Một phần đáng kể các hoạt động gian lận tài chính bắt nguồn từ một mạng lưới các đối tượng xấu tập trung. Theo các tuyên bố gần đây, chỉ 1% các đối tượng phạm tội chịu trách nhiệm khoảng 90% các hoạt động gian lận ảnh hưởng đến các chương trình của chính phủ. Điều này tiết lộ phạm vi thực sự của thách thức: các vòng tội phạm có tổ chức, chứ không phải các vụ việc riêng lẻ hoặc các lý do hệ thống. Các mạng lưới này lợi dụng các chương trình do người nộp thuế tài trợ, thúc đẩy rửa tiền và hoạt động với sự liều lĩnh có tính toán. Cuộc điều tra liên tục của Bộ Tài chính đang chuyển hướng tập trung vào việc xác định và phá vỡ các mạng tội phạm có tổ chức này thay vì thực thi pháp luật rộng rãi, không tập trung. Dữ liệu kể một câu chuyện rõ ràng—sự tập trung của gian lận là có thật, và việc đóng cửa các hoạt động có tổ chức này có thể giảm đáng kể thiệt hại cho các chương trình và bảo vệ nguồn lực công cộng.