Thái Lan chuyển sang theo dõi dòng chảy tiền điện tử và vàng theo thời gian thực

Nguồn: CryptoTale Tiêu đề gốc: Thái Lan Tiến Hành Theo Dõi Luồng Chuyển Crypto và Vàng Trong Thời Gian Thực Liên kết gốc: Chính phủ Thái Lan đã ra lệnh siết chặt tài chính, nhắm vào giao dịch vàng và tài sản kỹ thuật số. Thủ tướng Anutin Charnvirakul và Bộ trưởng Tài chính Ekniti Nitithanprapas dẫn đầu chiến dịch nhằm chống lại dòng tiền đen, thắt chặt kiểm soát vốn và tăng cường giám sát. Các cơ quan chức năng đã hành động sau khi xác định các lỗ hổng bị các mạng tội phạm lợi dụng, sử dụng hệ thống dữ liệu tích hợp và các công cụ thực thi nghiêm ngặt hơn.

Dữ liệu tập trung trở thành xương sống của việc thực thi pháp luật

Trong chiến lược này, trung tâm là Cục Dữ liệu quốc gia được thiết kế để liên kết hồ sơ tài chính giữa các cơ quan. Theo các quan chức, cục sẽ kết nối các ngân hàng, nhà buôn vàng, nền tảng crypto và các cơ quan quản lý thông qua hệ thống API mở. Cấu trúc này cho phép các cơ quan chức năng xem các giao dịch liên quan đến vàng, tiền mặt, ngoại hối, ví điện tử và tài sản kỹ thuật số trong một hệ thống duy nhất.

Đáng chú ý, các quan chức nhấn mạnh rằng cục sẽ không thành lập một cơ quan mới. Thay vào đó, nó sẽ tập trung quyền truy cập dữ liệu để lấp đầy các điểm mù giữa các cơ quan quản lý hiện có. Các cơ quan dự định theo dõi hoạt động đáng ngờ trong thời gian gần như thực, thay vì dựa vào báo cáo chậm trễ.

Thay đổi này cho thấy nỗ lực của Thái Lan hướng tới giám sát tài chính liên tục thay vì thực thi luật pháp rời rạc. Theo Bộ Tài chính, các nhà điều tra sẽ xây dựng hồ sơ rủi ro theo dõi dòng tiền khi các quỹ di chuyển giữa các loại tài sản. Do đó, các tổ chức tội phạm sẽ ít có cơ hội lợi dụng các lỗ hổng quy định.

Tuy nhiên, việc tích hợp dữ liệu cũng liên quan đến quản lý dòng vốn rộng hơn. Các quan chức tin rằng việc giám sát thống nhất có thể giúp phát hiện các dòng chảy bất thường ảnh hưởng đến ổn định tiền tệ. Mối quan tâm này dẫn đến việc thắt chặt kiểm tra thị trường vàng, mà các nhà quản lý xem là điểm áp lực chính.

Giao dịch vàng thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý

Giao dịch vàng đã trở thành trọng tâm chính do quy mô và tính thanh khoản lớn của thị trường này. Các cơ quan đã ra lệnh cho Văn phòng Chống rửa tiền giảm số lượng kích hoạt báo cáo bắt buộc đối với các giao dịch mua vàng thỏi. Trước đây, chỉ các giao dịch trên hai triệu baht mới phải báo cáo.

Với các quy định mới, các quan chức muốn ngăn chặn “smurfing”, tức là chia nhỏ số tiền lớn thành nhiều giao dịch nhỏ để tránh bị phát hiện. Họ chỉ ra rằng vàng vật chất có thể tiếp nhận số tiền lớn trong khi yêu cầu tiết lộ rất ít. Tính năng này đã khiến vàng trở thành trung gian hấp dẫn để rửa tiền.

Giao dịch vàng trực tuyến cũng đối mặt với sự giám sát mới. Bộ Doanh thu đang nghiên cứu một loại thuế doanh nghiệp cụ thể dành cho các nền tảng cung cấp giao dịch vàng mà không cần giao hàng vật lý. Ngoài ra, các nhà cung cấp dịch vụ phải duy trì hồ sơ kế toán nghiêm ngặt hơn và các tài khoản đặc biệt để kiểm toán.

Các mối lo ngại về tiền tệ càng thúc đẩy chiến dịch siết chặt. Theo Reuters, dòng chảy liên quan đến vàng đã góp phần vào sức mạnh bất thường của đồng baht. Đồng baht đã tăng khoảng 10,3% trong năm 2025, gây áp lực lên các nhà xuất khẩu và doanh nghiệp liên quan đến du lịch.

Thống đốc Ngân hàng Thái Lan Vitai Ratanakorn cho biết giao dịch vàng qua các ứng dụng dựa trên baht đã làm méo mó dòng chảy ngoại hối. Các cơ quan dự định đặt giới hạn hàng ngày cho các giao dịch ngoại tệ, mức 800.000 baht mỗi cá nhân. Các biện pháp này liên kết giám sát vàng trực tiếp với mục tiêu kiểm soát vốn.

Giám sát crypto mở rộng theo Quy tắc Du lịch

Tài sản kỹ thuật số hiện nằm trong cùng khung pháp lý thực thi. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan đã được yêu cầu thực thi nghiêm ngặt Quy tắc Du lịch. Quy tắc này yêu cầu các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số xác định rõ người gửi và người nhận trong các giao dịch ví-to-ví.

Đáng chú ý, quy tắc này loại bỏ các biện pháp bảo vệ danh tính từng dựa vào bởi các đối tượng phạm pháp. Các sàn giao dịch, môi giới và nhà cung cấp dịch vụ phải tăng cường kiểm tra danh tính và hệ thống báo cáo. Các quan chức dự định ngăn chặn crypto trở thành lối thoát thay thế khi việc giám sát vàng ngày càng chặt chẽ.

Thủ tướng Anutin đã diễn giải phương pháp này là bao gồm cả các kênh hiện đại và truyền thống. Ông nói rằng các cơ quan phải cùng nhau giải quyết các mối đe dọa kỹ thuật số và tội phạm cổ điển. Chính phủ đã phối hợp nỗ lực với Ngân hàng Thái Lan, AMLO và Bộ Doanh thu.

Theo Hiệp hội Các Nhà Giao dịch Vàng Thái Lan, tổng giá trị giao dịch vàng đạt khoảng 10 nghìn tỷ baht vào năm ngoái. Khối lượng giao dịch hàng ngày đôi khi vượt quá doanh thu của sàn chứng khoán, với các giao dịch vàng chiếm hơn một nửa lượng giao dịch đô la trong các đỉnh điểm.

Các nhà buôn vàng lớn, chiếm khoảng 90% thị trường, dự định nâng cấp nền tảng để thanh toán dựa trên đô la. Các quan chức kỳ vọng sự chuyển đổi này sẽ giảm áp lực lên đồng baht trong khi duy trì giám sát chặt chẽ hơn đối với các tài sản.

Chiến dịch siết chặt của Thái Lan hợp nhất kiểm soát dữ liệu, quy định vàng và giám sát crypto thành một cấu trúc thực thi duy nhất. Các cơ quan mục tiêu chặn đứng dòng chảy bất hợp pháp bằng cách thu hẹp các lỗ hổng giữa tài sản vật lý, nền tảng kỹ thuật số và thị trường tiền tệ.