Tôi thường tự hỏi, để tồn tại trong thị trường tiền mã hóa, dựa vào điều gì?

Vào năm 2018 khi mới bước chân vào, tài khoản của tôi chỉ có 1200U. Thời đó chỉ có một suy nghĩ trong đầu — chờ đợi một đợt sóng lớn để nhân đôi tài sản. Kết quả thì sao? Thị trường rất thực tế, sau hai lần cháy tài khoản, tôi mới thực sự hiểu thế nào là kính trọng.

Những khoảnh khắc thức khuya chăm chú vào biểu đồ K-line là rõ ràng nhất. Nhịp tim đập nhanh khi nhìn các con số nhảy, có lúc vui sướng phát điên, có lúc lại sụp đổ tuyệt vọng. Chính trong những lần lặp đi lặp lại đó, tôi dần nhận ra một sự thật đau lòng — người kiếm được tiền không phải là người thông minh nhất, mà là người biết làm theo quy tắc một cách vững vàng.

**Bài học lớn nhất đến từ quản lý rủi ro**

Trong giai đoạn đầu, tôi mắc phải căn bệnh tham lam. Thấy thị trường biến động, muốn đổ hết toàn bộ tài sản vào đó. Rủi ro? Đến sau này tôi mới học cách coi trọng điều đó.

Đến khi thua lỗ đủ nặng, tôi bắt đầu nghiêm túc làm một việc — kiểm soát chặt chẽ điểm dừng lỗ. Nguyên tắc của tôi bây giờ rất đơn giản và thẳng thừng: mỗi lệnh không thua quá 1.5% vốn gốc. Với 1200U, tối đa thua 18 đô.

Con số này nghe có vẻ chậm chạp đến chết người, nhưng chính cái "chậm chạp" đó đã biến tôi từ người dựa vào may rủi để liều lĩnh thành người có quy trình và kỷ luật. Trong thị trường crypto dễ dao động 50% như hiện nay, quản lý rủi ro không phải là lựa chọn, mà là bắt buộc.

**Mơ về lợi nhuận khủng tan vỡ, lợi nhuận ổn định mới là chân lý**

Trước đây tôi luôn nghĩ rằng chỉ cần một đợt sóng là có thể kiếm 50%, rồi nhanh chóng vào ra. Giờ nhìn lại, đó chính là tư duy của kẻ đánh bạc. Những trader sống sót trong thị trường này dựa vào việc tích lũy lợi nhuận đều đặn 2%, 3% mỗi tháng.

Lợi nhuận khủng nghe có vẻ hấp dẫn, nhưng tốc độ làm tài khoản bị rút sạch còn nhanh hơn. Tôi cảm nhận rõ ràng rằng giữ vững vị thế còn khó hơn gấp trăm lần việc săn lợi nhuận nhanh. Để thực sự đạt được giao dịch ổn định, kiểm soát rủi ro không phải là chuyện của trí tuệ, mà là kỷ luật thép.

**Ba nguyên tắc sống còn**

Sau vô số lần thử sai, tôi đặt ra vài quy tắc bất di bất dịch cho chính mình.

Thứ nhất, trong giao dịch hợp đồng, không phải đoán đúng hay sai về hướng là quan trọng nhất, mà là khả năng thực thi. Ai cũng có thể đoán hướng thị trường, nhưng bạn kiểm soát được mức thua lỗ mỗi lần là điều quan trọng nhất.

Thứ hai, đừng bao giờ đặt tất cả vào một vị trí. Các sự kiện đen tối bất ngờ trong thị trường crypto có thể xảy ra bất cứ lúc nào. Tôi hiện có thói quen chia vốn thành 5 phần, mỗi phần quản lý riêng biệt, như vậy bất kỳ đợt biến động cực đoan nào cũng không thể làm cháy tài khoản.

Thứ ba, bình tĩnh còn quan trọng hơn đam mê. Khi thấy tài khoản giảm 30%, mà vẫn giữ vững tâm lý, đó mới là yếu tố phân biệt người thắng và kẻ thua.

Nhìn lại lịch sử giao dịch của mình, tháng kiếm nhiều tiền nhất không phải là những tháng thị trường biến động dữ dội, mà là những tháng bình tĩnh, kiên trì thực hiện hệ thống giao dịch. Từng chút một tích lũy, từ 1200U đến quy mô hiện tại, đều dựa vào phương pháp không nổi bật nhưng hiệu quả này.

Quy tắc, kiên nhẫn, kỷ luật — ba từ này nghe có vẻ không hấp dẫn, nhưng trong thị trường crypto, chúng quý hơn bất kỳ may mắn nào.