kỳ kinh tế, khiến NPCT phù hợp hơn như một vị trí chiến thuật hơn là giữ lâu dài.

Đa dạng hóa qua các Loại Tài sản

Ba quỹ này tổng thể bao gồm cổ phiếu (công nghệ nhỏ và bất động sản toàn cầu), trái phiếu (thông qua trọng tâm tác động của NPCT), và các chủ đề bền vững đang thịnh hành. Danh mục mang lại lợi suất khoảng 10% tổng thể trong khi duy trì tiếp xúc với hàng trăm chứng khoán cơ sở và hàng nghìn tài sản. Chiết khấu so với NAV cung cấp lớp đệm giảm thiểu rủi ro trong các đợt điều chỉnh thị trường trong khi vẫn cho phép tăng giá vốn khi các khoản phí bảo hiểm mở rộng trở lại.

Điểm Chính Chiến lược

Các đợt điều chỉnh thị trường tạo ra các cơ hội cho các nhà đầu tư thu nhập có kỷ luật. Bằng cách phân bổ vốn qua các sản phẩm CEF của các công ty đầu tư hàng đầu—dù là mua một lần hay theo phương pháp trung bình giá dollar—bạn đặt mình vào vị trí thu về thu nhập thụ động ý nghĩa trong khi vẫn nắm bắt tiềm năng tăng giá. Lịch trình cổ tức hàng tháng của nhiều CEF có nghĩa là các khoản đầu tư ban đầu bắt đầu tạo ra thu nhập trong vòng vài tuần sau khi mua, tạo dòng tiền ngay lập tức để tái đầu tư hoặc phân phối.